代销新规关于过渡期的规定
金融监管总局系统关于商业银行代销业务的现行有效的其他监管规定
商业银行落实代销新规应开展的五个方面的工作
开展相关制度修订完善工作
代销业务绩效考核制度
代销业务内控制度
代销业务检查、整改和问责制度
代销业务消保审查制度
客户信息保护制度
客户投诉和应急处理制度
调整完善业务授权
合作机构准入审批授权
代销产品准入授权
特定资管产品准入授权
代销协议签署授权
完善合作协议文本
完善代销业务管理系统
完善销售渠道
四.2024年以来商业银行代销业务监管处罚情况分析
处罚整体情况
销售管理违规处罚情况
人员管理违规处罚情况
业务管理违规处罚情况
违规刚兑处罚情况
五、商业银行代理销售业务监管处罚案例解析
1.某大型银行营业所负责人“飞单”
2.某大型银行支行员工私自推介非本行发行或代销理财产品
3.某股份行分行保险产品销售误导
4.某大型银行支行误导投保人
5.某大型银行分行给予投保人保险合同外的其他利益
6.某大型银行县支行借贷搭售保险
7.某股份行分行保险销售行为可回溯管理不规范
8.某城商行支行代销保险应录未录
9.某城商行支行代销基金双录不完整
10.股份行支行未对投保人进行需求分析与风险承受能力测评
11.某城商行分行代销理财和资管产品投资者适当性管理不到位
12.某农商行支行违规自制代销保险产品宣传页进行误导宣传
13.某大型银行分行违规自制代销产品资料并含误导性陈述
14.某大型银行支行未按照规定对所属保险销售从业人员进行执业登记和管理
15.某大型银行支行委托未通过本机构进行执业登记的个人从事保险代理业务
16.某大型银行分行委托未进行执业登记的个人从事保险代理业务
17.某大型银行支行违规允许保险公司人员在营业场所销售保险
18.某大型银行分行保险销售从业人员培训管理不到位
19.某农商行未按规定办理保险兼业代理许可证变更登记
20.某城商行对本行代销不能到期兑付的资管计划进行刚性兑付
授课老师
章润 资深银行风控合规法律专家
常驻地：兰州
邀请老师授课：13439064501 陈助理
