课程背景
中国提出“2030年前碳达峰、2060年前碳中和”目标后,绿色低碳转型成为经济高质量发展的核心任务。商业银行作为资源配置的核心工具,绿色信贷已成为银行等金融机构支持清洁能源、节能减排、生态修复等领域的核心抓手。
中国银保监会《绿色信贷指引》《银行业保险业绿色金融指引》等政策明确金融机构环境责任;人民银行《绿色债券支持项目目录》统一绿色项目界定标准;地方绿色金融改革试验区(如浙江、江西、广东)探索创新模式,形成可复制经验。
国际赤道原则要求金融机构评估项目环境与社会风险; 欧盟碳边境调节机制等国际规则倒逼企业低碳转型,间接推动绿色信贷需求;全球ESG投资浪潮下,金融机构面临投资者对绿色资产配置的更高要求。
绿色信贷在实践中面临诸多挑战和能力短板,如识别难,如何准确界定“绿色项目”,避免“洗绿”风险;评估难,缺乏环境效益量化工具,难以平衡商业回报与生态价值;管理难,环境与社会风险评估体系不完善,信贷全流程管理存在盲区。
银行传统信贷业务模式与绿色项目周期长、技术复杂的特点不匹配;中小金融机构缺乏绿色信贷专业团队与数据支持;企业绿色融资需求多样化,亟需创新产品设计能力。
本培训课程主要在于解决行业痛点,提升金融机构对绿色信贷政策、标准及工具的理解与应用能力;强化绿色项目识别、环境风险评估与贷后管理全流程实操技能;掌握绿色信贷产品创新(如碳收益权质押贷款、绿色供应链金融)的方法论。 赋能机构与个人,推动绿色信贷业务规模化发展,抢占低碳经济市场先机;培养“绿色金融+信贷风控”复合能力,提升职业竞争力;对社会,引导资金流向低碳领域,助力实体经济绿色转型。
本课程围绕“政策解读—标准应用—工具实操—案例解析”主线展开。详细讲解贷前、贷中、贷后过程中应用绿色信贷的方法和关注要点,详细讲解怎样进行市场分析、财务分析、非财务分析、担保分析,怎样进行审查和贷后管理等。本课程重点突出信贷从业人员业务能力提升,讲授的是绿色信贷在三查工作中的方法和技巧,内容覆盖信贷业务全流程。以信贷人员能力提升作为本次培训的出发点。
为了使培训课程保持内容的科学性、适用性、操作规范性和前瞻性,使之实用,且能指导实际工作,解决实际工作中遇到的困难。在内容方面,本课程以能力、工作方法和工作技巧讲授为重点,辅之以必要的信贷业务知识、实际操作介绍;对必要的信贷业务知识,需重点关注事项进行了提示性的讲解说明。既增强了课程的实用性,又便于学员把握学习内容的重点。
课程目标
● 理解绿色金融的核心概念、发展背景及全球趋势。
● 掌握绿色金融政策框架、工具与产品设计。
● 提升绿色金融风险评估与项目实操能力。
● 推动金融机构/企业在低碳转型中的战略实践。
课程收益
● 有助于商业银行快速、有效推进《绿色信贷》落地实施
● 有助于商业银行强化信用风险管控,进一步提升银行信贷管理的精细化和规范化水平
● 有助于商业银行按照《绿色信贷》要求修订完善内部相关管理制度,配套开发完善相关系统功能
● 提升学员掌握应用《绿色信贷》的工作技巧,提高贷款质量
● 帮助授信人员更好地理解《绿色信贷》全流程条件下,各岗位尽职要求与标准
● 有利于进一步促进银行业金融机构提升信贷管理能力,防范金融风险,提升金融服务质效
课程特点:
● 内容生动,擅长把枯燥的理论变得形象化,易学易懂。
● 结合讲师多年实操经验,授课以实务操作为主,案例丰富实用,内容可操作、可传承、可落地。
● 以解决实际问题为重点,以实际操作为基础,突出实务性、实操性,提升信贷人员的工作能力。
● 课堂气氛轻松、活跃,组织形式多变,学以致用。
