汤向军:商业银行数字化转型-数字化转型落地

第一节 银行数字化转型战略

一、银行数字化本质

1、数字化赋能银行扩展客群和模式创新

2、银行现状与数字化银行的差距

3、业务数字化改变传统中小银行营销模式

4、数字化手段促进“人、信、场、资”线上化

5、数字化转型过程银行的困境

二、数字化转型中遇到的问题和障碍

1、传统银行具备场景融入能力

2、以用户为中心的金融服务

3、线下线下全渠道精准营销能力

4、具备数字化风控能力

5、如何解决数字化转型过程中的障碍

三、数字化转型需要什么样的使命和目标

1、数字化转型战略指导转型具体工作

2、从内部分析和外部合作确定转型使命

3、制定数字化转型5大关键目标

4、银行面临短期的考核压力和长期经营目标矛盾

四、案例1:XX银行数字化转型战略

1、XX银行以技术与数据双轮驱动核心能力

2、XX银行数字化手段重构信用体系和风控体系

3、XX银行企业架构为核心推进数字化转型融合与创新

五、案例2:XX银行数字化转型战略

1、XX银行经历3次转型提出3.0模式

2、XX银行数字化转型是围绕给客户带来价值

3、XX银行数字化转型赋能一线客户经理

4、XX银行数字化转型业务与技术、数据深度融合

六、案例3:XX银行数字化转型战略

第二节 企业架构方法论

一、企业架构支撑数字化转型工作

1、银行变革需要企业架构指导

2、企业架构方法论

3、企业架构的6个关键趋势

4、使用企业架构分解银行战略目标

二、企业架构框架

1、TOGAF企业架构框架

2、企业架构的项目过程

3、TOGAF架构与SOA架构的关系

4、其它企业架构框架

5、XX银行企业架构实践

三、业务架构规划

1、业务架构规划框架

2、业务架构全景

3、业务架构规划的7项关键工作

4、案例1:XX银行业务架构实例

三、IT架构规划

1、IT架构与业务的关系

2、IT架构规划框架

3、IT架构实施路径

4、案例1:XX银行IT架构实例

第三节 数字化转型6步落地

第一步:组建数字化团队

1、数字化转型需要引入人才

2、数字化必须一把手推进

3、银行数字化人才能力模型

4、数字化人才是银行数字化转型重要基石

第二步:明确战略目标

1、转型战略要与银行战略目标对齐

2、引入外部资源

3、银行数字化能力评估

4、数字化转型战略目标(做好战略规划和目标制定是转型成功的关键)

第三步:企业架构设计

1、创新和重构是数字化转型的根本任务

2、企业架构是连接银行的现实世界和数据世界的一座桥梁

3、业务架构蓝图

案例分析1:XX银行业务架构设计

案例分析2:XX银行业务架构设计

案例分析3:XX银行业务架构设计

IT架构

案例分析1:XX银行业务技术架构设计

案例分析2:XX银行业务技术架构设计

案例分析3:XX银行业务技术架构设计

第四步:业务中台设计

1、核心能力沉淀,形成大中台、小前台

2、业务中台是服务能力的沉淀

3、业务架构架构实践

4、业务中台是企业级能力复用平台

第五步:数据中台设计

1、数据能力是银行数字化转型的核心能力

2、数据中台驱动业务增长

3、数据中台架构实践

案例分析1:XX银行数据中台

案例分析2:XX银行数据中台

第六步:数字化转型试点和推广

1、数字化转型为业务增长服务

2、营销数字化打通全链路数据

3、运营数字化驱动精细化运营

第四节 银行以客户体验为核心

一、银行客户分层和差异化营销

1、数字化转型的核心用户体验

2、通过客户分层来提升满意度

3、银行最核心的是提高长尾客群的营销效率

4、客户分层方式(客户价值分层、用户属性分层、AARRR分层、RFM模型分层)

二、通过用户旅程来管理客户体验

1、通过分析体验地图来优化产品

2、一个典型的XX银行客户体验旅程

3、一个典型的XX银行信用卡客户旅程

4、通过同理心地图分析客户需求

三、用户体验才是银行的焦点

1、提升用户体验是数字化转型的首要目标

2、以XX银行为代表如何改善用户体验

3、传统银行从3个方面优化用户体验

四、手机银行的用户体验

1、用户体验决定MAU(活跃用户)规模

2、手机银行如何提升用户体验

3、用户体验提升从用户旅程出发

4、XX手机银行的用户体验提升

第五节 营销数字化

一、打通客户数字化触点

1、营销数字化需要打通全渠道

2、营销触达是数字化开端

3、XX银行营销网点如何数字化

4、营销数字化形成多触点客户体验

二、客户数字化和价值模型

1、银行客户数据来源,传统银行的客户数据太单一

2、银行需要构建客户价值模型

3、客户分群模型

4、XX银行用户全生命周期管理和运营

二、流量池思维和运营

1、流量思维和流量池思维

2、银行流量渠道和入口

3、银行打造流量池,连接场景加速突围

3、XX银行打造一体化场景生态

一、银行获客拉新

1、传统渠道获客已经枯竭,需要无缝融入场景

2、分群批量营销,提高网点营销效率

3、与第三方合作伙伴搭建多样化营销场景

4、XX银行数字化营销

三、银行网点流量营销

1、移动互联网时代流量的把持者

2、打造银行私域流量池

3、一个典型的私域客户访问路径

4、XX商业银行数字化营销盘点

第六节 运营数字化

二、精细化的用户运营

1、分析精细化运营数据(用户规模、用户画像、渠道数据、转化情况、留存情况、活跃情况)

2、运营三板斧(留存、促活、转化)

3、用户运营日常工作标准化

4、XX银行用户留存和活跃

三、活动运营和新媒体运营

1、通过不同运营活动来活客

2、标准内容运营流程

3、新媒体运营

四、体系化数据运营

1、利用数据进行精准化营销

2、数据指标体系建设

3、XX银行数据分析模型

五、案例:XX银行私域运营实践

1、私域流量来源

2、私域运营

3、运营方案优化和提高

授课老师

汤向军老师的课程大纲