守法合规、纠正偏差
课程介绍
课程收获
通过人寿保险投保的实际运作和法律实务的相关培训,帮助营销人员从法律实务的角度,快速提高对于人寿保险的认知,对于高净值家庭面临的众多烦恼问题的理解;
结合人寿保险在保全财产、规避法律风险等方面的优势,通过投保人、被保险人和受益人之间的财产转移和运作,不仅能有效帮助客户进行家庭财务安全的合理规划以及税收筹划,更为银行和保险公司提升市场美誉度,提高保费收入带来实际的帮助。
通过大客户开拓和大额保单的实际运作以及法律实务的案例分析,帮助参训人员提高认知水平,结合人寿保险在保全财产、规避法律风险等方面的优势和案例分析,将枯燥的法律术语变成直击痛点的营销手段。
课程对象：
银行客户经理和理财经理
保险公司个人业务代理人
保险公司银保渠道经理和客户经理
课程时间：
6小时(1天)
课程大纲
以案说法——保险培训中常见错误观念分析
保险公司真的不会破产吗?——从2018年5月23日中国保监会福建监管局的处罚案件谈起
同保险公司经营相关的几个主要法律规定
保险法关于保险公司的规定
《保险法》第八十九条解读
《保险法》第九十条解读
《保险法》第九十一条解读
《保险法》第九十二条解读
保险公司清算对保户利益的影响
关于保险理财相关的法律知识
以案说法——有人说:“人寿保险不被冻结、离婚不分,欠债不还。”请问这种说法正确吗?
答案:“避债”行为非法的!
相关的法律解释
课中问题:有人说“投资型的人寿保险会被抵债,但保障型、不带分红的人寿保险就不会被抵债。” 这是真的吗?
相关的法律参考解释
实际案例:2014年浙江温州市中级人民法院的(2014)浙温执复字第36号案例
基于法律合规前提下的人寿保险的十大财富管理功能
保单的债务相对隔离功能详解
保单的婚姻财富规划功能详解
保单的财富传承功能详解
保单的税务规划功能详解
保单的资金融通功能详解
保单的隐私保护功能详解
保单的杠杆功能详解
保单收益锁定功能详解
保单的投资功能详解
保单与移民规划功能详解
保险营销中的注意事项
保险营销中不应忽视保单法定继承的5大风险
保险产品营销中受益人指定的误区——云南昆明的胡总死亡继承案例带来的思考
营销解决方案:如何合理解决银行理财产品(含保险)“双录”工作中的若干问题?
保险营销中的常见法律合规问题
保险合同的成立及责任认定
保险合同成立与保险合同生效的关系
保险合同生效应具备的要件
保险公司对死亡保险被保险人签字的审查义务
人身保险合同的解除权主体
夫妻离婚时保单如何处理
保险公司能否直接将生存保险金受益人限定为被保人
保单“受益人”栏能否填写“法定”或“法定受益人”
能否以“妻子”、“丈夫”等身份关系来指定受益人
能否通过遗嘱变更受益人
保险金与保险金作为遗产时的区别
保险公司的内部规定对客户是否有效
保险法司法解释相关问题
《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国保险法〉若干问题的解释(一)》解读
《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国保险法〉若干问题的解释(二)》解读
《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国保险法〉若干问题的解释(三)》解读
《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国保险法〉若干问题的解释(四)》解读
课程总结
授课老师
重立 保险行业培训师
常驻地：成都
邀请老师授课：13439064501 陈助理
