课程简介：本课程专为商业银行客户经理、理财经理及相关金融从业者设计，旨在通过系统化、全方位的教学，助力他们深入理解并有效执行《核心客户养老财务规划》的策略与技巧。课程内容紧密围绕“养老规划意识建立、养老规划目标明确、养老规划场景实操、定位养老资产配置、防范养老资产侵蚀”五大核心板块展开，意在全方位、系统性地引导客户构建科学合理的养老财务规划体系，涉及养老规划营销切入点、规划方式、计算工具、资产配置逻辑、财富传承法律常识等内容，意在帮助客户经理/理财经理厘清养老规划营销观念，介入银行系产品配置，以此实现核心客户养老财务规划的目的。
课程时间：6h
模块一：建立养老规划意识
人口总量与结构变化
国家政策和制度变化
带病生存期限延长
预期寿命延长
养老需求升级
医疗费用上升
利率趋势
模块二：明确养老规划目标
养老规划生活目标
养老规划财务目标
养老规划思路
养老规划影响因素
模块三：养老规划场景实操
养老规划六步法
初定位、设目标、盘资源、核缺口、做配置、再平衡
不同个体养老规划需求及要点
不同家庭养老规划需求及要点
家庭生命周期
养老需求分析
模块四：定位养老资产配置
养老资产配置核心目标
养老资产配置现状及误区
养老资产配置影响因素
养老资产配置基本特性
养老资产配置流程
模块五：防范养老资产侵蚀
晚年监护与遗赠扶养
遗产继承与遗嘱
财产确权与分割
居住合约与保险合约
老年人防诈要点
授课老师
郭岩 12年银行业培训咨询经验
常驻地：晋中
邀请老师授课：13439064501 陈助理
