课时:6小时
一、银行票据
《支付结算办法》和《票据法》
银行票据的本质与票据分类
不同票据的结算流程及票据流转制度
什么是商业汇票?商业汇票仅仅是结算工具吗?
商业汇票的流程与程序
商业银行经营票据的监管制度
商业汇票一——银行承兑汇票
传统的票据贴现
创新的票据贴现
票据代保管业务和票据池业务的流程与优势
厂商银模式中对票据应用场景拓展
银行承兑汇票的套利业务
商业汇票二——商业承兑汇票
如何理解商业承兑汇票
商业承兑汇票的结算流程
商业承兑汇票适用场景及在交易中的作用
商业银行票据经营过程中的风险与规避
强化风险意识,构建风险防范体系
常见承兑业务中的风险及规避
常见贴现业务中的风险及规避
常见票据管理中的风险及规避
票据实用案例:
二、信用证结算方式
《国内信用证管理办法》与《跟单信用证统一惯例(UCP600)》
信用证业务流程
信用证项下的单证
信用证结算特点与风险特征
信用证项下融资的主要方式
买方:
开立信用证
信用证买方融资
信用证下交货融资
回购担保融资
卖方:
打包贷款
卖方议付融资
信用证代付
福费廷
国内信用证应收账款转让
订单融资
保理融资
信用证在实务应用中的主要形式
信用证在实务应用中存在的主要风险
三、保函业务在小企业经营过程中的应用
1、保函的定义、法律效力
2、非融资保函
(1)非融资性保函的分类
工程保函
投标保函
履约保函
预付款保函
质量及维修保函
留置金保函
工资付款保函
对外劳务合同备用金保函
贸易保函
关税保付保函
保释金保函
付款保函
延期付款保函
货代付费保函
鉴证承诺
(2)非融资性保函在交易过程中的作用分析及效力分析
(3)非融资性保函的风险点分析
(4)非融资保函融资的探讨
2、融资性保函
融资性保函分类
借款保函
对外备证担保
透支保函
租赁保函
融资性保函的效力分析
融资性保函存在的必要性
融资性保函在企业经营过程中不同环节的应用
融资性保函在银行业务营销过程中的作用
五、区块链票据
1、供应链金融创新的产业背景
2、区块链分布式记账的模式与价值
3、区块链数字票据的应用
4、数字票据的特性与功能
5、智能合约的法律问题
6、供应链自金融的设计与模式
(1)核心企业直接融资
(2)多级票据拆分与流转
(3)企业间借贷
(4)财务公司与产业链金融
6、数字票据风险管理
(1)区块链票据融资的合法性及法律风险
(2)核心企业风险因素与风险控制
(3)人工智能在风险控制中的应用
7、区块链金融实践案例
(1)产业升级与金融的创新思路:磁云科技
(2)产业路由器与“自金融”:冻品汇
(3)汽车新零售供应链金融:众云车服
授课老师
李晓刚 24年金融领域风险管理经验
常驻地：南京
邀请老师授课：13439064501 陈助理
