银行数字化与数据管理
银行数字化:三部重要法律
《中华人民共和国民法典》要点解读
《数据安全法》要点解读
《个人信息保护法》要点解读
银行数据管理
银行数据管理的必要性
银行数据管理面临的挑战
银行数据管理的实施路径
银行数据管理与个人信息保护的“三大纪律、八项注意”
央行《业务领域数据安全管理》要点解析
数据分类分级要求
(1)《数据安全分级指南》相关要求
(2)《数据生命周期安全规范》相关要求
数据安全保护总体要求
压实数据处理活动全流程安全合规底线
细化风险监测、评估审计、事件处置等合规要求
执法检查与违法处理
案例:
互联网贷款新规:数据合规、征信断直连与个人信息保护
与数据安全相关的监管处罚案例
数据安全管理违规案例
国有银行处罚案例
城商行处罚案例
农商行处罚案例
处罚事由分析
数据管理体系化合规建议
建立健全全流程数据安全管理体系
定期开展数据安全风险评估与审计
确定供应链数据安全
制定应急处理措施
对内培训对外报告
银行数字化人才培养:自助数据分析
银行业数据分析模式的转变
为什么越来越多的银行开始使用自助分析?
数据分析需要业务人员参与
银行业务人员数据分析现状
案例:信贷业务场景的数据分析
自助分析模式推广过程中的难点
科技人员想推推不动、顺势难
培训人员想推无方法、无抓手
业务人员想用缺环境、缺条件
银行业自助分析落地路径分析
银行业自助分析应用蓝图
银行数据体系及建设流程
银行数字化人才培养体系
基于数据分析的数字化能力提升
全面认知数据
数字化营销运营需要什么样的数据?
公域数据
私域数据
案例分析:银行私域数据获取能力比较
深度理解数据在业务层面的应用场景
描述性问题:发生了什么?
诊断性问题:为何会发生?
预测性问题:将会发生什么?
指导性问题:该如何应对?
熟练掌握数据分析应用工具
营销技术分类
最值得关注的提效工具有哪些?
案例分析:信贷场景营销转化分析方法
银行数据分析工具
银行提升持续增长驱动力需要整体数据解决方案
(1)高效客群运营
(2)服务优化
(3)科学的绩效考核
(4)精细化管理
(5)智能风控
当前信贷业务数据分析现状
(1)数据应用痛点分析
(2)业务、数据、应用及技术等方面的体现
落地方案与实施路径
(1)多元业务数据高效整合
(2)构建整体数据分析体系
(3)银行业数据应用典型场景
典型业务数据分析场景
开门红数据实时分析
旺季营销数据分析
信贷产品全生命周期分析
信贷风险传导分析
内外部数据结合的重点企业客户信息预警
零售客户流失模型及预警分析
监管动态实时汇集分析
信用卡逾期分析
涉农涉政贷款余额分析
全行不良贷款分析
数据分析在数字化风控实务中的应用
案例:一起利用大数据风控漏洞的10亿元骗贷案
银行线上贷款风控要点
精准营销获客
客户风险分层
风险分层模型
资质评估报告
拒绝客户回捞
客户响应模型
贷前阶段
高危客户名单
欺诈分
多头借贷查询
还款意愿评估
电商消费报告
互联网行为报告
信用评级
贷中阶段
风险监控预警
预警机制
阈值设计
额度评估
行为评分模型(B卡)
贷后阶段
智能贷后催收管理
案件分配模型
案件转手模型
催收机器人
智能语音语义识别
数据治理与数字化风控体系
数据来源、数据获取与数据治理
行内数据治理与应用
外部数据获取与测评
外部大数据管理平台
大数据评分模型建立与应用
大数据SCORECARD建模方法论
智能数据建模 VS 人工SAS建模
黑色产业市场及其对银行的重大危害
黑色产业链详解:上游、中游与下游
黑产如何获取客户信息:拖库、撞库、洗库等
黑产如何包装真实客户:群控、猫池、改机工具、模拟精灵等等
视频教学:透过五大欺诈场景了解欺诈行业“黑话”
典型案例:黑产如何指导用户“精养”信用卡
智能反欺诈技术
四大信贷反欺诈技术手段
(1)黑白名单
(2)规则引擎
(3)有监督学习
(4)无监督学习
设备指纹
(1)设备指纹概述
(2)安卓设备指纹
(3)iOS设备指纹
(4)WEB设备指纹
基于用户行为的生物探针
(1)生物探针:身份认证的4个阶段
(2)无感认证:如何区分自然人与机器人
(3)应用场景:登录、免密支付、信用卡、借贷申请等
其他实用反欺诈技术
(1)实时指标计算实践
(2)风险态势感知系统
(3)欺诈情报体系
(4)机器学习算法的使用
中小企业授信数字化风控
银行对公数字化风控的数字成果(某行实际案例)
解放客户经理的双手和大脑,让客户经理每月有效时间增加3到4倍!
显著提升风控效果,让风险排查覆盖率达到100%并可提前数月预警风险!
大幅增长工作效能,让对公授信业务的工作效率至少提升150%以上!
极大降低业务成本,让分行级贷后风险经理工作量一年可减少2000人天!
有效提升行长全局掌控能力,让对公业务真正实现可视化、全面化掌控!
传统企业授信业务的痛点与难点
客户经理难以多方广泛收集企业信息
行内各位审贷专家审贷标准不一致
贷后管理与预警耗时费事不精准
行长无法及时掌握对公业务全貌
对公授信业务的数字化风控
对公授信风控数字化方案如何提升银行效能
案例解析:(从上海某公司破产事件看对公授信数字化风控,如何实现对企业多维度风险预警)
数字化如何助力银行实现对公客户全程风控决策支持
贷前:预审尽调及报告支持(自动化、智能化加持)
贷中:贷中评审及风险筛查(全方位、精准化风控)
贷后:预警配置及排查管控(数字化、实时化预警)
数字化如何实现对公客户风险发现、追踪与传导分析
案例解析:(自动识别某企业风险事件,实现多维度传导式风险预警)
数字化如何实现对公授信客户风险穿透识别整合
如何运用数字化手段实现对公授信客户风险排查
授课老师
胡如意 金融科技研究院执行院长
常驻地：北京
邀请老师授课：13439064501 陈助理
