【课程特色】
独特的专业优势：法律功底深厚、实践经验丰富，法律培训针对性、实操性强。
独特的讲课技能和风格：最大特点是不讲理论讲案例，不讲术语讲白话，不重灌输重实操，案例故事化、故事情节化、情节实战化，关注细节、“绝招”致胜；对课件及案例进行精心设计，逻辑严密，构思巧妙，把法律知识融入到生活社会现象；讲课风格生动风趣，寓教于乐；讲解法律深入浅出、通俗易懂，让学员听得懂、愿意听；综合运用文字、图片、影音、互动等方式，充分调动学员的积极参与互动、现场理解感悟，课堂气氛轻松活泼，取得了较好的效果。
【课程大纲】
第一部分 最新保险监管政策解读分析
一、2023-2025年保险监管政策核心变化
二、重点监管政策框架与解读：
（一）《关于推动深化人身保险行业个人营销体制改革的通知》核心内容：
1、保险销售人员专业化分级要求
2、个人代理渠道转型升级方向
3、保险公司主体责任强化措施
（二）《保险销售行为管理办法》关键条款：
1、销售前“双录”范围扩大
2、禁止误导性表述的具体情形
（三）国务院27号文要点解读——从严监管与高质量发展导向
1、市场准入与持续监管强化措施
2、保险消费者权益保护升级要求
3、风险防控与处置机制完善
三、银保体系改革中的监管要求
（一）银保渠道“报行合一”制度深化实施：
1、佣金手续费比例管控要求
2、费用预算与实际执行一致性监管
3、补充监管检查常用方式
（二）《商业银行代理保险业务有关事项的通知》要点解析：
1、合作协议签订规范
2、佣金率上限管理规定
3、线下服务能力保障要求
（三）2025版人身险产品“负面清单”对销售端的影响：
1、103条违规情形中的销售相关条款
产品设计与销售行为的合规衔接要求
（四）监管案例分析与合规启示
案例1：某人寿保险重庆分公司违规处罚案深度解析：
案例2：某国有大行北京分行代理保险违规案：
第二部分 员工关系处理技巧与实务
一、代理制与合同制员工的管理差异
（一）两种用工形式的法律定位区分：
1、代理制：
2、合同制：
（二）管理实践中的核心差异点：
1、工作内容约定方式不同
2、报酬结构与支付依据差异
3、社保与福利差异
4、考核周期与标准差异
案例分析：某保险公司代理制与合同制员工管理混淆纠纷
二、岗位职责明确与工作争议预防
（一）银保改革背景下的岗位职责梳理：
1、代理制员工工作范围界定技巧
2、岗位职责说明书的法律意义与制作要点
3、外请团队（规划师团队）的职责特别约定
（二）工作内容争议的根源与预防：
1、代理人“额外工作”争议的常见类型
2、事前预防——清晰化的工作任务分配机制
3、案例分析：
案例1：代理人拒绝承担客户服务工作的争议处理
案例2：外请规划师团队拒绝配合信息核对的争议
三、团队优化的制度设计与法律依据
（一）团队优化的合规前提：
1、制度先行原则：
2、公平公正原则：
（二）不同用工形式的优化机制设计：
1、代理制：
2、合同制：
（三）复合案例分析：某团队优化方案的合规性改造：
1、原方案问题
2、优化要点
3、法律依据
（四）外请团队优化特别案例：某公司外请规划师团队优化
1、基本案情
2、优化流程
3、经验总结
四、不胜任员工的清退谈判策略与案例
（一）清退谈判的法律准备：
1、代理制：
2、合同制：
（二）谈判实施的 “三阶法”：
1、第一阶段：
2、第二阶段：
3、第三阶段：
（三）实战案例分析
案例1：某规划师团队不胜任成员清退谈判（代理制）：
基本案情
谈判准备
谈判过程
经验总结
案例2：某银保合同制专员清退谈判：
基本案情
谈判准备
谈判过程
法律依据
（四）谈判风险应对：
五、劳务争议预防的关键措施
（一）建立常态化沟通机制：
1、每月召开团队沟通会，反馈考核结果与工作问题；每季度开展一对一访谈，了解员工诉求；
2、设立“员工意见箱”，2个工作日内回应反馈
（二）完善用工档案管理：
1、代理制：
2、合同制：
3、外请团队：
（三）强化合规培训与风险预警：
注：以上内容为正课内容，在案例剖析中举一反三、融汇贯通，加入与之关联的法律知识和实践操作内容，内容可根据需求作适当调整。
授课老师
张绪才 资深优秀律师，财富传承管理师
常驻地：济南
邀请老师授课：13439064501 陈助理
