课程策划背景：
金融市场风起云涌、潮起潮落；股市牛熊交替，市场没有常胜将军，也没有完美的单一工具可以解决我们的全生命周期投资需求和风险管理， 随着全球金融市场的不断发展完善， 现在越来越多的个体和家庭手持债券、股票、基金，理财……“资产配置”对大家都不陌生， 公募基金作为重要的多元化金融工具， 我们又如何通过不同类别的基金做好资产配置， 穿越牛熊，掌握基金的配置技能，树立正确的投资理念是我们作为基金从业人员和基金投顾的必经之路。
回顾2024年全球各地指数此长彼伏，处于全球新格局，风险与机遇共存，在孕育着重要的投资机遇同时，也面临着不同的地缘政治风险和市场风险，我们又该如何看懂宏观经济和资本市场的变化，全球主要经济体货币政策与财政政策深刻影响资产价格。中国资管新规深化，适当性管理、宣传合规等要求趋严，机构需平衡创新与风控。本课程旨在回应上述挑战，通过“宏观研判→资产配置→产品创新→合规营销→投资者陪伴”的全链条知识体系，帮助从业人员在新形势下把握机遇、防控风险。
深挖基金业务发展趋势与产品创新， 在不同资产类别的细分领域挖掘投资新机遇，平衡新风险，放下业务焦虑，这节课让我们一起进入科学实用的资产配置的投资思路和基金配置的框架方法，建立投顾视角的基金营销，满足客户的多样化需求，做好合规和可持续的投资者教育
课程亮点：
1、实战与理论深度融合 讲师兼具全球资产配置实战经验与系统方法论，通过真实市场案例（如2024年全球指数波动、ESG基金配置实例）解析资产配置逻辑，帮助学员快速构建科学投资框架。
2、前沿趋势与本土实践结合 涵盖ETF、QDII、养老基金等创新产品解读，结合中国最新监管政策及国际化发展趋势，提供可落地的业务指导。
工具化教学 引入4433法、动态平衡等实用工具，手把手教授基金组合构建流程，并配套建信基金库等案例资源，强化实操能力。
4、投顾视角全流程覆盖 从KYC/KYP到售后陪伴，贯穿“投前-投中-投后”全周期服务链，提升学员的客户沟通、风险管理和合规展业能力。
5、投资者教育创新 针对“无脑定投”“假冒基金”等市场痛点设计专项内容，助力学员引导客户树立长期主义理念，破解“只盯亏损”等行为金融学难题。
适用学员：
金融机构从业者
公募/私募基金销售、投顾、产品经理
银行理财经理、私人银行客户经理
券商财富管理部、资产管理部人员
专业投资者
家族办公室、高净值个人投资者
企业财务管理人员、信托机构投资决策者
相关岗位
金融科技公司产品设计岗（需理解基金业务逻辑）
监管机构、行业协会研究岗（需掌握行业发展趋势）
【课程特色】干货满满、学以致用、求真务实
【授课方式】案例教学、场景教学、讨论互动式教学
【课程时间】1天（6课时）
【讲师介绍】
陈海燕老师现任CFC国际公司金融顾问认证专项讲师，中信出版社特聘顾问北京潮商会常务理事。
香港大学财务投资管理研究生，全球资产配置实战专家。
曾任职花旗银行和中信证券，近20年金融行业的实务经验,服务过上千名高净值客户，赋能过上万名理财师和AFP&CFP学员。
研究领域和专长：熟悉国际金融市场和不同的金融工具，在全球资产配置,企业投融资对公业务，私行业务，海外家办等有丰富经验和成果。
为多家国有银行（工行、建行、邮储、农行，中行）和股份制银行（招商、中信）和多家金融机构提供顾问和培训工作。
新形势下的基金业务发展和实务策略课程大纲
第一章： 宏观经济形势分析
1.1 当前全球主要经济体的金融市场情况
1.2 主要经济体的货币政策和财政政策
1.3 中国宏观经济的要点指标分析
学习目的：提升宏观经济的研判能力，了解不同的货币政策和财政政策对于经济运行所带来的变化， 掌握宏观经济重点指标的分析方法
第二章：全球资本市场新变局， 关键点在哪
2.1 全球大类资产业绩回顾
2.2 从全球视角出发， 获取多样化的收益来源
2.3 新格局下的结构性趋势
2.4 战略新兴重点产业关注 ——宽基选择的底层逻辑
学习目的：了解全球资产市场的最新变化， 通过大类资产的业绩回顾了解资产配置的重要性， 机会与挑战共存，同时把握最新的结构性趋势，寻找结构性机会，结合重点产业做分析解读
第三章：资产配置理论基础和投资逻辑
3.1马科维茨的均值-方差理论
3.2传统的股债配置投资组合
3.3怎么给客户讲资产配置
3.4原则：业绩为王，资产为本
3.5基金主流投资策略——价值投资，成长投资，指数投资
学习目的：投资者可以做的最重要的事情；就是分散化自己的投资组合。好的投资哲学和投资策略将引领我们陪同客户走的更远更长久，务必要学会的几个投资策略。 业绩为王，资产为本，守好α，寻求β
第四章： 公募基金的创新发展
4.1 公募基金在我国的投资生态
4.2 公募基金主要类型和投资风格的介绍
4.3 公募基金的国际化发展和经营趋势
4.4 在财富管理业务中， 基金的配置地位
学习目的：在新形势下，证券基金行业如何主动服务构建新发展格局，发挥资本市场核心枢纽功能，了解最新的公募基金投资生态和国际化发展经营趋势
第五章： 基金投资的资产组合配置和实务演练
5.1 估值对于资产配置的指导作用
5.2 资产相关性的理念和应用 （4433法）
5.3 构建基金组合的通用流程
5.4 基金的持有，动态平衡，仓位管理和风险提示
课堂演练1： 基金组合诊断和优化
学员分组，给定虚拟客户画像（如40岁保守型投资者），使用4433法筛选基金，并计算组合波动率与夏普比率。
交付成果：每组输出配置方案，讲师点评并对比市场标杆组合。
第六章： 投顾视角下的基金营销和实务演练
6.1基金投顾的意义和发展
6.2基金产品的工具化和策略化
6.3我国ETF, QDII, ESG,养老基金等特色基金的选择
6.4 当前ETF市场的的发展思考
课堂演练2：黑天鹅事件沟通模拟
场景：2024年三季度，A股市场突发调整， 沪深300指数单月下跌15% 客户持有的偏股型基金（如某明星成长风格基金）净值回撤20%，客户情绪激动，质疑投资建议并要求赎回。
任务：
学员结合以下分析要求， 撰写安抚话术并进行角色扮演演练
宏观经济背景：国内经济数据（如PMI、社融）短期承压，但政策端已释放宽松信号（如降准、财政刺激）。
市场周期视角： A股历史波动规律（如近5年最大回撤及修复周期）。
基金特性分析：该基金的投资风格（如高成长赛道持仓）、基金经理过往控回撤能力。
通过以上强化， 课程更贴合从业人员“ 学以致用”的需求， 减少理论和业务断层
学习目的：针对目前市场上热门和经久不衰的基金工具进行讲解， 通过案例，协助学员快速掌握，善用不同的基金，帮助客户放下财富焦虑，同时对于市场波动形成正确的投资理念。
授课老师
陈海燕 近20年商业银行财富管理，私人银行从业经验
常驻地：北京
邀请老师授课：13439064501 陈助理
