汤向军:商业银行营销数字化和运营3板斧落地实操

一、课程背景

在数字化、场景化、智能化趋势下,数字化和互联网流量运营成为数字化变革中的重要路径和创新点,改变了商业银行的经营理念和服务模式,促使商业银行进行自我颠覆和价值重构。

银行是不缺用户的,过去不缺现在也不缺,关键在于我们如何把用户留下来,分析用户、了解用户和转化用户,对用户进行有效分层、分类和分群营销和管理,精细化的运营用户,拉长用户生命周期,提升整体业务产能。

数字化的运营能力是商业银行的核心竞争力之一,也是2023年商业银行实现弯道超车的重要方式。

二、核心收益

本课程是汤博士基于银行业10多年互联网运营和数字化工作经验,结合互联网头部包括BATJ等金融科技公司实战数字营销方案复盘沉淀下来的。

核心收益1 银行以数字化来驱动业务,分析用户具体行为和用户画像。

核心收益2 营销全面数字化,打通用户触点和全面运营用户。。

核心收益3 帮助银行业务人员提升数据思维、分析和挖掘能力,提升数字化营销及运营能力。

核心收益4 构建体系的互联网营销和运营能力。

核心收益5 分析存量用户,筛选白名单进行精准营销。

核心收益6 差异化营销方式和触达方式,提升零售业务产能。

三、课时

2天,每天6小时。

银行互联网运营挑战

一、互联网给银行带来的挑战

1、传统网点早已经没有用户

2、互联网平台“宠坏了“用户

3、银行对于互联网流量的陌生

4、银行对互联网运营的短板

二、银行数字化运营的能力体系

1、全渠道数字化管理能力

2、数字化营销能力

典型案例:XX城商行网点营销痛点

3、数字化风控能力

典型案例:XX银行数字化风控实践

4、优化客户体验能力

5、开放银行能力输出

典型案例:XX开放银行促进零售银行获客

典型案例:XX开放银行是互联网运营的必经之路

第二节 数字化驱动业务

一、数据价值在于驱动业务

1、数据驱动银行业务增长和创新

2、数据采集是数据运营的基础

3、数据指标的价值

典型案例:XX银行互联网贷款数据指标

典型案例:XX银行业务发展数据指标体系

典型案例:XX银行风险数据指标

二、客群分层分群

1、用户的4种分层模型(价值、生命周期、海盗模型和FRM模型)

2、用户分层具体步骤

典型案例:XX银行用户分层案例

三、用户行为分析

1、用户行为数据+用户属性+标签数据

2、用户行为分析渠道质量模型

典型案例:XX银行互联网贷款产品事件分析

3、用户行为6种分析模型(漏斗分析、留存分析、路径分析..........)

四、用户画像分析

1、用户信息标签化

2、用户画像分析推动精准化营销

典型案例:XX银行用户画像架构

典型案例:XX银行用户标签体系

典型案例:XX股份制银行客户画像营销案例

第三节 营销数字化的基础

一、打通客户数字化触点

1、营销数字化需要打通全渠道

2、营销触达是数字化开端

3、触达过程中客户行为数据分析

典型案例:XX银行营销网点如何数字化

二、客户数字化和价值模型

1、银行客户数据来源,传统银行的客户数据太单一

2、银行需要构建客户价值模型

3、客户价值模型

4、用户全生命周期运营

三、打通数据价值和数据链

1、打通公域和私域数据实现精准化营销

2、打通全场景数据链,实现客户价值增长

典型案例:XX银行通过A/B测试,推动数字化营销(每轮迭代营销转化率能提高2-5%的百分点)

第四节 全渠道营销数字化转型

一、全渠道营销策略

1、全渠道建立一致的用户体验和差异化的营销策略

2、多渠道、跨渠道和全渠道营销区别

3、银行管理全渠道营销痛点

典型案例:XX银行全渠道营销策略

二、流量池思维和运营

1、流量思维和流量池思维

2、银行流量渠道和入口

3、银行打造流量池,连接场景加速突围

典型案例:XX银行打造一体化场景生态

典型案例:XX银行私域客户运营路径

典型案例:XX银行私域流量的精细化运营方案

三、如何提高手机银行MAU增长

1、银行MAU增长的困境

2、MAU增长4大手段

典型案例:XX银行手机银行增长案例

四、银行获客拉新

1、银行获客体系(线上为主、线下为辅)

2、分群批量营销,提高网点营销效率

3、与第三方合作伙伴搭建多样化营销场景

典型案例:XX股份制银行高端客群营销案例

典型案例:XX国有银行手机银行促活拉新案例

第五节 精细化运营

一、精细化的用户运营

1、分析精细化运营数据(用户规模、用户画像、渠道数据、转化情况、留存情况、活跃情况)

2、运营三板斧(留存、促活、转化)

3、用户运营日常工作标准化

典型案例:XX银行用户留存和活跃

二、活动运营

1、活动运营的目的、目标和时间

2、活动运营策划形式

3、活动设计、开发和上线

4、典型案例:XX银行活动策划和分析

三、内容运营和新媒体运营

1、什么是内容运营和能力要求 2、内容运营的工作流程 3、内容运营渠道(微信公众号、视频号、生活号、微博、抖音、小红书.....)

4、数据指标和分析

5、典型案例:XX银行内容运营成本和收益分析

四、私域运营

1、私域流量来源 2、公域流量如何导私域 4、盘点私域流量平台 5、典型案例:XX银行私域运营分析

第六节 互联网运营实战和产量提升

一、案例:XX银行存量用户营销落地流程

1、营销模型筛选用户名单

2、用户名单分层模型

3、差异化的营销策略

4、用户触达方式和转化分析

二、案例:XX银行未转化用户二次营销

1、未转化客群特点

2、根据营销模型分段跑批和触达用户

3、转化分析和对照分析

三、案例:XX银行潜客营销数据分析

1、贷款用户数据指标

2、用户数据分析和历史推广效果

3、潜客特征分析

4、营销转化效果分析

四、银行数字化转型现场问与答

(如汤博士行程允许的情况下,现场对银行实际工作中遇到的数字化转型问题进行互动)

授课老师

汤向军老师的课程大纲