汤向军:消费金融业务增长与产品创新

一、课时

1天,6小时。

二、课程大纲

特别说明:本课程为了让业务增长与创新更接地气,更易理解,特别策划以实战案例分析为核心教学模式,案例丰富,现场学员感受良好,内容值得深度借鉴,但时间有限,老师将根据受训对象情况,案例讲解有取有舍,轻重结合。

第一节 消费金融的业务挑战

一、行业挑战和业务挑战

1、消金行业还在增长吗?

2、消费金融行业的参与者

3、消金公司还有那些优势?

4、强家越强与弱者越弱(用户集中、数据集中、科技集中)

典型案例:几家头部消金公司和业务介绍

一、严监管带来的机遇和挑战

1、催收和回款?

2、消费者权益保护(个人信息安全、客户投诉)

3、产品费率持续下降和融资现状?

第二节 消费金融的产品创新

消费金融贷款产品

1、市场上主流贷款产品

2、场景贷和现金贷

3、线上产品和线下大额产品

2、资产端和资金端

典型案例:一个标准的消金产品交易结构

助贷业务

1、助贷业务流程

2、助贷业务的交易结构

典型案例:XX公司的助贷业务

导流业务

1、导流业务流程

2、导流业务的交易结构

典型案例:XX公司的导流业务

自营流量

1、自营流程和自营用户

2、自营流量带来的挑战

3、自营流量和业务规模如何增长?

典型案例:XX公司的自营流量

产品创新方向

1、践行普惠金融

2、深化线下消费场景

3、拓展线上消费场景

重点:消金公司自建场景靠谱吗?

第三节 数字化驱动业务

一、数据价值在于驱动业务

1、数据驱动银行业务增长和创新

2、数据采集是数据运营的基础

3、数据指标的价值

典型案例:XX公司业务发展数据指标体系

典型案例:XX公司风险数据指标

二、客群分层分群

1、用户的4种分层模型(价值、生命周期、海盗模型和FRM模型)

2、用户分层具体步骤

典型案例:XX公司用户分层案例

三、用户行为分析

1、用户行为数据+用户属性+标签数据

2、用户行为分析渠道质量模型

典型案例:XX公司贷款产品事件分析

3、用户行为6种分析模型(漏斗分析、留存分析、路径分析..........)

四、用户画像分析

1、用户信息标签化

2、用户画像分析推动精准化营销

典型案例:XX公司用户画像架构

典型案例:XX公司用户标签体系

第四节 自营产品用户增长

一、自营产品带来的挑战

1、什么是自营产品?

2、什么用户算消金公司自有用户?

3、自营产品的挑战和困难

典型案例:XX消金公司发展自营业务为例

二、流量池思维和运营

1、流量思维和流量池思维

2、流量渠道和入口

3、打造流量池,连接场景加速突围

典型案例:XX公司私域客户运营路径

典型案例:XX公司私域流量的精细化运营方案

三、获客拉新

1、获客体系(线上为主、线下为辅)

2、分群批量营销,提高网点营销效率

3、与第三方合作伙伴搭建多样化营销场景

典型案例:XX促活拉新案例

四、精细化的用户运营

1、分析精细化运营数据(用户规模、用户画像、渠道数据、转化情况、留存情况、活跃情况)

2、运营三板斧(留存、促活、转化)

3、用户运营日常工作标准化

典型案例:XX公司用户留存和活跃

第五节 业务增长和产能提升

一、自营业务增长

1、存量用户是黄金

2、如何促活和唤醒这批客群?

3、用户分层与分群

二、案例:XX公司存量用户营销落地流程

1、营销模型筛选用户名单

2、用户名单分层模型

3、差异化的营销策略

4、用户触达方式和转化分析

三、案例:XX公司未转化用户二次营销

1、未转化客群特点

2、根据营销模型分段跑批和触达用户

3、转化分析和对照分析

四、案例:XX公司潜客营销数据分析

1、贷款用户数据指标

2、用户数据分析和历史推广效果

3、潜客特征分析

4、营销转化效果分析

五、现场问与答

(如汤博士行程允许的情况下,现场对实际工作中遇到的问题进行互动)

授课老师

汤向军老师的课程大纲