李飞:AI+赋能营销—智能化工具在金融产品营销中的应用

课程背景

在数字化浪潮席卷金融行业、客户需求日益个性化与线上化的今天,财富管理与营销正面临深刻变革。传统模式在效率、精准度与客户体验上面临挑战,而人工智能的兴起为破局提供了新引擎。然而,许多金融从业者对AI的应用仍停留在工具表面,未能深度融入核心业务场景,难以转化为实际生产力。本课程正是基于此背景,旨在推动从“工具使用”到“场景赋能”的思维跃迁。

我们不局限于讲解单个AI工具的操作,而是聚焦于如何将AI与基金、理财、保险、存款、贵金属等全产品线的营销实战流程深度融合。

通过系统性学习,帮助投资顾问、理财经理等一线人员构建“人+AI”协同作战的全新能力模型,将AI转化为精准洞察客户、高效生成方案、智能应对异议、持续经营关系的强大助手,最终在激烈的市场竞争中实现个人效能与机构业绩的双重跃升。

课程收益

构建AI营销新思维:理解金融业拥抱AI的必然性,掌握主流AI工具(如DeepSeek、豆包、腾讯元宝等)的核心提示词技巧与适用场景。

掌握全流程实战技能:系统学习AI在金融业务前、中、后全流程的应用,能够快速生成各类营销话术、进行产品对比分析、策划创意活动、制作专业资产配置建议书及处理各类业务报告。

赋能核心产品营销:掌握AI在基金、理财、保险、存款、贵金属五大核心产品营销中的具体应用,包括客户洞察、复杂产品解读、个性方案设计、异议处理及售后经营,从销售到顾问的转型。

智能化资产配置与交叉营销:学会运用AI工具进行客户综合诊断、资产配置缺口分析,并基于资金节点、人生目标等,智能生成跨产品的交叉营销方案与对应沟通话术,提升客户价值贡献。

获得可落地的解决方案库:通过大量贴合实际的实操演练,将获得覆盖各大业务场景的AI应用模板、话术框架与问题解决方案,课后即可直接应用于实际工作,解决营销中的具体痛点。

课程结构

课程大纲

基础篇——AI营销新思维

为什么必须拥抱AI

行业竞争格局的变化:成本、智能投顾、个性化方案

客户规划需求的变化:线上搜索、社交咨询、比价平台

监管要求的变化:适当性、留痕、投资者教育

从 人vs AI到 人+AI

理财经理的能力矩阵

理财经理的AI能力金字塔

理财经理的AI定位

金融业务场景中的AI工具

DeepSeek 的提示词技巧

豆包 的使用场景和技巧

腾讯元宝 使用场景和技巧

智谱清言 使用场景和技巧

实战演练:为中产客户撰写一款存款+基金的社群营销文案,突出安全、收益与情感链接。

进阶篇——AI工具在金融业务中的使用场景

快速生成营销话术

电邀话术

异议处理话术

售后维护话术

实操演练:1分钟生成客户听得懂的分红险营销话术

产品组合智能推荐

客户画像

智能推荐

产品分析

实操演练:创建3.5%收益率的金融产品组合,测算收益率达成的概率

同业竞争策略

同业策略分析

实操演练:制作本地特色的财富管理行业报告,分析同业机构的特点

金融产品对比分析

实操演练:快速对比不同基金的14个维度

快速策划创意市场活动

活动创意

活动流程

活动预算

实操演练:1分钟策划一场创新、主题明确的网点沙龙

金融产品营销思路

基金、理财、保险

实操演练:制定退休教师客群的固收+基金营销思路

线上营销工具

快速生成图片

快速制作视频

实操演练:发一条幽默的金融防诈骗朋友圈

利用即时新闻切入产品营销

元宝快速解读热门新闻

AI工具关联推荐金融产品

实操演练:中美贸易战对于本行金融产品的影响,怎么让客户听懂

快速制作资产配置建议书

Deep seek+豆包

小白也能解读专业的资产配置建议书

实操演练:5分钟制作一份有宏观数据,同时切入基金、理财、保险的资产配置建议书

隐私文件(数据)的分析技巧

腾讯元宝

实操演练:怎么通过内控文件和数据来分析网点经营情况

个性化金融新闻汇总

个性化新闻网站汇总

实操演练:利用AI工具,每天快速浏览自己设定的个性化金融信息

金融产品报告处理专家

基金、理财、保险季度报告

实操演练:客户持有基金季度报告解读,包括后续持有建议

效率提升工具

周报模板

客户生日祝福个性化文案

市场波动期沟通口径

基金篇——AI助力基金营销全流程

基金营销前——从广撒网到精准营销

客户画像分析

市场机会挖掘

营销物料生成

实操演练1:央行近期有降准预期,市场流动性进一步宽松,请用三句通俗的话,向客户解释这对债券市场的影响,并关联到我行主推的某中短债基金。

实操演练2:针对忙碌企业主客户的电话沟通脚本,推荐目标基金,包含:30秒开场白、2分钟产品核心价值介绍、我再看看异议的话术、一个简单的促成动作。

基金营销中——从标准化到动态调整

沟通场景实战

投资方案个性化定制

合规风险管控

实操演练1:客户说:现在市场这么差,我买基金亏怕了,不想再买了。请给三个不同角度的应对话术。

实操演练2:客户现有可投资资金80万,设计一个易懂的资产配置框架,并给出每类资产的具体比例和产品类型建议。

基金营销后——从一次性销售到持续经营

客户持仓跟踪

客户关系维护

营销复盘

实操演练1:客户持有三只基金:A(科技成长)、B(消费行业)、C(债基),生成一段持仓回顾与解读,并给出简要的后续建议。

实操演练2:理财经理向一位客户推荐养老目标基金,沟通了半小时后说我再想想。用AI工具复盘可能失败的原因,并给我一个改进清单。

综合案例

客户画像:赵女士,50岁,教师,丈夫是公务员,女儿刚工作。有存款200万,过去只买理财和国债。风险测评结果是稳健型。沟通中她说本金安全最重要,收益希望能跑赢通胀。