课程时间:0.5-1天,6小时/天
课程对象:商业银行合规部、风险部、审批部、公司部、小微部从业人员;企业领导、财务及融资管理人员;监管部门相关人员
课程方式:课堂讲授+案例分享+技巧训练+问题思考+总结提炼
以下是针对绿色金融设计的培训大纲框架,涵盖基础理论、政策实践、工具应用及案例分析等内容,可根据实际需求调整深度和时长。
第一讲:绿色金融基础概念与全球背景
一、绿色金融的定义与内涵
1. 绿色金融与可持续金融、气候金融的异同
2.核心目标:支持环境改善、应对气候变化、资源高效利用
二、全球绿色金融发展驱动力
1.《巴黎协定》、联合国可持续发展目标
2.国际倡议:TCFD(气候相关财务披露)、G20绿色金融研究小组
3.中国“双碳”目标与绿色金融顶层设计
二、 绿色金融的市场规模与趋势
1.全球绿色债券、ESG投资、碳市场发展现状
2.中国绿色信贷、绿色保险等政策实践
第二讲:绿色金融政策与标准体系
一、 国际政策框架
1.赤道原则
2.欧盟《可持续金融分类法》
3.国际绿色金融标准(如CBI绿色债券标准)
二、中国绿色金融政策体系
1.人民银行《绿色债券支持项目目录》
2.绿色金融改革创新试验区经验
3.环境信息披露与监管要求
三、 ESG(环境、社会、治理)与金融整合
1.ESG评级体系与投资决策
2.ESG风险对金融机构的影响
第三讲:绿色金融工具与产品创新
一、主流绿色金融工具
1.绿色信贷:能效融资、绿色项目贷款
2. 绿色债券:发行流程、认证与案例
3. 绿色基金、碳金融产品(碳期货、碳质押)
二、创新型工具与实践
1. 转型金融支持高碳行业低碳转型
2.蓝色金融(海洋保护与可持续利用)
3.绿色资产证券化(ABS)、绿色供应链金融
三、绿色金融科技
1.大数据与AI在环境风险评估中的应用
2.区块链提升绿色资产透明度
第四讲:双碳及绿色金融相关政策解读与分析
一、绿色信贷指引
1.绿色信贷业绩评价
2.绿色行业分类
3.最新政策
第五讲:商业银行开展绿色金融的策略选择
一、商业银行开展绿色金融政策解读
1.商业银行开展绿色金融的范畴
2.商业银行开展绿色金融的必要性
3.商业银行开展绿色金融的条件
二、商业银行开展绿色金融的应对措施
1.绿色金融信贷识别
2.绿色金融的业务策略
3.项目评价逻辑和风险管理
三、绿色金融涉及各相关行业及业务机遇介绍
1.能源行业
2.新能源行业
3.新能源行业(光伏)
4.新能源行业(光伏硅料)
5.新能源行业(光伏电池片)
6.新能源行业(光伏组件)
7.新能源行业(光伏发电)
8.新能源行业(储能行业)
9.新能源行业(锂电池)
第六讲:环境风险评估与管理
一、环境与社会风险(ESRM)识别
1.高污染、高耗能行业的风险评估模型
2.物理风险与转型风险(TCFD框架)
二、环境压力测试与情景分析
1.金融机构气候风险压力测试方法
2.碳价波动对投资组合的影响
三、 绿色金融信息披露
1.环境信息强制披露政策(如TCFD建议)
第七讲:绿色金融的未来与职业发展
一、前沿趋势
1. 生物多样性金融、自然相关财务披露(TNFD)
2. 碳边境调节机制(CBAM)对国际贸易的影响
二、 从业人员能力建设
1.绿色金融专业认证(如CGFP、CESGA)
2.跨部门协作与利益相关方沟通
课程收尾
1. 课程回顾
2. 答疑解惑
- 针对监管部门:政策解读与创新试点设计。
授课老师
刘平宇 商业银行信贷风险管理专家
常驻地：西安
邀请老师授课：13439064501 陈助理
