王文:金融行业廉洁教育

课程背景:

党的二十大报告指出,“要加强新时代廉洁文化建设,教育引导广大党员、干部增强不想腐的自觉,清清白白做人、干干净净做事”。金融业要把廉洁文化建设纳入党风廉政建设和反腐败工作整体布局进行谋划,坚持思想育廉、文化兴廉、制度固廉等六步“廉”动机制,以廉洁文化建设的新成效,不断提高“三不腐”综合功效,持续巩固发展良好金融行业政治生态,不断深化清廉金融建设。

课程目标:

1、通过学习,了解金融行业廉洁文化建设的总体思考。

2、通过学习,掌握坚持廉洁从业——从个人角度:要常怀“四心”坚守“四线”。

3、通过学习,掌握坚持廉洁从业——从组织角度:加强党政清廉建设、营造风清气正金融。

4、通过学习,掌握坚持廉洁从业——案例分析:中国工商银行山西分行廉洁从业建设。

5、通过学习,理顺金融业职务犯罪的预防总体思路。

6、通过学习,落实金融业职务犯罪的刑事风险防控。

7、通过学习,吸取金融业职务犯罪的案件警示教育。

课程对象:领导干部、党员、干部、金融工作者

课程方式:理论讲授+案例解读+政策解读+讨论

授课风格:1追求精品,宁缺毋滥;2内容上追求有效、精致、前瞻、地气;3表达上追求幽默、有趣、互动、活跃。

课程大纲

第一讲:金融行业廉洁文化建设的总体思考

案例导入:中国华融资产原董事长赖小民案

第一、清廉金融文化建设是新时代廉洁文化建设的应有之义

1、廉洁文化为清廉金融提供价值理念

2、廉洁文化为清廉金融提供行为准则

3、廉洁文化为清廉金融提供文化资源

第二、清廉金融文化是金融企业文化的重要组成部分

1、金融清廉从业理念

2、金融清廉从业制度

3、金融清廉从业行为

4、金融清廉金融产品

第三、加强清廉金融文化建设的方法与途径

1、确立清廉金融文化建设的指导思想

2、确定清廉金融文化建设的工作思路

3、制定清廉金融文化建设的规划

4、谋划清廉金融文化建设的实施步骤

5、深入开展清廉金融文化主题实践活动

6、加强清廉金融文化载体与队伍建设

7、加强对清廉金融文化建设的领导

第四、以六“廉”机制推进清廉金融建设

1、思想育廉,夯实“廉根基”

2、文化兴廉,涵养“廉生态”

3、制度固廉,扎紧“铁笼子”

4、活动倡廉,激发“廉动力”

5、监督促廉,筑牢“廉防线”

6、以案警廉,打好“预防针”

第二讲:坚持廉洁从业——从个人角度:要常怀“四心”坚守“四线”

案例导入:中国银行原董事长刘连舸案

第一、常怀敬畏之心,守住法纪底线

1、“无知者无畏”其实很愚蠢

2、“畏法度者最快乐”

3、“法纪是我们干事创业的保护伞”

第二、常怀守责之心,守住政策底线

1、尽职免责、失职追责

2、净化朋友圈、社交圈、生活圈

3、当好家庭“守护神”

第三、常怀律己之心,守住道德底线

1、慎权

2、慎微

3、慎独

第四、常怀淡泊之心,守住人性底线

1、树立正确的消费观

2、君子爱财,取之有道

3、恪守诚信为本

第三讲:坚持廉洁从业——从组织角度:加强党政清廉建设、营造风清气正金融

案例导入:国家开发银行原董事长胡怀邦案

第一、充分体现廉洁文化建设的群众性

1、紧紧围绕树立廉洁文化价值观深入开展

2、丰富廉洁文化教育的载体

3、在吸收传统廉洁文化中,把握时代性

4、面对不同层面的员工,增强针对性

5、注重实效性

第二、多层次的完善监督性

1、要强化党内监督

2、要强化舆论监督

3、要加强家庭监督

第三、构建廉洁文化建设的长效机制

1、组织领导机制

2、目标责任机制

3、评价激励机制

第四讲:坚持廉洁从业——案例分析:中国工商银行山西分行廉洁从业建设

第一、经验介绍

1、五廉一体+路径规划,梳理文化之“脉”

