保险营销

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破解“重收益、轻保障”困局：寿险价值重塑

寿险的意义与功用：法律与政策视角深度解析主讲：于洁老师【课程背景】“保险姓保，保障为本”—— 这是行业发展的核心底色，也是监管层始终强调的根本导向。中国保险行业历经三十余年高速发展，规模实现跨越式增长，但却逐渐陷入 “重收益、轻保障” 的怪圈：谈保险必提理财回报，讲产品回避核心功用，不少从业人员迷失在 “卖产品” 的误区中，反而丢掉了保险对冲风险、守护财富的初心。保险从业人员往往面临诸多困惑：

银行保险 2026年04月29日 0 点赞 269 浏览

签单核爆力-保单翻译工具实战秘籍

中国保险业正经历一场深度转型风暴：粗放扩张时代遗留的“问题保单”集中爆发——保障错配、需求脱节，这些历史沉疴不仅伤害客户信任，更成为压垮传统销售模式的最后一根稻草。新一代高知客户用脚投票，凭借信息透明化优势，精准识别专业能力不足的从业者，倒逼行业加速洗牌。而更残酷的现实是：大批依赖人情单、话术套路的从业人员被市场淘汰；而留存下来的精英虽具备专业意识，却陷入“有心无力”的困境——缺乏系统化工具解析存量保单

银行保险 2026年05月04日 0 点赞 279 浏览

增额寿年金顾问式营销

在利率下行的趋势下，分红险能够为客户提供保证收益的同时增加了更高收益的可能，增额寿也需要体现功能性。本课程旨在帮助资深保险代理人和资深理财经理了解宏观经济形势及政策趋势，掌握分红险的特点与优势，增额寿险的功能，同时学习销售逻辑和异议处理案例，从而实现保险产品营销的破局转型。

银行保险 2026年05月26日 0 点赞 280 浏览

大单核爆力-从圈层破局到百万保单批发

课程背景：当前保险行业正经历深度转型，高端客户市场已成为行业竞争的核心阵地。从市场趋势来看，高净值人群的需求愈发精细化、多元化，他们不仅关注财富的保值增值，更看重税务合规、股权控制、家族传承等深层需求，传统的产品推销模式已难以适配这一群体的核心诉求，行业正迎来“专业能力决胜”的新阶段。然而，多数保险从业者在开拓高端市场时面临显著痛点：一是专业储备不足，对高客关注的法税知识、财富传承工具（如家族信托

银行保险 2026年05月15日 0 点赞 281 浏览

年金险成交技巧修炼

人口老龄化问题也随之出现，并且愈演愈烈。人口老龄化是21世纪人类社会面临的重大问题，也是深刻影响人类发展的长期性问题。如何能够在了解我国社保养老体系的基础上，用商业保险完善客户品质养老的需求，成为每一个保险销售人员提升专业销售的方向。本课程将帮助市场解决以上问题，助力保险销售，实现业绩倍增。

银行保险 2026年04月26日 0 点赞 287 浏览

高净值客户营销三板斧-顾问式营销、资产配置与财富传承

课程背景：改革开发四十多年以来，伴随着中国经济的腾飞，中国富裕家庭的数量大幅增长。根据《2022意才-胡润财富报告》，中国拥有600万人民币资产的富裕家庭达到518万户，比上一年增长2. 1%。这些家庭以及背后的高净值人士，是各金融机构竞相争抢的主要对象。如何与这些高净值客户接触、他们都有怎样的需求、如何为高净值客户提供更具个性化的理财服务，这是值得每个金融从业者认真思考的问题。根据“二八原理”，

银行保险 2026年04月13日 0 点赞 307 浏览

保险代理人高端客户服务升级实战课

借力体检报告与健康管理，提升高端客户满意度主讲：于洁老师【课程背景】随着保险市场的成熟与竞争加剧，高端客户群体对保险服务的需求已从基础的风险保障，升级为“保障+健康管理+品质增值”的综合服务体系。对于普通保险代理人而言，传统的产品推销模式已难以满足高端客户的核心诉求，如何突破服务瓶颈、建立差异化竞争优势，成为拓展和留存高端客户的关键。体检报告作为高端客户关注健康状况的重要载体，其专业解读需求日益凸

银行保险 2026年05月09日 0 点赞 311 浏览

养老规划师

着我国人口老龄化进程的加速，养老问题日益成为社会关注的焦点。然而，目前大众对养老规划的认识还存在诸多不足，专业养老规划师的数量也相对匮乏。在这样的背景下，培养一批具备扎实专业知识和丰富实践技能的养老规划师显得尤为重要。本课程旨在系统地传授养老规划相关的知识和技能，帮助学员深入了解中国养老的宏观环境、政策变化、规划误区以及各类养老工具和法律事务等，为学员今后开展养老规划服务奠定坚实的基础。

银行保险 2026年05月05日 0 点赞 312 浏览

幸福人生密码-女性产说会

女性不仅需要关注自身的健康需求，还要为家庭成员提供全面的健康保障。如何在复杂的健康风险中找到平衡，实现个人与家庭的幸福健康，成为每位女性必须面对的课题。本课程专为女性客户设计，旨在帮助她们了解健康的重要性，掌握预防、诊断和财务规划的方法，解锁幸福人生的密码。

银行保险 2026年01月18日 0 点赞 326 浏览

四步成交-增额终身寿训练营

课程背景：增额终身寿险作为保险公司的支柱产品，与重疾险、年金险形成了三个重点。虽然大部分代理人对重疾险销售得心应手、切入点很多，近几年对年金险的销售也渐渐熟悉，但对于增额终身寿险却不知道如何下手，不知道怎么跟客户交流。是增额终身寿太简单吗？包装点不多吗？都不是，是我们对增额终身寿的了解太少，对客户的真实想法了解不够。我们大部分代理人只会从产品的角度出发，从推销的角度出发，维度相对比较单一，所以导致

银行保险 2026年04月07日 0 点赞 331 浏览