险中赢资-家庭风险管理与保险优配
旨在助力保险从业者突破困境。通过全面解读最新的保险政策法规，让学员精准把握行业发展趋势。借助大量真实案例的深入分析以及行业专家的经验分享，为学员提供切实可行的破局策略和业务重启方案。引导学员回归保险本质，重新定义风险管理，以客户为中心提供高品质、专业化的保险配置与服务，帮助学员提升专业素养和实战能力，在激烈的市场竞争中脱颖而出，实现业务的逆势增长，赢得属于自己的财富与成功。
资产配置
中高端客群资产配置特训营
贸易战重塑新格局，新政策决定财富新形势课程背景：2018年以来中美贸易战开启，而随着2020年新冠疫情的流行中美趋向于全面对抗。此时，我国提出“经济双循环”，产业结构、消费结构和融资结构全面转向。伴随着经济迎来新的成长环境，我国金融体系也正在经历一场深刻的变革。如何应对经济转型期，做好资产配置，对中高端客户再说至关重要。而作为金融从业者，应该通过解析宏观形势、了解未来发展趋势，站在更高的角度帮助客
中高端客户资产配置策略
作为金融行业理财经理——如何判别不同人生阶段需求、分析挖掘客户潜在目标？如何掌握判别客户财务信息、发现当前财务不足之处？如何测算客户理财目标需求、数据说话反应具体现实？如何安排现金保险消费投资、教育养老税务传承规划？课程目标：● 让客户经理深层次了解岗位定位、行业定位、自身定位，改变传统推销观念，提升金融从业人员服务意识，迎合客户需求；
岁月赢家-养老桌游与养老资产配置
课程背景：随着中国人口老龄化趋势加速，老年人口比例逐年上升，养老问题日益严峻。现代老年人日益凸显的个性化、多样化养老需求的增长VS养老资产配置的失衡，成为养老市场、客户和财富顾问三方的焦点。市场端：市场供需错配：市场产品与客户需求不匹配，服务过剩和服务短缺同时出现；细分市场不清：缺乏对不同状况老年人的精细化服务和产品，难以精准营销；
2026两会精神解读及保险资产配置新思维
耐心资本与养老重构课程背景：2026年政府工作报告释放了清晰的宏观政策信号：经济增长目标4.5%至5%，赤字率4%，发行1.3万亿超长期特别国债，城乡居民基础养老金月最低标准提高20元。截至2025年末，我国65岁及以上人口占比达15.9%，步入中度老龄化社会。在利率下行趋势确立、资本市场波动加剧、房地产供求关系变化的背景下，保险作为兼具风险保障与长期资金属性的金融工具，其配置价值日益凸显。两会强
资产配置的底层逻辑与实战方案
资产配置销售流程，是一个闭环式、完整的、科学的、被实践验证过的可行高效经营方式，而不只是简单把几个产品做个组合销售给客户。本课程通过对资产配置理念的梳理、流程的掌握、话术的提炼、比例的设计、工具的运用，全面提升理财经理的资产配置能力；在保证客户利益的前提下，同时实现网点利益最大化，建立与客户长期稳定的紧密度，实现业绩可持续发展的正向循环模式。
2026两会精神解读与全资产配置实战
定调十五五，布局新蓝海课程背景：2026年是十五五规划的开局之年，政府工作报告明确了全年经济增长目标4.5%至5%，赤字率拟按4%安排，发行1.3万亿元超长期特别国债，城乡居民基础养老金月最低标准提高20元。在货币财政双宽松、利率下行趋势确立、房地产市场供求关系发生重大变化的背景下，居民财富管理正经历从赚快钱到稳收益、从单一资产到多元配置、从短期投机到耐心资本的历史性转变。对于理财从业者而言，读懂
