资产配置
基金营销与资产配置实战技巧
基金作为银行代销的重点产品，同时也是客户资产配置的重点产品，因此如何利用基金销售最大限度开发客户、服务客户是银行和财富管理从业者面临的一大问题。目前的现状是基金产品虽然琳琅满目，但彼此之间同质化倾向严重，理财经理对于如何帮助客户挑选出适合的基金产品，如何通过基金为客户进行资产配置往往无从下手。另外，基金业绩受A股市场行情影响巨大，经常出现客户投资后亏损的情况，导致客户对银行及理财经理的服务满意度降低，同时也导致理财经理的畏难情绪，从而影响基金销售。
高净值客户营销三板斧-顾问式营销、资产配置与财富传承
课程背景：改革开发四十多年以来，伴随着中国经济的腾飞，中国富裕家庭的数量大幅增长。根据《2022意才-胡润财富报告》，中国拥有600万人民币资产的富裕家庭达到518万户，比上一年增长2. 1%。这些家庭以及背后的高净值人士，是各金融机构竞相争抢的主要对象。如何与这些高净值客户接触、他们都有怎样的需求、如何为高净值客户提供更具个性化的理财服务，这是值得每个金融从业者认真思考的问题。根据“二八原理”，
AI赋能财富管理-资产配置与理财规划的智能化升级
课程背景：后疫情时代，全球经济波动加剧，房产、股票等传统资产剧烈震荡，资管新规落地叠加私募爆雷、行业政策调整等风险，投资者面临财富缩水挑战。AI技术通过数据建模、智能预警和动态调仓，为资产配置提供科学决策支持，帮助从业者优化客户资产组合，实现稳健增值与风险规避。课程收益和目标：● 使学员深入了解 理财规划和资产配置● 掌握AI在资产配置和理财规划中的核心原理和方法● 学会运用常见的AI工具进行资产
中美博弈下的“十五五”规划解读与2026家企资产配置策略
课程背景当前，我们正处在一个内外环境深刻变革的关键时期。中美博弈加剧，全球经济面临多重压力传导，地缘冲突外溢效应持续，国内经济结构性矛盾凸显，房地产市场深度调整，地方债务化解进入新阶段，科技与产业政策加速演进。与此同时，“十五五”规划即将开启，政策导向从规模增长转向质量提升，财政、货币、产业等多维政策协同发力，推动经济向创新驱动和高质量发展转型。在这一复杂背景下，家企财富管理面临前所未有的挑战与机
2026两会精神解读与全资产配置实战
定调十五五，布局新蓝海课程背景：2026年是十五五规划的开局之年，政府工作报告明确了全年经济增长目标4.5%至5%，赤字率拟按4%安排，发行1.3万亿元超长期特别国债，城乡居民基础养老金月最低标准提高20元。在货币财政双宽松、利率下行趋势确立、房地产市场供求关系发生重大变化的背景下，居民财富管理正经历从赚快钱到稳收益、从单一资产到多元配置、从短期投机到耐心资本的历史性转变。对于理财从业者而言，读懂
2026两会精神解读及保险资产配置新思维
耐心资本与养老重构课程背景：2026年政府工作报告释放了清晰的宏观政策信号：经济增长目标4.5%至5%，赤字率4%，发行1.3万亿超长期特别国债，城乡居民基础养老金月最低标准提高20元。截至2025年末，我国65岁及以上人口占比达15.9%，步入中度老龄化社会。在利率下行趋势确立、资本市场波动加剧、房地产供求关系变化的背景下，保险作为兼具风险保障与长期资金属性的金融工具，其配置价值日益凸显。两会强
理财产品投资与家庭资产配置
理财、保险、存款任务越来越重，客户却越来越少，理财经理怎么完成任务？微信、支付宝改变了人们的消费习惯下，客户越来越不容易见面，理财经理怎么办？客户理财、保险意识越来越强，自身越来越专业，理财经理应该怎么应对？营销活动年年做，客户不来、来了不成交，理财经理怎么跟进成交？高端客户存款送礼品，要么是不感兴趣，要么是不忠诚、理财经理怎么做？年轻客群不来网点、网点优质客户越来越少
