课程大纲
第一单元：新形势下的客户需求与保险销售痛点
销售团队面对中高端客户的困境
传统财商思维与财富管理思维
高净值家庭面临的风险及财富管理思维的本质
大额保单方案设计的核心
各类客户的痛点及需求总结
第二单元：企业主的税务风险与大额保单营销
共同富裕时代背景与金税四期的关系
金税四期的新特征
大数据分析查税
加强个税征收
XXX偷逃税款案解析
偷税漏税与专业税筹的区别
税筹成功的相关案例
共同富裕与金税四期时代与客户沟通保险的逻辑
、过去积累的财富放心在国有机构进行大额金融资产配置
、大数据时代建议金融资产适度保险化与信托化
、减持应税资产、增持免税资产
、底线思维：应税现金流的提前布局
第三单元：高净值客户的财富传承型风险与大额保单营销
人寿保险传承功能解析
《民法典》及《保险法》相关规定
遗产与身故保险金不同性质的思维导图
最高人民法院的司法观点及相关判例
定向传承”的概念
寿险实现“定向传承”的实际案例
“定向传承”的思维导图
遗嘱、赠与、人寿保险、家族信托四大工具对比总结
客户营销及保单落地
财富传承型客户画像
“财富传承”大额保单的架构设计（三种架构设计及解析）
错误保单架构设计架构（两例）
4、客户营销方案及设计：多子女家庭、幼弱子女家庭、隔代传承、法律+金融工具方案…….
第四单元：客户的婚姻家庭风险与大额保单营销
民法典之下的夫妻共同财产规定及婚内保单归属解析
子女陪嫁型客户与“陪嫁妆不如陪保单”话术及寿险方案设计
“晚婚”、“二婚”婚前财产隔离及寿险设计方案
全职太太的大额保单需求及方案规划（六种方案规划及解析）
第五单元：高净值客户的债务隔离需求与大额保单营销
人寿保单是否能被强制执行人民法院的观点总结
寿险为超高净值家庭保障的实际案例
资产隔离型大额保单的架构设计方案与律师建议
第六单元：客户的资产配置需求与大额保单营销
如何与客户沟通当下宏观经济环境？
金融资产的“不可能”三角
刚兑打破与利率下行
增额终身寿的沟通逻辑
分红险的沟通逻辑
客户资产配置的三种选择推荐
第七单元：年轻客户的养老规划需求与大额保单营销
利率下行与养老的关联
中国养老现状分析
养老三大支柱有那些？
与年轻人沟通提前布局养老规划的逻辑
第八单元：寿险销售中的共性问题Q&A
港险与大陆保险之对比
公务员投保的注意事项
结语及参考书目
授课老师
马大川 懂法律、懂保险、懂信托的私人财富律师
常驻地：西安
邀请老师授课：13439064501 陈助理
