资产配置
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低利率时代资产配置与复杂产品销售

低利率时代资产配置与复杂产品销售
课程背景：在全球主要经济体持续推行低利率政策、居民财富正面临“收益缩水与风险升级”的双重挑战，存款与理财收益持续下行，单一资产配置难以抵御市场波动，而客户对财富保值、养老规划及代际传承的需求却日益迫切。在此环境下，如何重构资产配置框架以平衡“收益性、安全性与流动性”，并通过理财、保险、基金等复杂产品的场景化组合满足客户多元需求，已成为理财从业者突破服务瓶颈、实现从“产品销售”向“财富规划”转型的核
银行保险 2025年11月20日

资产配置与资金管理在投资领域的应用与实践

资产配置与资金管理在投资领域的应用与实践
【课程背景】金融投资交易的道路上困难重重，多少机构、个人投资者数年苦心钻研，投资交易理论学习了一本又一本，各类心灵鸡汤喝了一碗又一碗，也曾有过短暂的辉煌，也曾有过痛苦的止损，但长期而言，大部分机构与个人投资者的收益却跑不赢大盘指数，甚至还在亏损的泥潭中苦苦挣扎，多年的努力都无法实现稳定盈利与财富的自由，这到底是为什么呢？ 肖老师就带您剖析具体原因，带您进入到投资交易本质的领域，帮助您早日实现稳定的
金融投资 2025年07月15日

资产配置与综合理财方案制作

资产配置与综合理财方案制作
理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，使客户不断提高生活品质，最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。真正的理财规划包括现金规划、投资规划、风险管理和保险规划、子女教育规划、养老规划、遗产传承规划等内容。
银行保险 2025年02月14日

资产配置策略与基金营销实战

资产配置策略与基金营销实战
主讲：龙鑫老师【课程背景】当前全球经济面临“滞胀”与“分化”挑战，国内经济受有效需求不足、房地产拖累及地方债务风险制约，银行业零售业务陷入“增收不增利、息差收窄、客户黏性低”的困境。与此同时，公私募基金行业在政策驱动下加速变革，被动投资崛起、费率改革深化，客户对专业化资产配置的需求日益迫切。本课程立足宏观经济研判与银行业实战需求，结合智能工具应用与资产配置方法论，旨在帮助银行营销团队破解业务痛点，
银行保险 2026年05月27日

高净值客户家庭风险与资产配置

高净值客户家庭风险与资产配置
在房地产投资属性弱化、银行理财打破刚兑和居民理财意识觉醒等多方面因素的共同促进下，家庭资产结构调整、增配金融产品是大势所趋，财富管理业务的需求将不断增长。政策监管进一步完善，伴随着“资管新规”自身的不断完善以及针对六大类财富管理机构的配套细则相继出台，我国金融机构财富管理业务的监管体系逐步完善。那么对于在中国占有相当大比例，且持续增长的中产家庭，财富管理就成了一个无法回避的问题。
银行保险 2026年04月04日

2026两会精神解读与全资产配置实战

2026两会精神解读与全资产配置实战
定调十五五，布局新蓝海课程背景：2026年是十五五规划的开局之年，政府工作报告明确了全年经济增长目标4.5%至5%，赤字率拟按4%安排，发行1.3万亿元超长期特别国债，城乡居民基础养老金月最低标准提高20元。在货币财政双宽松、利率下行趋势确立、房地产市场供求关系发生重大变化的背景下，居民财富管理正经历从赚快钱到稳收益、从单一资产到多元配置、从短期投机到耐心资本的历史性转变。对于理财从业者而言，读懂
银行保险 2026年03月21日

李燕

李燕
李燕老师 银保高净值客户营销专家复旦大学工商管理硕士，目前担任复旦MBA管理学院面试官26年跨国和民营企业工作和管理经验全球寿险管理师（LOMA）证券从业/基金从业等资格证书LIMRA国际认证培训师、LOMA全球寿险管理师上海财经大学家族信托架构师国家注册二级心理咨询师浙江大学、上海财经大学、东北大学特聘讲师欧洲思腾软技能领导力国际认证（TFT）培训师《长寿时代——养老金融》主理讲师
保险 2026年01月14日

伊凡

伊凡
伊凡老师银保营销实战专家20年的银保营销实战经验曾任：中国平安人寿（湖北）丨内部培训师曾任：信诚人寿（湖北）丨培训企划经理曾任：招商信诺人寿丨华中区域培训经理、银行保险事业部副总擅长领域：开门红、产说会、保险营销技巧、客户异议处理、法商、资产配置、高净值客户等持双项金融专业证书：AFP（金融理财师）、CFP（国际金融理财师）1000+场开门红活动的主导者：曾服务
保险 2026年03月30日

高净值客户营销三板斧-顾问式营销、资产配置与财富传承

高净值客户营销三板斧-顾问式营销、资产配置与财富传承
课程背景：改革开发四十多年以来，伴随着中国经济的腾飞，中国富裕家庭的数量大幅增长。根据《2022意才-胡润财富报告》，中国拥有600万人民币资产的富裕家庭达到518万户，比上一年增长2. 1%。这些家庭以及背后的高净值人士，是各金融机构竞相争抢的主要对象。如何与这些高净值客户接触、他们都有怎样的需求、如何为高净值客户提供更具个性化的理财服务，这是值得每个金融从业者认真思考的问题。根据“二八原理”，
银行保险 2026年04月13日

低息背景下家庭资产配置规划（产说会）

低息背景下家庭资产配置规划（产说会）
因社会人口结构、政策等因素，我们已处于老龄化时代，资产新规时代，民法典时代，在这样的时代背景下，每一个家庭都需要思考未来如何创富守富传富，所以构建家庭财富规划新思维，并使用相应策略工具来规划，就显得至关重要。本课程重点在于家庭财富规划观念的沟通与传递。
银行保险 2026年02月28日