授课思路:按照产品维度,结合监管机构近年真实处罚案例,沿业务办理全流程梳理企业常用对公授信业务调查要点。
一、流动资金贷款
(一)监管机构真实处罚案例分析
1.处罚事由
2.高频引用罚则
(二)案例启示与调查SOP
1.主体资格准入
2.生产经营情况
3.财务情况
4.收入核实
5.融资履约
6.担保履约
7.需求测算
8.贷款用途
9.还款来源
10.担保情况
11.续贷、展期、借新还旧
二、银行承兑汇票
(一)监管机构真实处罚案例分析
1.处罚事由
2.高频引用罚则
(二)案例启示与调查SOP
1.银行承兑汇票业务特有合规性要求
2.低风险票据业务的合规性要求
三、固定资产类贷款——房地产开发贷款
(一)监管机构真实处罚案例分析
1.处罚事由
2.高频引用罚则
(二)案例启示与调查SOP
1.项目公司特殊主体要求
2.经营情况
3.收入情况
4.项目资本金
5.项目合规性及经济技术指标
6.资金用途与监控
7.担保情况
8.还款方案设计
四、固定资产类贷款——经营性物业贷款
(一)监管机构真实处罚案例分析
1.处罚事由
2.高频引用罚则
(二)案例启示与调查SOP
1.主体资格
2.生产经营
3.财务情况
4.收入核实
5.物业情况
6.用途调查
7.额度核定
8.期限及还款方案设计
9.担保方案
授课老师
王华 银行营销与授信实战专家
常驻地：天津
邀请老师授课：13439064501 陈助理
