课程对象：银行理财经理等一线营销人员
课程特色
:针对性、方法性、理念性、工具性
课程时长：1天(6小时)-2天(12小时)
课程效果
:
了解保险金信托业务发展趋势
认识到保险金信托在销售保险大单、配置保险的中起到的重要作用
保险金信托快速成交的黄金法则(六大客群)
学会保险金信托计划书制作方法
保险金信托的业务流程及要点
保险金信托展业过程中的高频问题应对
学会2024年开拓保险新客户、激活存量客户的四大主题及角度
学会如何举办保险金信托沙龙
配套工具
:
《沙龙的项目运作流程》
《保险金信托计划书》模版
第一讲:保险金信托业务理论基础课程
保险金信托业务的市场分析与趋势
保险金信托的定义
保险金信托的分类及法律架构
保险金信托1.0模式
保险金信托2.0模式
保险金信托3.0模式
以上三种模式的要点和对比
终身寿险和年金险保险金信托
不同类型的保险金信托与客户不同的需求相匹配
(1)保险金信托1.0模式适合的客户详解
(2)保险金信托2.0模式适合的客户详解
(3)终身寿险和年金险类保险金信托适合的客户详解
5、保险金信托业务的创新
(1)“资金+多保单”
(2)“家庭保单”
(3)保险金信托+遗嘱
6、保险金信托的功能阐述及不同的应用场景
(1)资产保全功能(风险隔离、父母赠与资产的保护功能)
(2)财富传承功能(财富有序传承、激励引导后代防止挥霍)
(3)隐私保护(规避继承纠纷和繁琐的继承手续)
(4)再婚风险提前
第二讲:保险金信托——六大客群成交的黄金法则
1、七大客群的保险金信托成交法则
(1)中老年大家长客群
(2)财富新贵客群
(3)再婚人士客群
(4)宝妈群体客群
(5)私营企业主客群
(6)精英女性客群
2、如何撰写保险金信托计划书
计划书的功能和作用
计划书中应包含的基本内容
(3)保险金信托计划书模版
第三讲:保险金信托业务落地操作流程及要点
保险金信托设立流程及要点
信托公司选择与定位
保险金信托设立的具体流程
委托人需准备的材料
保险金信托展业过程中的客户高频问题
设立保险金信托需要配偶同意吗?
什么样的保险更适合设立保险金信托?
保险金信托成立后,能撤销吗?
保险金信托成立后,还能用保单贷款吗?
保险金信托成立后,能变更投保人或者委托人吗?
投保人先于被保险人去世,会影响保险金信托吗?
与人寿保险相比,保险金信托有哪些优势?
如何举办保险金信托客户沙龙
第四讲:2024年开拓新客、激活存量客户的大额保险需求
1、企业主家企隔离的成因
2、金税四期下的税务挑战
3、高净值客户的婚姻风险
4、高净值人群的传承风险
案例演练:
授课老师
朱珠 10余年银行财富管理实战经验
常驻地：西安
邀请老师授课：13439064501 陈助理
