于兆鹏:产品业务思维下的数据应用能力

课程背景

随着计算能力的快速增长,数据越来越成为社会发展的第五要素,相关技术也成为当今炙手可热的话题。如何破除入门的恐惧,本课程以循序渐进的方式,从产品业务思维入手,讲解基础的数据库知识,然后引导学员进入更高级的数据分析领域,并以excel等通用软件为工具结合实例讲解数据分析的全生命周期,并介绍数据可视化的应用。

结合客户的行业特点和数据环境,从实战角度出发,针对性讲授数据治理的全环节内容,重点培养学员的数据意识,提高如何识别数据、采集数据、整理数据、使用数据的能力,并介绍如何利用数据呈现业务状况、分析业务过程、发现业务问题,引导学员掌握基本数据分析报告的撰写能力,以此寻求解决实际的业务问题的途径。

课程详情

培训对象：

有数据分析需求的产品人员、数据分析人员、IT技术开发及维护人员,以及对数据分析感兴趣的其他业务条线人员

授课形式 讲授、案例剖析、小组研讨、实例演练教学

课程安排 1.5天(第一模块1天、第二和三模块0.5天)

课程收益

核心收益01:掌握数据分析的思维方法和解决问题的途径

核心收益02:掌握数据库的基本知识及SQL应用

核心收益03:了解数据可视化的设计原则及呈现方式

核心收益04:掌握数据分析的基础应用和基本方法

核心收益05:掌握如何撰写数据分析报告

《产品业务思维下的数据应用能力》

课程大纲详情

第一模块

银行产品全生命周期管理与最佳实践

商业银行产品创新体系与全生命周期过程概述

1、商业银行产品创新体系

2、商业银行产品创新全生命周期九大过程概述

3、产品创新过程关口

4、产品创新过程阶段

5、产品开发过程中的角色与职责

商业银行产品创意发现

1、模糊前端

2、客户之声

3、次级市场研究

4、一级市场研究

5、【案例分析1】:招商银行洞察客户需求全过程

6、【案例分析2】:建设银行“慧兜圈”的产品创新章程

7、【实战研讨1】:银行零售条线如何通过市场痛点分析发掘产品创意

商业银行产品创意筛选

1、关口1:创意筛选

2、什么是关口

3、关口管理

4、如何制定创意筛选的评审条件

5、阶段1:创意提取

6、【案例分析3】:中信银行二维码支付产品

7、【案例分析4】:银联惠农惠民补贴项目的相关方分析

8、【实战研讨2】:银行对公条线如何通过政策——相关方——资源分析找到商业机会

商业银行产品组合管理

1、关口2:组合筛选

2、新产品组合管理

3、组合管理三要素

4、【案例分析5】:浙商银行通过组合管理聚焦资源,深化打造“趣发现”

5、【案例分析6】:青岛银行“5G+生态”,实现“一带一路”双循环

商业银行产品商业论证

1、阶段2:构建商业论证

2、构建商业论证四要素

3、用户需求分析

4、竞争者分析

5、销售预测

6、【案例分析7】:平安银行车险商业论证

7、【案例分析8】:“烟商e贷”畅通小微企业融资渠道

商业银行产品开发

1、关口3:进入开发阶段

2、开发计划

3、案例研讨:如何制定产品协议

4、阶段3:开发

5、营销推广与市场开发

6、快速原型与测试

7、项目管理

8、【案例分析9】:齐鲁银行一纸协议推动“驴经济”

