课程对象：银行理财经理等一线营销人员
课程特色
:针对性、方法性、理念性、工具性
课程时长：1 天(6 小时)
课程效果
:
了解公募基金的概况和发展趋势
认识到销售公募基金在财富管理中的重要作用,提升销售基金的 主观能动性
认识基金销售误区,提升基金销售效率
掌握基金销售方法,学会及时异议处理
学会基金销售的目标客户筛选
学会批量基金定投方法,培养基金种子客户
学会基金健诊方法,提升客户粘性
不同市场状态下的基金售后服务
配套工具
:
> 《基金投资全攻略》
> 《基金营销话术》
1、公募基金的基础知识
(1)什么是公募基金
(2)基金的类型:股票基金、债券基金、货币基金、混合基金、避
险策略基金、ETF 基金、QDII 基金、分级基金、FOF 基金
(3)资管新规下的公募基金地位
2、销售公募基金的重要作用
头脑风暴环节
(1)对客户:满足多样化的投资需求
(2)对理财经理:提升客户粘性、增强自身专业能力
(3)对银行:零售中收的重要来源、财富管理的重要载体
3、基金投资的意义和策略
(1)基金投资的历史机遇
(2)基金销售的策略
4、理财经理销售基金的思维误区
互动环节:你为什么不敢卖基金?
(1)客户套牢了不敢卖基金
(2)市场跌跌不休不敢卖基金
(3)客户不愿意买基金
(4)客户买基金后的售后太麻烦
5、基金投资全攻略
(1)基金投资核心事项与禁忌
(2)基金的筛选指标
基金投资分析神器推荐
(3)基金定投方法与全流程解读
(4)基金公司与基金经理的四种类型判断
(5)不同情况下的基金投资建议
不同股债配比下的收益和波动、大类资产历年收益情况、规模指
数历年收益情况、全球股市历年收益图
6、基金销售的售前准备
互动环节:基金是越来越好卖了?还是越难卖了?
(1)熟悉市场环境及大类资产配置
(2)熟悉产品:基金类型、结构、费率和中收
(3)熟悉客户
7、基金销售的售中推进
(1)消除心理障碍
(2)对症下药、异议处理
(3)多做一步:同步购买
基金销售案例示范及演练:股票型基金、混合型基金、固收+类基
金、纯债基金、同业存单、基金定投。
8、基金投后管理
(1)定期触达客户汇报基金情况
按季、按年进行规律提醒
(2)定期进行基金健诊
(3)定期进行基金投资再平衡
9、亏损基金客户维护与再营销
(1)理财经理的心理建设
预防大于一切
这是一次展示专业的机会
谈事也要谈情
做资产配置专家,不要做预测专家
学会借用总分行提供的各种内容支持
(2)应对基金亏损的五步法
了解客户持有基金的详细信息
客户情绪安抚
基金诊断并给出诊断建议(基金健诊神器)
结合客户情况给出交易策略
按照策略时点准时触达沟通
(3)应对基金亏损的交易策略
基金转换
拉低成本法(小额定投)
波段操作
基金配置再平衡
停利不停损
基金亏损客户案例,分组演练及复盘
授课老师
朱珠 10余年银行财富管理实战经验
常驻地：西安
邀请老师授课：13439064501 陈助理
