课程对象：银行理财经理
课程特色
:针对性、方法性、理念性
课程时长：2 天(12 小时)
课程解决的问题
:
中国财富管理发展的脉络梳理,助于理财经理了解历史、正确认 识未来
财富管理新阶段,银行的零售业务面临着新环境、新变化、新对 手,理财经理该如何适应并应对?
理财经理特别是新转岗理财经理,要想快速成长,需要哪些思维 和工作方法的转变?
理财经理高效的客户经营方法有哪些?
银行财富管理中的产品工具如何运用?
理财经理如何提升客户的平均中收贡献度?
理财经理工作效率提升有无方法? 【配套工具】:
> 《不同客群维护及营销话术手册》(基础版)
> 《基金销售全攻略》
> 《家族信托与保险金信托设立具体步骤》(落地实操版)
1、优秀银行理财经理应具备的基本素质
(1)角色定位
(2)理念先行
(3)核心职责
(4)必备技能
(5)营销礼仪
(6)工作情绪
(7)五个不要
2、数字化时代的特点及银行理财客户的新需求
(1)数字化时代的特点
(2)银行理财客群的变化
(3)客户的理财的需求变化
3、资管新规下的理财新思路
(1) 中国理财市场的发展历程:中国理财市场的四个阶段——前阶
段、刚兑阶段、非标转标阶段、财富管理新阶段
(2)这些年理财市场的“滚滚惊雷”
(3)为什么要打破“刚性兑付 ”
(4)资管身份的揭秘
(5)资管新规的必要性和背景
(6)资管新规的内容
(7)财富管理的新思路:嵌套保险的营销必要性和时代性。
4、建立客户关系强粘性及挖掘客户需求
(1)建立客户关系,接近对方才能抓住营销机会
拜访和电话约访
(2)挖掘客户需求,找准营销关键
在和客户面对面交流时
情景演练(联系针对不同的客户情况如何切入产品)
5、客户需求创造的技巧
(1)客户画像分类
(2)不同客群的维护与开发
(3)基于资产量客户分层后的维护方法
(4)以客户粘性和资产分类的客群经营
(5)以客户资产及贡献度分类的客群经营
(6)存量客户维护
(7)睡眠客户唤醒
(8)流失客户回流
6、资产配置及再平衡
(1)大类资产解读
快速识别不同类型的资产、判断大类资产轮动节奏的标尺、资产
配置的战略和战术
(2)资产配置的四大法则
“72 法则 ”、“帆船理论 ”、“马科维茨理论 ”、“80 定律 ”
(3)资产配置再平衡策略的优势
(4)资产配置的实施流程及应用
(5)资产配置的工具运用
资产配置建议书模板
案例演练:资产配置建议书的解读
7、不同产品销售的落地实操
(1)基金销售
《基金销售全攻略》
(2)理财产品销售
净值化后理财的销售方法
(3)私募产品销售
私募产品的种类与分析
(4)保险产品销售
销售保险的高频、高效和高能流程和具体方法
(5)存款产品销售
存款+基金定投搭配
8、新时期下的法律工具安排:保险金信托+家族信托
(1)家族信托的主要功能
(2)家族信托的法律依据
(3)家族信托的 7 类代表性案例解读
(1)企业家资产隔离性型
(2)婚姻财产保护型
(3)代际传承型
(4)保单保障型
(5)慈善信托型
(6)股权信托型
(7)特殊需要型
(4)常见家族信托/保险金信托业务答疑
(1)家族信托可以保本吗?
(2)急需用钱时可以从家族信托中“取钱 ”吗?
(3)理财型信托和家族信托有什么区别?
(4)人寿保险和家族信托有什么区别?
(5)资产代持和家族信托有什么区别?
(5)家族信托/保险金信托设立全流程指导
《家族信托设立流程》
授课老师
朱珠 10余年银行财富管理实战经验
常驻地：西安
邀请老师授课：13439064501 陈助理