任务:设计一个资产配置方案,并生成第一次推荐某“稳健增值”偏债混合基金的电话沟通脚本(含异议处理)。

后续:假设客户最终认购了50万,生成认购成功后的第一条服务微信,以及一个月后定期的持仓关怀微信文案。

净值化理财篇——AI赋能理财营销全流程

理财营销前——精准洞察

构建动态客户视图

复杂产品翻译官

市场动态与产品匹配

实操演练1:用通俗易懂的比喻,向一位普通客户解释清楚非标理财的特点。

实操演练2:当前处于降息通道,银行理财收益率普遍下降。针对我行月月享的营销话术要点,核心是解决客户收益越来越低的焦虑,突出产品的现金流和收益相对优势。

理财营销中——专业促成

应对客户异议

方案呈现

营销合规性

实操演练1:将抽象的资产配置方案,转化为客户易懂的图表语言和场景化描述。

实操演练2:在合规前提下,设计无压力的促成动作与话术。

理财营销后——持续经营

售后陪伴

客户激活与需求再挖掘

事件式营销与转介绍引导

实操演练1:认购后的标准服务流程话术与定期回顾模板。

实操演练2:针对沉默客户或产品到期客户,设计激活话术与需求挖掘问题。

实操演练3:结合市场大事、产品节点,生成事件营销内容与转介绍邀约话术。

保险篇——AI赋能保险营销全流程

保险营销前——需求唤醒

深度KYC与隐性需求挖掘

复杂保险产品场景化解读

市场趋势与保险配置结合

实操演练1:整合客户碎片信息,挖掘潜在的财务风险,生成保险需求分析报告。

实操演练2:用通俗易懂的比喻,向客户解释增额终身寿险在养老补充和资产传承上的双重功能,并与银行存款、国债对比优劣。

保险营销中——价值促成

应对保险典型异议

保险方案可视化呈现

保险促成

保险营销话术和司法案例查询

实操演练:将抽象的保险责任和保额,转化为直观的风险覆盖图。

保险营销后——服务深化

保单递送与初期服务标准化

长期客户经营与加保挖掘

理赔协助与信任强化

实操演练1:客户李女士刚刚成功投保了一份分红险,生成递送保单时的讲解要点与话术、服务清单、内容框架和投保后一周内的关怀跟进微信。

实操演练2:基于客户人生阶段变化,生成主动服务与加保沟通的话术。

存款篇——AI赋能存款营销全流程(可选择)

存款营销前——资金流向分析与需求预判

挖掘存款机会点

场景化存款方案设计

竞争性优势提炼与话术包装

实操演练1:基于客户账户信息、交易流水信息,构建动态资金画像,识别存款营销机会。

实操演练2:设计一个学区房首付储备的存款组合方案,并生成向客户阐述的方案要点。

实操演练3:在本行存款利率不占优势的情况下,包装非价格竞争优势。

存款营销中——精准触达与高效转化

化解客户对存款的常见顾虑

存款产品组合与资产配置话术

低压力促成与后续动作设计

实操演练1:客户对存款方案有兴趣但犹豫不决,设计三个引导动作,引导客户从感兴趣走向行动。

实操演练2:向一位偏好投资股票和基金的进取型客户,营销大额存单或长期定存。

存款营销后——关系维护与价值深耕

存款到期提醒与资金承接规划

基于资金行为的深度营销

存款客户转介绍与交叉销售引导

实操演练:在客户对存款服务满意时,自然引导其进行转介绍或转向其他金融产品(如理财、保险、基金)。

贵金属篇——AI赋能贵金属营销全流程(可选择)

贵金属营销前

识别贵金属营销机会

复杂产品通俗化

市场热点与配置逻辑结合

实操演练:结合地缘政治、通胀数据、货币政策等宏观事件,生成将贵金属纳入资产配置的沟通逻辑和话术。

贵金属营销中

化解典型贵金属异议

方案呈现

体验式营销

实操演练:为客户(孩子刚满月)设计一个宝贝成长金计划。建议每月定投500元积存金,持续18年,呈现这个方案的意义。

贵金属营销后

持仓服务与市场解读

事件营销与复购引导

贵金属社群运营

实操演练:客户半年前购买了一笔投资金条,现在金价下跌了5%,她有些焦虑,安抚并提供专业解读的微信话术。

高阶篇——AI赋能综合资产配置与交叉营销

交叉营销策略与AI应用

基于资金节点的引导

基于资产组合风险敞口的补充

基于目标实现的整体方案

实操演练1:存款到期 → 理财/基金转化。

实操演练2:养老规划 → 理财+保险+基金 组合。

AI辅助交叉营销实操

信息扫描

缺口分析

方案生成

话术转化

实操演练:综合诊断与方案生成。

课程结尾:知识回顾;

课程时长:1天/6小时、2天/12小时;

课程对象:投资顾问、理财经理、财富管理顾问、客户经理、基层主管、支行负责人、分行行长;

教学方法:理论讲授 + 案例剖析 + 小组互动研讨+实战演练+营销工具演练。

授课老师

李飞老师的课程大纲