一、培训定位与目标
在半天(约3.5小时)的紧凑时间内,本培训将直击核心,围绕“政策方向-市场影响-银行行动”主线,聚焦2026年最关键的经济趋势与政策信号,旨在帮助参训者快速形成清晰判断,并掌握可立即着手的关键战略调整要点。
二、培训对象
银行中高层管理人员、信贷部门负责人、战略规划与风险管理相关人员。
三、课程核心结构与内容(3.5小时)
模块一:政策定调与战略导航——理解未来一年的工作逻辑
核心解读:2025年中央经济工作会议的“变”与“不变”
“不变”:稳中求进、高质量发展、防范系统性风险的核心基调。
关键变化:重点解读会议对“供强需弱”矛盾、“实施更加积极有为的宏观政策”的新提法,及其对银行流动性管理与资产配置的即时影响。
行动关联:从会议部署的“重点任务”中,提炼出银行信贷必须关注的三大领域:内需消费、科技创新、风险化解(房地产与地方债务)。
长远视角:“十五五”金融强国目标下的信贷新使命 (30分钟)
聚焦“五篇大文章”的实操起点:在有限时间内,精讲其中2-3个与贵行业务结合最紧密的领域。
科技金融:如何快速构建对“专精特新”企业的初步评估框架。
绿色金融:如何识别当前政策最支持、风险收益相对明确的绿色项目(如分布式光伏、储能)。
普惠金融:如何利用现有数据工具优化小微客群的批量触达与初步风控。
模块二:周期判断与破局路径——在低利率与政策引导中寻找增长点
低利率环境的应对:从“焦虑”到“行动”
影响再认识:净息差压力对银行盈利模式的根本性挑战。
转型破局点:明确短期内(未来1年)可重点发力的两项收入补充路径:
1. 以交易银行和轻型投行业务服务核心企业链群,提升中间业务收入。
2. 以财富管理为纽带,深耕零售高价值客户,稳定负债成本并创造非息收入。
宏观政策(财政、货币)的信贷投向地图 (30分钟)
联动机制解析:图解财政贴息、政策性金融工具等如何创造“政府增信”的优质资产项目。
行业选择清单:根据政策力度和市场景气度,明确一份分级的行业/领域信贷投向优先清单(如:优先进入、选择性参与、谨慎/退出)。
模块三:战略解码与行动部署——将洞察转化为关键举措
研讨与输出:制定本行的“信贷策略快速调整清单”
· 引导参训者以小组形式,基于前序内容,围绕以下两个问题展开研讨:
1. 我们当前在“五篇大文章”和“行业投向清单”中的业务占比如何?最大的机会缺口在哪里?
2. 针对低利率挑战,我们下季度可立即启动的1-2项具体增收或降本增效措施是什么?
总结与行动倡议 (20分钟)
· 讲师对各组核心观点进行点评与整合。
· 提炼出未来6-12个月银行信贷战略必须关注的 “三大趋势” 和必须采取的 “三项关键行动”,形成共识。
为确保培训效果,建议:训前准备:可收集参训者最关心的1-2个具体问题,以便讲师在相应模块穿插解答。
授课老师
李晓刚 24年金融领域风险管理经验
常驻地：南京
邀请老师授课：13439064501 陈助理