9、【案例分析10】:日本移动支付的需求启发

商业银行产品测试

1、关口4:进入测试阶段

2、依据更加精准数据再次分析财务

3、审批测试和确认计划

4、准备运营和营销计划

5、阶段4:测试与确认

6、案例研讨:如何做偏好测试

7、产品使用测试

8、延伸试用

9、测试上市策略

10、【案例分析11】:广发银行应用原型法开发智能支付手环

11、【案例分析12】:加油小票背后的故事—万事达(MasterCard)数据字典

商业银行产品上市

1、关口5:进入上市阶段

2、活动质量审查

3、运营和营销计划审批

4、阶段5:上市

5、营销计划审查

6、市场细分

7、产品定位

8、市场测试

9、【案例分析13】:交通银行的产品品牌年轻化

10、【案例分析14】:民生银行客户数据画像

商业银行产品运营管理

1、产品上市后运营管理:导入——增长——成熟——退市

2、跨越鸿沟

3、产品接受度的客户分类

4、产品迭代路径

5、抢滩战略

6、【案例分析15】:微信支付、蚂蚁金服抢占东南亚市场

7、【案例分析16】:富国银行网点转型的场景化用例

第二模块

数据思维及数据治理基本技术

理解银行数据与数据治理

数据的类型、统计与分析

小数据、大数据与数据科学

利用银行数据我们能做什么

银行数据治理与元数据管理

数据库为什么那么重要

我们身边的数据库有哪些

如何区分数据库和数据库管理系统(DBMS)

关系型数据库(RDBMS)是如何成为主流

Oracle数据库系统结构与安装使用

如何理解表、视图

SQL概要

SQL语句及其种类

SQL基本书写规则

SQL的基本语句:DML、DDL

如何利用SQL进行数据的增、删、改

利用SQL进行数据查询

SELECT语句基础

运算符的使用

聚合查询与排序

分组查询与统计

SQL的数据分析技巧

高效的数据处理函数

子查询并没有想象中的难

多表组合查询的妙用

如何收集及整理金融数据,开启数据分析的第一步

金融数据有哪些?

收集数据的三大原则

如何收集数据

整理数据的四大方法

碰到问题怎么办:不规范数据如何处理?

一张好图抵千言:数据可视化的秘诀

商业数据可视化的难点与挑战

可视化思维的三个途径

常用的BI工具如何选?

利用Excel制作专业图表的技巧

用户画像要如何“画”

画像像不像,功夫在建模

需求为导向,如何构建画像模型

画像好不好,关键在标签

标签不随意,体系来管理

案例分析(一)

如何利用SQL进行客群分析?

利用Excel进行网点经营状态可视化分析

如何采集数据构建贷款抵押品估值模型

信用卡客户画像怎么建?

第三模块

数据分析方法及实际应用

什么是数据分析

数据分析的含义

数据分析的操作步骤

数据分析的应用场景

数据分析如何明确问题、分析原因、提出建议

银行领域的数据挖掘与应用领域

数据分析的核心是业务理解

常用的业务指标有哪些

如何选择业务指标

指标体系的建设与报表

数据模型就是业务逻辑的“镜子”

数据建模的方法、原则及意义

数据模型的设计实例

数据仓库实质是数据模型的仓库

非结构化数据模型的构建

从BI到大数据的进化

什么是商业智能(BI)

为什么我们需要大数据分析

大数据思维的基本原则

大数据分析生命周期

常用数据分析方法解析

数据统计类方法

数据描述类方法

数据预测类方法

数据挖掘在客户关系管理中的应用

客户生命周期管理

客户细分的方法与技术

客户价值分析及评价体系建立

数据挖掘在金融风控中的应用

银行风险管理是管什么?

如何开发及应用申请风险评分模型

行为风险的评分与应用

信用数据与欺诈风险管控

如何撰写数据分析报告

数据分析报告的规范结构

优秀的分析报告示例

利用PPT展示数据分析报告的技巧

数据分析报告的易错点

案例分析(二)

利用数据分析方法进行信用卡用户价值提升分析?

利用数据分析方法进行营销利润最大化分析?

个人贷款违约预测模型

贷款资金流入违规领域分析报告

客户资金被非法挪用分析报告

构建客户流失预警模型及业务策略优化分析报告

授课老师

于兆鹏老师的课程大纲