证监会新规深度解读
【培训基础信息】
适用证券公司和银行理财条线的中层干部和后备干部
线下面授： 半天或1天
【课程背景】
2024年中央金融工作会议强调深刻把握金融工作的政治性、人民性，以加快建设金融强国为目标，以推进金融高质量发展为主题，以深化金融供给侧结构性改革为主线，以金融队伍的纯洁性、专业性、战斗力为重要支撑，以全面加强监管、防范化解风险为重点，坚持稳中求进工作总基调。2025年作为"十五五"规划启动元年，政策工具箱持续释放结构化改革动能。在金融供给侧改革深化与证监会《关于资本市场做好金融"五篇大文章"的实施意见》双重驱动下，资本市场迎来"破立并举"的关键转折期——破传统融资惯性思维，立科创引领的价值发现新生态。
作为证券公司的后备干部，深入理解政策导向、证监会的新规要点、把握宏观经济趋势以及掌握投资策略，对于提升自身能力、推动业务发展具有重要意义。
【课程形式】
讲授与案例分析：讲师通过深入浅出地讲解政策要点与投资策略，并结合实际案例进行分析，帮助后备干部快速理解和应用。
现场答疑与交流：现场提问互动环节，解答后备干部在学习过程中遇到的问题，促进知识的深入理解。
小组讨论与互动：组织小组讨论，鼓励后备干部结合自身业务，分享观点与见解，提升思维碰撞。（时间较短，依据实际情况调整可删减）
行动卡跟进：跟踪后备干部提交的短期和长期行动卡的执行情况，确保培训效果落地。
【讲师介绍】
陈海燕老师现任CFC国际公司金融顾问认证专项讲师，中信出版社特聘顾问北京潮商会常务理事。
香港大学财务投资管理研究生，全球资产配置实战专家。
曾任职花旗银行和中信证券，近20年金融行业的实务经验,服务过上千名高净值客户，赋能过上万名理财师和AFP&CFP学员。
研究领域和专长：熟悉国际金融市场和不同的金融工具，在全球资产配置,企业投融资对公业务，私行业务，海外家办等有丰富经验和成果。
为多家国有银行（工行、建行、邮储、农行，中行）和股份制银行（招商、中信）和多家金融机构和提供顾问和培训工作。
【课程亮点与特点】
权威视角
多维分析框架
工具与数据实战
【培训目标】
通过本次培训，使证券公司的后备干部深刻领会中央金融工作会议精神，系统掌握证监会新规的核心内容与监管方向，明确当前金融工作的方向与重点，提升合规风控能力，将会议精神，新规解读与实际业务相结合，助力后备干部成为“懂政策、通业务、控风险”的新一代领导者。建议结合公司年度战略重点，动态调整案例与工具库，实现政策培训与业务发展的同频共振，为中邮证券的高质量发展提供坚实的人才保障。
【培训收益】
1. 提升对政策的理解与敏感度：掌握国家金融改革的核心逻辑（如“金融服务实体经济”“金融高质量发展”），增强政策预判能力。 掌握新规核心内容（如“五篇大文章”的实施意见、投资者保护、并购新规，减持新规等），增强政策敏感度。
2. 战略协同能力：学会将公司业务（投行、资管、财富管理等）与政策要求精准对接。
风险防控意识：强化合规底线思维，理解政策对证券行业监管的重点（如反洗钱、投资者保护）。
合规风控能力强化：明确新规对业务操作的具体要求（如投行内控、资管产品设计、客户适当性管理），降低违规风险。
业务创新思路拓展：结合新规导向，探索新业务机会（如绿色金融、科创金融、北交所业务）
团队引领作用：通过后备干部辐射全员，推动公司上下形成政策驱动、合规与创新并重的文化氛围。
【教学内容——课程大纲】
一、中央金融工作会议精神解读
1.1中央金融工作会议核心要点
金融工作的政治性与人民性、商业性
金融支持实体经济、促进共同富裕的使命
新质生产力与金融高质量发展
二、证监会新规核心内容解读
新规出台的政策逻辑和要点
服务实体经济、保护投资者权益、防范金融风险
重点新规解读：新“国九条”，科创八条、并购新规，减持新规等
三、2025年宏观经济形势展望分析
1、GDP增长目标与经济结构调整
2、通胀水平与物价走势分析
3、赤字率提升与财政政策走向
4、应对外部冲击与宏观调控政策
5、“十五五”规划与深化改革
6、“两重两新”的平衡供需：新型城镇化与新型工业化
7、地产政策的持续加码与地方政府化债
8政策对科技创新企业投资机遇及业务导向的影响（部分举例）
（1）硬科技的核心赛道
（2）绿色科技的融合方向
（3）AI人工智能赋能千行万业
四、大类资产配置策略与投资主线
1.1大类资产配置的策略
黄金与大宗商品：黄金走高，原油略降的原因与投资机会
国内风险资产：A股和债市的配置平衡和震荡分析
海外美股美债：美股美债仓位布局的投资依据
汇率：人民币贬值压力与应对策略
1.2股票市场投资主线
并购重组：产投新趋势，政策支持与市场机遇
科技创新：科技金融政策与人工智能、硬科技投资（案例分析）
权重龙头：ETF发展趋势与投资价值
供给两新：新型城镇化与新型工业化投资方向
养老生育：政策推动与产业投资机会
五、中邮证券业务应对策略
投行业务：聚焦科技创新企业、优化项目储备与尽调流程
财富管理：加强客户KYC（了解你的客户）、丰富产品，资产配置
风险管理：完善内控体系、建立新规专项检查机制
六、后备干部能力升级与行动方案——提供案例范本
1 、干部能力画像与升级路径
政策解码能力：从宏观政策到业务策略的转化和积极探索
风险预判能力：业务压力测试与风险防控
业务创新能力：结合政策与市场，推动业务转型
投资分析能力：结合中邮证券业务，为客户提出资产配置与投资建议
团队赋能能力：结合绩效考核，激励团队成员积极执行和业务推动
2 、个人和团队行动卡（主要为学员提供一个思路， 便于后续团队或自身做动态跟进）
短期行动：梳理分管业务的政策结合缺口，提交优化计划
长期行动：建立政策与业务动态对标机制，持续跟踪与调整
授课老师
陈海燕 近20年商业银行财富管理，私人银行从业经验
常驻地：北京
邀请老师授课：13439064501 陈助理
