资产配置与综合理财方案制作
理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，使客户不断提高生活品质，最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。真正的理财规划包括现金规划、投资规划、风险管理和保险规划、子女教育规划、养老规划、遗产传承规划等内容。
资产配置
品质养老——穿越周期的确定性现金流解决方案
宁宇老师的《品质养老——穿越周期的确定性现金流解决方案》课程，围绕养老规划与确定性现金流构建展开：从低利率、长寿化、高波动三大趋势切入，讲清年金险与分红险的功能定位与组合策略，并配以场景化案例，帮助学员为客户搭起穿越周期的现金流底座。
农商行专项新形势下财富金融转型发展与全量金融资产配置营销策略与1天演练
张戊昌老师的《农商行专项新形势下财富金融转型发展与全量金融资产配置营销策略与1天演练》课程，随着十四五规划二十大报告进程的推进,中国式现代化下,共同富裕与三次分配的开局,净值化理财与保险姓保的落地施行,未来没有哪个行业竞争会比银行激烈。
洞悉市场周期:本轮新高牛市下的基金资产配置与销售能力深化
周晓飞老师的《洞悉市场周期:本轮新高牛市下的基金资产配置与销售能力深化》课程，我们正处在一个显著的市场上升周期之中。 当前宏观经济面临挑战,但中国的资本市场却展现出历史性的投资窗口。此轮行情始于去年的“924”时点,至今已多次突破2015年8月以来的市场高位,呈现为十年难遇的规模性“超级大牛市”。
《香港国际金融中心与境外商品(开户)满足跨境资产配置需求》
赵疏敏老师的《香港国际金融中心与境外商品(开户)满足跨境资产配置需求》课程随着全球经济的日益发展,越来越多的投资者开始关注境外银行账户的开设。其中香港,新加坡、瑞士和美国都是热门的银行账户开设地。这些地方的银行不仅提供全面的金融服务,而且各自有着独特的优势,吸引了全球的投资者。
财富管理转型下资产配置的逻辑
【课程背景】“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”，似乎是大多数人对资产配置最初的理解。关于资产配置，还有很多延伸：1、篮子最好也不要放在同一个地方——全球投资；2、也不要把鸡蛋一次性都丢进去——伺机而动，注重择时；3、也不要在篮子里只放鸡蛋——大类资产配置。简单来说，资产配置注重的是分散，而终极目标是平衡。绝大多数人都很重视回报，只有少数人重视风险，而分散跟平衡考验的恰恰是对于风险的把控。对于银行而言，
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