于兆鹏:非银行支付机构监督管理条例政策解读与实践落地

一、课程背景

结合国务院常务会议审议通过的《非银行支付机构监督管理条例》,非银行支付机构的支付平台的安全防空和实践探索又将不断发展。非银行支付机构的监督管理是一项常态化的工作,结合目前金融数字化转型,也需要用新的思维和方法完善相关制度体系、技术保障。

本课程从金融数字化转型出发,结合业务需求,讲授《非银行支付机构监督管理条例》的政策解读和金融实战案例。

二、培训对象

金融机构相关岗位人员

三、培训形式

理论剖析、案例分析

课程时间：

1天

第1模块:信息安全与支付电子化

《非银行支付机构监督管理条例》的最新政策解读

金融数字化转型下的信息安全

1、什么是信息安全

2、信息安全内涵的演变

3、信息安全主要应用技术

金融数字化转型下如何加强信息安全管理

1、信息安全管理体系基本概念

2、构建信息安全管理体系的原则

3、构建信息安全管理体系的方法

金融机构在支付业务面临的风险

1、业务运行面临的风险

2、信息系统引致的风险

3、运行环境和设备风险

支付电子化对信息安全管理的新要求

1、完善内控机制

2、改造信息系统

3、加固运行环境

第2模块:支付体系框架

支付三原基

1、交易

2、清分

3、结算

支付发展历程

1、物物交换阶段

2、一般等价物阶段:非货币阶段

3、一般等价物阶段:货币阶段

中国现代支付体系

1、支付服务组织

2、支付系统

3、支付工具

4、支付体系监管

支付架构

1、支付架构体系

2、支付术语体系

第3模块:支付通道

支付通道结构

支付通道分类

1、快捷与非快捷

2、支付通道维度归类

支付通道接入流程

内卡支付接入

第4模块:跨境支付

跨境支付背景

如何保障跨境支付的安全性与稳定性

跨境支付方式及特性

1、电汇

2、第三方支付

跨境支付展业资质

1、支付业务许可证

2、外汇管理局许可证

3、当地人行许可证

4、国际机构认证及本地化资质

汇率和购结汇

1、查汇

2、购汇和结汇

外卡支付接入

第5模块:路由系统

支付路由框架

1、路由定义

2、路由规则发布机制

3、路由收益管理

引导路由

1、品牌列表

2、引导方案

3、引导规则

交易路由

1、交易路由整体框架

2、路由算法优先级

3、路由调用节点

第6模块:重试服务

重试服务产生的原因

重试服务体系

1、重试服务整体流程

2、重试服务设计

3、路由-重试服务设计

第7模块:BIN服务

BIN体系结构

BIN表的设计

1、不涉及通道方案

2、涉及通道方案

3、方案设计行业案例解析

卡号的校验算法

第8模块:清结算

清结算框架

1、双边关系

2、模块职能

3、模块流转

计费服务

1、商户计费模块

2、支付通道成本模块

账单服务

1、落地交易单数据

2、获取支付通道对账单

3、生成与推送商户对账单

4、生成通道对账单

对账服务及会计与结算

1、对账服务

2、会计与结算

第9模块:支付数字化实践

支付数字化场景建设实践

1、C端市场由“流量竞争”进入“场景竞争”时代

2、数字支付

3、无界零售背景下的数字化门店

二、B端市场成为数字支付新蓝海

1、从“支付数字化”到“企业数字化”

2、B端数字支付三个层面问题

三、新科技带来数字支付新手段

1、生物支付

2、物联网支付

3、智能支付

4、区块链支付

四、数字支付发展的三大方向

1、支付生态化

2、支付标准化

3、支付全球化

五、数字支付可持续发展的三大领域

1、模式创新与技术应用

2、数字资产变现与用户安全保护

3、严守支付监管合规底线

授课老师

于兆鹏老师的课程大纲