金融消费者八大权利
1.财产安全权
2.知情权
3.自主选择权
4.公平交易权
5.依法求偿权
6. 受教育权
7.受尊重权
8.信息安全权
二、金融消费者权益保护体制机制
1.消费者权益保护审查机制
2.消费者权益保护信息披露机制
3.消费者适当性管理机制
4.销售行为可回溯管理机制
5.消费者个人信息保护机制
6.合作机构名单管理机制
7.投诉处理工作机制
8.矛盾纠纷多元化解配套机制
9.消费者权益保护内部培训机制
10.消费者权益保护内部考核机制
11.消费者权益保护内部审计机
三、商业银行消保检查的重点和思路
1.消保工作体制机制建设方面
2.个贷及信用卡、代销业务方面
3.消费者适当性管理方面
4.个人信息保护方面
5.金融服务收费方面
6.与第三方机构业务合作中的消费者权益保护
第二部分:金融消费者投诉处理相关工作
消费投诉基础知识
消费投诉的定义
消费投诉的典型特征
消费投诉的处理原则
消费投诉适用的法律规章
消费投诉处理的监管督查
消费投诉处理督查的基本概念
消费投诉处理督查的内容及方式
消费投诉处理的督查程序
消费投诉处理的督查管理
消费投诉处理的典型案例及经验分享
1.购房合同解除引发的按揭贷款纠纷
2.办理信用卡业务应谨防个人信息泄露导致的风险
3.按揭贷款提前还贷应充分关注业务流程和细节
4.联名账户执行司法扣划须谨慎
5.不法中介低息办贷违规套路
6.银行存款丢失乌龙案
第三部分:消费纠纷多元化化解
一、调解的定义和作用
二、金融纠纷调解组织的设立、运行、管理
三、调解员管理
四、现行调解流程和规则
五、调解的法律效力
六、诉调对接机制
第四部分:金融宣传营销行为的监管
金融营销宣传基础知识
1.金融营销宣传法律法规
2.金融营销宣传部门规章
3.金融营销宣传规范性文件
二、关于金融营销宣传的基础法律
1.《广告法》中关于营销宣传的要点
2.《消费者权益保护法》中关于营销宣传的要点
3.典型案例
三、快速读懂《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》
1.什么是金融营销宣传行为?
2.常见的涉嫌非法、虚假金融广告有哪些特征?
3.发布金融广告需要哪些资质?
4.金融营销宣传活动有哪些禁止性规定(八大禁令)
5.如何辨别金融营销宣传是否合法合规
6.监管措施
7.典型案例
四、快速读懂《国家金融监督管理总局关于进一步规范金融产品广告代言活动的通知》
1.什么是金融产品广告代言活动?
2.金融产品广告代言活动的要求
3.金融产品广告的禁止性规定
4.监管措施
第五部分:信访新规对银行机构消保工作的影响解读
1.信访新规实施背景
2.信访新规主要变动及其对银行机构的影响
3.银行机构如何落实大信访工作格局
4.如何落实信访溯源治理要求
5.信访新规与金融领域黑灰产整治
第六部分:银行消费者权益保护监管处罚案例解析
1.某消费金融公司消费者投诉渠道管理不尽职
2.某股份行对投诉人处理决定告知内容不完整
3.某股份行违反规定程序处理消费者投诉
4.某大型银行二级分行以提高贷款利率作为贷款优先发放前提条件
5.某股份行支行个人经营性贷款业务中签订空白合同,向保证人隐瞒实际贷款金额
6.某城商行个人不良贷款批量转让后未及时向债务人履行告知义务
7.某大型银行二级分行借贷搭售
8.某信用卡中心以虚假宣传等方式误导持卡人办理电销分期
业务,侵害消费者知情权、自主选择权
9.某信用卡中心未经客户允许、违背客户意愿,将客户信息
用于信用卡业务以外的其他用途,侵害消费者信息安全权
10.某信用卡中心违规向未激活信用卡续卡的客户收取年费
11.某大型银行支行违规允许保险公司人员在营业场所销售保险
12.某大型银行分行违规自制代销产品资料并含误导性陈述
13.某城商行分行代销理财和资管产品投资者适当性管理不到位
14.某股份行分行保险销售行为可回溯管理不规范
15.某大型银行营业所负责人“飞单”
16.某城商行支行代销保险应录未录
17.某城商行客户信息保护管理薄弱
18.某信用社员工出售窃取的征信查询用户及密码
19.某大型银行支行内控管理不到位,导致发生员工侵犯公民个人信息案件
20.某信用卡中心消费者个人信息管理不到位
21.某消费金融公司委外催收管理不审慎
22.信用卡中心与第三方机构违规合作销售非金融产品
23.大型银行一级分行对第三方合作机构服务收费管理不严格
授课老师
章润 资深银行风控合规法律专家
常驻地：兰州
邀请老师授课：13439064501 陈助理
