【课程背景】
改革开放以来，我国经济实现了较快增长，居民财富进入了快速累积的阶段。当前，我国已进入“双循环”发展新格局阶段，金融供给侧改革深化，居民财富保值增值需求持续释放，财富管理市场也面临新格局、新变化和新趋势，以不断满足居民对美好生活的追求。一方面，随着“去杠杆化”的不断深入，高净值客户切身感受到“专业化”的重要性，逐渐从“背景盲从”、“品牌崇拜”到“回归金融本源”转变，从而高净值客户对金融机构、金融从业人员的要求越来越高。另一方面，虽然市场、客户需求的变化也为金融业的发展提供新的思路、新的机遇。新形势下传统金融机构在保持各自主业的同时，纷纷布局财富管理行业。但私人银行、券商、保险、私募基金、其他金融服务机构纷纷瞄准高净值客户，导致高净值客户之争越演越烈。
客户是企业经营永恒的话题，是企业管理的重中之重。本课程帮助金融机构、金融从业人员从客户生命周期全流程上进行客户经营与管理；首先，通过分析新形势下的高净值客户画像，找出高净值客户痛点，满足高净值客户需求，伴随客户成长；其次，根据分析每位金融从业者的实际情况，制定客户获取策略；然后通过场景搭建、转化工具的使用转化客户；最后通过增值服务，树立专业形象，提升客户粘性，使得客户转介绍实现客户经营闭环，夯实客户经营基础。
【课程收益】
【流程梳理】通过课程，学员能够掌握客户生命周期全流程；在各环节中客户经营的重点方向；将目前客户资源匹配到其所属的阶段，并分析重点经营策略。
【知识掌握】学会通过客户画像，分析客户痛点；学会通过客户全生命周期分析客户所属阶段及经营重点。
【营销技巧】通过实务案例、分组研讨、经营总结等，从绩优客户经理的经营中总结客户经营技巧，举一反三用于实际工作。
【工具使用】通过课程讲授，将财富管理行业中获客工具、转化工具、增值服务工具等提供给学员，可以产生立竿见影的效果。
【课程对象】
私人银行部门负责人、私人银行客户经理、券商财富管理团队负责人、券商客户经理、第三方财富管理负责人、第三方客户经理、其他金融机构理财师等
【课程大纲】
客户生命周期全流程分析
客户生命周期分析
客户所属阶段分析
客户经营工作重点总结
WHO-谁是你的客户？
财富管理行业市场规模
财富管理行业客户画像
外部特征
行为特征
思维特征
财富管理行业客户痛点
WHERE-客户在哪里？
高净值客户所在地域
高净值客户所在行业
高净值客户生活方式
高净值客户理财方式
第四章 HOW-如何转化客户
客户转化核心要点
KYC-客户需求分析
KYP-产品特征分析
转化产品与服务适配
资产配置与需求满足
客户转化场景
客户转化工具
第五章 HOW-如何提升客户复购
客户复购核心要点
客户复购场景
客户复购工具
授课老师
杜蓓 前头部财富管理机构副总裁
常驻地：北京
邀请老师授课：13439064501 陈助理
