【课程特色】
1、独特的专业优势：法律功底深厚、实践经验丰富，法律培训针对性、实操性强。
2、独特的讲课技能和风格：最大特点是不讲理论讲案例，不讲术语讲白话，理论案例化、案例故事化、事故情节化、情节实战化，注重细节实操、绝招制胜；对课件及案例进行精心设计，逻辑严密，构思巧妙，把法律知识融入到生活社会现象；讲课风格生动风趣，寓教于乐；讲解法律深入浅出、通俗易懂，让学员听得懂、愿意听；综合运用文字、图片、影音、互动等方式，充分调动学员的积极参与互动、现场理解感悟，课堂气氛轻松活泼，摆脱了纯讲理论的刻板模式，取得了较好的效果。
【课程大纲】
第一部分 反诈骗、反洗钱新形势
一、反诈骗新形势
1、电信网络诈骗现状与趋势分析：
2、典型诈骗案例引入：
案例分析：
二、反洗钱新形势
1、洗钱犯罪态势：
2、近期重大洗钱案件背景介绍：
案例分析：金融监管严，莫碰“高压线”
第二部分 反诈骗反洗钱相关法律法规解读
一、《反电信网络诈骗法》核心条款：
（一）要求建立客户尽职调查制度。
（二）限制开立银行账户数量，加强核查或拒绝异常情形开户。
1、全面停止银行账户开户数量考核
2、严格管理账户中介或代理开户网点
3、全部现场核实单位账户开户经营地址
4、积极推进人脸识别等生物验证身份应用
5、切实加强账户交易监测
案例分析：某银行莫名开户违规被罚上千万元
案例分析：异地办卡存疑点，银行慧眼识真假
案例分析：某银行堵截一起假借代发工资名义开卡风险事件
（三）加强监测银行账户及支付结算服务；
案例分析：银行未尽风险提示义务，储户被骗损失谁赔？
（四）建立完善符合电信网络诈骗活动特征的异常账户和可疑交易监测机制，并提交大额交易和可疑交易报告。
1、对监测识别的异常账户和可疑交易银行有权的处置措施
2、银行开展异常账户和可疑交易监测时的信息收集权
案例分析：从李某洗钱案看银行违规操作行为
（五）建立完善电信网络诈骗涉案资金即时查询、紧急止付、快速冻结、及时解冻和资金返还制度。
（六）传输交易信息，保证交易信息和支付的一致性。
（七）记入信用记录，限制功能，停止非柜面业务等。
（八）研究开发有关电信网络诈骗反制技术。
（九）可通过国家网络身份认证公共服务对用户身份重新核验。
（十）金融、电信、市场监管、税务等有关部门建立开立企业账户相关信息共享查询系统，提供联网核查服务；
（十一）建立预警劝阻系统，完善资金处置制度。
（十二）结合电信网络诈骗受害群体特征，针对性开展反电信网络诈骗宣传，进行警示。
（十三）突出保护个人信息
1、严格消费者个人信息保护和应用规范。
2、细化个人信息收集和处理规则
3、严格信息分级授权和使用审批等管理程序。
4、对消费者个人信息实施全流程分级分类管控，为不同业务场景匹配有针对性的隐私政策。
5、定期审核和评估算法模型，强化算法应用的自律和管理，坚决杜绝算法歧视等利用技术和数据优势侵害消费者权益的行为。
二、反洗钱相关法律法规解读
（一）明确法律适用范围
（二）客户身份识别与管理
1、开户环节严格把关
2、持续监测客户身份
3、识别受益所有人
（三）交易监测与分析
1、建立科学的监测系统
2、人工分析与判断
3、可疑交易报告流程优化
（四）内部控制与风险管理
1、完善内部控制制度
2、风险管理体系建设
3、员工培训与教育
（五）加强反洗钱监督管理
1、监管职责强化
2、监管措施细化
案例分析：因一起洗钱案银行被倒查追责处罚
三、《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2022年第1号令）
1、“1号令”政策核心要点解读
2、商业银行应当开展客户尽职调查的情形：
3、尽职调查的措施
4、识别非自然人客户的受益所有人
5、强化尽职调查的情形
6、简化尽职调查的情形
7、无法完成尽职调查的处置措施
8、通过第三方开展客户尽职调查
案例分析：“校园贷”诈骗案
案例分析：“杀猪盘”诈骗案
案例分析：某银行因反洗钱违规被罚案
案例分析：某企业利用复杂交易结构洗钱案
第三部分 银行反诈骗、反洗钱风险应对策略与管理措施
一、银行反诈骗风险应对策略
1、客户身份识别与尽职调查强化措施：
2、账户管理与交易监测优化：
3、员工培训与客户教育提升：
4、与监管部门及其他机构协作机制建立：
二、银行反洗钱风险应对策略
1、反洗钱内部控制制度完善：
2、可疑交易监测与报告体系优化：
3、高风险客户管理与风险评估：
4、反洗钱培训与宣传推广：
案例分析：从“一次取一元钱”看银行客户尽职调查
注：以上内容为正课内容，在案例剖析中举一反三、融汇贯通，加入与之关联的法律知识和实践操作内容，内容可根据情况适当调整。
张绪才老师培训过的银行等金融行业单位：
银行业协会：广西、四川、湖南、山东省德州、聊城、日照，菏泽，甘肃兰州、临夏，青海西宁、宁夏石嘴山，安徽合肥、蚌埠、滁州、池州，河南洛阳，濮阳，内蒙古鄂尔多斯，山西临汾、陕西渭南、云南玉溪、湖南岳阳、黑龙江牡丹江等；
省级农村信用合作联社：湖南、江苏、内蒙古、黑龙江、吉林、辽宁、陕西，青海、新疆、浙江等。
国有银行：北京、福建、广东、广西、深圳、梅州、泸州、盐城、无锡、东营中国银行；农业银行总行及北京、上海、天津、深圳、济南、西宁、濮阳、潍坊农业银行；贵州、北京、广州、中山、定西、泰安、东营工商银行；广东、甘肃、徐州、曲靖建设银行；辽宁、海南、广州、佛山、梅州、无锡交通银行；邮储银行总行及山东、河南、江苏、浙江、广东、四川、湖南、江西、吉林、辽宁、黑龙江等省市分行；
全国性股份制银行：中信银行、浦发银行、兴业银行、民生银行；招商银行北京、西安、长春、杭州、福州、长沙、成都、重庆、烟台分行；广发银行济南、惠州、中山、南昌、潍坊分行；华夏银行南京、石家庄分行；渤海银行南京分行；
城商银行：唐山银行、长安银行、中旅银行、北京银行、青海银行、吉林银行、西藏银行、南京银行、湖北银行、汉口银行、徽商银行、昆仑银行、华融湘江银行等；
农商银行：全国各省份的部分农商行或农信联社、村镇银行等200余家；
融资性担保和小贷：河北、山西、四川、湖北、宁波、南宁、天水等融资性担保行业协会及小贷公司。
授课老师
张绪才 资深优秀律师，财富传承管理师
常驻地：济南
邀请老师授课：13439064501 陈助理
