课程背景
经济下行压力加大,企业急需资金输血,面对融资需求,很多会计拿到银行贷款资料清单一脸茫然,一筹莫展,不知所措,屡屡受挫,老板着急,金融机构抱怨企业配合力度不够,甚至产生误解。
银行融资会计大学里没有接地气的课程,老师没有教,老板不懂,会计必备。本课程没有专业教材,全部是讲师12年来一线工作经验的总结,有成功的经验,也有失败的教训,案例教学,大尺度分享。
课程内容根据本人一线工作经验心得体会,结合银行信贷潜规则口述分享,总结而成。本课程全部是一线实操的经验汇总,累计学习已超5万人次,好评如潮,让我信心倍增。
课程收益
课程时间:10小时
适应人群:财务总监、财务经理、融资经理、融资会计、会计人员、企业管理者等
课程方式:讲师讲授、案例分析、实操演练、小组讨论、工具演示等多形式的互动,要求全员积极参与。
课程附赠 电子版课程讲义;新增流动资金需求测算表;自动生成现金流量表模板;银行贷款调查报告模板;各类贷款合同模板等2G融资会计工具包。
第一讲:熟悉银行
1.金融机构的概念;银行的运营模式;信贷员岗位职责;信贷员的考核晋升通道;薪酬标准;
2.银行行长都关注那些考核指标?
3.银行客户经理最痛苦的事都那些?
4.银行客户经理如何识别中小企业贷款风险?
5.上级领导交办的业务,客户经理如何甩锅?
第三讲:银行对贷款企业八大基本要求
1.贷款行业的要求:经营范围;经营年限;注册资本;注册地址;网络关键词
2.对抵押物的要求:土地;房产;林权;应收账款等预期收益权
3.企业老板的要求:年龄;婚姻;住宅;从业经历;个人简历
4.资金用途的要求:流动资金;项目贷款;消费贷;开发贷款
5.银行流水的要求:对公/对私;与报表的关系;单笔金额;期末余额;老会计构建法
6.贷款期限的要求:年限;时间技巧;周期;续贷注意事项
7.企业征信的要求:个人/企业;被查询记录;不良记录影响;信用卡/贷款;法院诉讼记录
8.治理结构的要求:管理规范;制度健全;财务数据;注意事项;模板展示
第四讲:贷款过程中的八大难点、重点,如何把控?
1.贷款流程:重点和难点;注意事项;如何应对?;技巧;配合默契
1.申请技巧:贷款资料递交及相关技巧;银行考察陪同技巧;审批及贷后检查技巧
2.贷款模式:抵押贷款;担保贷款;互保联保;纳税贷;保理融资;供应链金融
3.贷款金额:抵押物的关系;报表收入的关系;评估的技巧;补充担保的要求;纳税的关
4.利息解读:基准利息;上浮标准;付息时间;代发工资;结算和结余
5.受托支付:原因操;作方法;合同拟定技巧;三方支付;自由支配;税务风险解析
6.配套产品:银行套路大揭秘;订单质押;委托贷款;承兑汇票;保证金要求
7.贷款到期:怎么办?展期;自救/自我评估;;对企业的影响;切忌事项;
8.专业术语:头寸/规模/额度;承兑到期处理;借新还旧
第五讲:银行贷款常见问题大揭秘
抽贷、断贷、企业银行融资的致命隐患,如何应对?
银行调查报告如何写?
如何玩转银行呢?
普惠金融现状和中小企业融资的机会
中小企业融资难原因务实分析
中小企业如何积累信用?增加融资机会
小企业银行融资常犯错误及建议
常见的融资中介骗局
熟人关系在中小企业贷款中的利弊分析
中小企业融资难的根源在哪里?
中小企业融资入门十大总结
小企业银行贷款三条路
一个老赖的自白:我是如何骗过信贷员的
我为什么在银行贷不到款? —银行贷款失败的几种常见情形
小企业申请贷款,银行“指点”三条路:全是套路;
为什么企业成立银行待宰的“羔羊”?
银行以贷搭售的套路大揭秘
第六讲:银行融资会计如何自我保护
与融资会计精典对话;2.自我分析定位;3.自我保护;4.如何防范?;5.融资会计高压线;如何分散;6.切忌事项;7.不良贷款化解有道(案例);
第七讲:企业融资100问及银行贷款授信报告模板解读
行业篇;2.股东和经营者;3.生产经营篇;4.财务篇;5.用途、期限和还款来源;6.风险控制手段;7.收益测算;8.企业的社会信誉;9.法律要件
第八讲:20家企业贷款疑难问题直播答疑
课程要点总结
现场答疑解惑
授课老师
房卡老师 注册会计师、法务会计师
常驻地：郑州
邀请老师授课：13439064501 陈助理
