汤老师:信用风险技能提升培训提纲

一、行业风险分析

1、客户的行业分类

2、行业周期判断

3、行业风险偏好

4、行业特点分析

案例讨论:

几类典型行业的风险分析

培训目的,让学员掌握:

行业风险对信贷质量的影响;

行业风险与信用风险的关系;

行业周期的现状与前景变化;

客户选择应注意的行业问题。

二、信贷客户准入

1、信贷政策要求

2、企业登记前置许可

3、监管机构限制性规定

4、各行规定的基本条件

案例讨论:

A公司的准入要求及风险防范策略

达到的目的,让学员熟悉:

客户准入的判断方法;

法律风险的识别及防范;

信贷政策的运用技巧。

三、客户基本信息调查

1、外部调查的主要手段

2、基本信息调查的方法

3、异常信息的判断

4、复杂问题的处理

案例讨论:

10个常用软件和网站的使用

达到的目的,让学员掌握:

证件资料防伪识别方法的使用;

从基本信息中获取经营信息;

异常信息和复杂问题的处理。

四、经营信息调查

1、信用报告的调查

2、现金流的调查

3、购销单据的调查

4、主要资产的调查

案例讨论:

从一份流水分析企业的经营情况

达到的目的,让学员熟悉:

信用报告的分析方法;

银行流水的交叉验证;

识别经营资料舞弊的技巧。

五、财务分析

1、重要财务数据的确认方法

2、财务数据的趋势分析

3、隐形负债的调查

4、资金需求测算的六种方法

案例讨论:

B公司的隐形负债分析

达到的目的,让学员熟悉:

以贷款人的身份进行财务分析;

异常财务数据的处理;

不同资金需求测算方法的运用。

六、第二还款来源分析

1、担保物的选择及调查

2、担保人的调查

3、担保方案的确定

案例讨论:

组合担保方式的运用

达到的目的,让学员熟悉:

正确对待第二还款的来源;

担保能力与担保意愿的博弈;

第二还款来源的风险防范。

授课老师

汤老师老师的课程大纲