2、理想信念+道德修养,追问清廉之“本”

3、弘扬传统+紧扣时代,汲取精神之“源”

4、丰富载体+创新形式,探索传播之“道”

5、立规明矩+正风肃纪,夯实清廉之“基”

第二、加强廉洁从业建设的建议

1、持续推行行务公开

2、推进信贷风险防控

3、规范营销风险防控

4、做实财务风险管控

5、发挥主体责任人的监督作用

第五讲:金融业职务犯罪的预防总体思路

案例导入:中国光大集团原董事长李晓鹏案

第一、基本原则

1、加强党的领导和党的建设

2、坚持健全长效机制与短期重点惩治并重

3、坚持内部管控、行业自律与外部监管三管齐下

4、坚持金融监管部门与监察机关、公安机关和司法机关联动协调

第二、预防重点领域职务犯罪

1、严防信贷业务领域违法犯罪行为

2、严防同业业务领域违法犯罪行为

3、严防资产处置领域违法犯罪行为

4、严防资产管理业务领域违法犯罪行为

5、严防信用卡业务领域违法犯罪行为

6、严防现金管理领域违法犯罪行为

7、严防第三方合作领域违法犯罪行为

8、严防金融市场领域违法犯罪行为

9、严防洗钱和恐怖融资相关违法犯罪行为

10、严防信息科技领域违法犯罪行为

第三、强化机构内控和行业自律机制建设

1、强化公司治理

2、强化制度流程控制

3、加强案件风险监测和排查

4、严肃责任追究

5、完善教育培训体系

6、强化行业性约束惩戒

第四、依法严惩,加强监管和联动协调

1、完善案防管理体系

2、加强检查与评估结果应用

3、严格依法惩处和问责

4、发挥联合惩戒警示作用

5、强化联动协调

第六讲:金融业职务犯罪的刑事风险防控

案例导入:江西银行原董事长陈晓明案

第一、金融业职务犯罪的现状调查

1、犯罪数量整体呈现上升趋势

2、罪名分布相对集中

3、涉案资金规模较大

4、犯罪手段隐蔽复杂

5、涉案人员多为高管

第二、金融业职务犯罪的主要原因

1、部分从业人员心理需求失衡

2、部分从业人员道德水平下降

3、金融系统监督机制不健全

4、金融系统技术漏洞和信息不对称

第三、金融业职务犯罪的的防范对策

1、完善金融业人事管理制度

2、健全金融业监督管理机制

3、加大对金融犯罪的惩治力度

4、加强打击金融犯罪的国际合作

第七讲:金融业职务犯罪的案件警示教育

案例导入:中国工商银行原副行长张红力案

第一、案件呈现五大特点

1、从犯罪类型看

2、从犯罪案件金融机构类型分布看

3、从犯罪案件人员分布看

4、从犯罪案件人员学历看

5、从犯罪人员年龄看

第二、案件造成的严重危害

1、给金融机构带来了经济损失

2、影响未来金融机构的可持续发展能力

3、断送个人职业生涯

第三、案件的成因分析

1、党的领导弱化

2、公司治理失效

3、内控合规管理粗放

4、经营导向失偏

第四、案件的八点深思

1、强化党建,促进党的领导与案防管理的深度结合

2、加大内控合规考核权重,树立正确的业绩观

3、聚焦“四高”,紧盯关键少数管理

4、压实责任,推进网格化监督管理

5、科技赋能,强化员工行为监测与排查

6、联防联控,探索构建联防联控大监督体系

7、文化为根,提升合规文化凝聚力和执行力

8、以案促改,深化案后治理

结束语:

深刻剖析金融违纪违法典型案例,持续用好“身边人”“身边事”,分层分级分类开展警示教育,充分利用案例通报、警示教育片,以案明纪,以案说法,做到警钟长鸣。针对犯罪人员年轻化、高学历化的新趋势,教育年轻干部树立正确的价值观,正确交友,纯洁“朋友圈”“生活圈”,加强年轻干部典型案件曝光通报,形成强烈震慑,斩断腐败问题的代际传递。注意发现和总结案件暴露出来的深层次问题,举一反三查找不足,明确整改方向,制定整改方案,推进整改落实。

授课老师

王文老师的课程大纲