为什么要学易精系列课？
培训需求
▪ 培训客户：某股份制银行。
▪ 培训对象：支行长和客户经理。
▪ 培训时长：线下1天
▪ 培训主题：AI+数字化工具赋能银行营销。
▪ 客户目标：提升支行长和客户经理的数字化与AI应用能力，让一线人员能够理解并使用数字化工具和AI能力，服务产品营销、客户经营和产能提升。
▪ 客户明确要求：参考招商银行等先进银行的数字化产品和AI应用实践，讲清楚银行内部数字化工具如何与AI结合，从产品设计、产品上线、数字化营销、客户触达、过程跟进到应用效果评估形成一整套流程。
▪ 业务痛点：支行长和客户经理在实际经营中常面临客户识别不精准、产品表达不贴近客户场景、触达动作不连续、营销内容准备慢、过程管理粗放、复盘不充分等问题，需要把客户画像、数字化工具、AI助手和营销闭环结合起来。
▪ 课程定位：面向银行网点经营和客户经营的一线实战课程，不是AI概念课，也不是科技部门系统建设课，重点帮助学员会看客户画像、会筛目标名单、会用AI生成营销内容、会组织数字化营销活动、会复盘营销效果，并理解合规边界。
培训收益
1.理解商业银行数智化转型趋势，以及数字化工具和AI对支行经营、客户经营和产品营销的影响。
2.看懂招商银行等先进银行在AI First、数字化营销、客户经营和员工赋能方面的做法，并转化为本行可借鉴的方法。
3.掌握银行产品营销的6步闭环：产品拆解、客群圈选、场景设计、内容生成、触达跟进、效果复盘。
4.能够使用AI辅助完成客户洞察、营销话术、活动方案、异议处理、拜访准备和复盘总结。
5.支行长能够用数字化看板管理名单、过程、转化、员工产能和经营复盘。
6.客户经理能够把客户画像、产品匹配、AI话术和跟进记录结合起来，提高单位时间产能。
7.建立AI和数字化工具应用中的合规边界意识，避免客户隐私泄露、误导销售、AI幻觉和不当宣传。
8.带走可复用的产品营销拆解表、客户画像圈选表、AI提示词模板、支行营销活动方案、30天行动计划和合规检查清单。
此次培训讲什么内容？
第一阶段：银行数智化趋势、标杆案例与客户经营方法
第一单元：银行数智化转型与一线经营变化
▪ 银行业从信息化、数字化走向数智化。
▪ 网点经营从等客上门转向主动经营、场景经营和数据驱动经营。
▪ 支行长和客户经理在数智化经营中的新角色。
▪ AI对一线营销的真实价值：客户洞察、内容生成、策略推荐、过程记录、复盘分析。
▪ 政策与行业趋势：金融科技发展规划对金融数字化转型、数据能力、智能化风控和人才培养的要求。
第二单元：先进银行案例拆解：从XX行实践看AI和数字落地
▪ XX银行AI First与多场景AI应用实践。
▪ 该行案例带来的管理启发：共识先行、场景牵引、平台支撑、员工赋能、过程度量。
▪ 从产品卖点到客户价值主张：银行产品营销的数字化表达。
▪ 从客户经理个人经验到组织化工具能力：优秀经验如何沉淀为标签、模板、话术和流程。
▪ 课堂讨论：本行支行和客户经理目前最需要AI帮助的5类任务。
第三单元：客户画像、标签体系与客群圈选
▪ 客户画像的基本构成：基础属性、资产负债、交易行为、渠道行为、风险偏好、生命周期、事件触发。
▪ 客户标签如何转化为营销动作。
▪ 对私客户经营：代发客群、财富潜力客群、长尾客群、信用卡客群、贷款潜力客群。
▪ 对公客户经营：结算活跃度、账户沉淀、代发场景、信贷需求、供应链关系、企业生命周期。
▪ 同业银行客户画像和数字化营销案例启发：客户洞察、产品推荐、人群圈选、渠道触达、营销反馈。
▪ 课堂练习：根据模拟客户画像筛选目标客群，并说明产品匹配理由。
第四单元：AI辅助客户沟通与营销内容生成（约1.5小时）
▪ 客户经理使用AI的基本方法：任务描述、客户背景、产品信息、合规要求、输出格式。
▪ 常用AI营销提示词模板：客户邀约、电话脚本、企微私聊、社群文案、活动邀请、异议处理。
▪ 同一产品面向不同客群的表达差异。
▪ 如何识别AI生成内容中的夸大收益、合规风险和不准确表达。
▪ 课堂练习：围绕一款银行产品生成三类客户触达内容，并做合规改写。
第二阶段：产品营销闭环、支行经营看板与落地演练
第五单元：产品营销全流程设计（约2小时）
▪ 产品拆解：产品定位、目标客户、客户价值、收益风险、适当性边界、常见异议。
▪ 客群圈选：用标签、事件、交易行为和客户生命周期筛选目标客户。
▪ 场景设计：工资代发、财富配置、家庭保障、消费分期、企业结算、商户经营等场景。
▪ 内容生成：AI辅助生成话术、活动方案、客户问答和跟进材料。
▪ 触达跟进：手机银行、企业微信、短信、外呼、活动页、线下拜访的组合使用。
▪ 效果复盘：触达率、响应率、到店率、转化率、AUM提升、交叉销售、客户满意度。
第六单元：支行长的数字化经营管理（约1.5小时）
▪ 支行长如何看数字化经营看板。
▪ 经营指标拆解：客户、产品、活动、人员、过程、转化。
▪ 从结果考核到过程督导：名单下发、触达频次、跟进质量、转化漏斗、复盘改进。
▪ 支行长如何组织数智化营销活动。
▪ 支行长如何沉淀团队模板：优秀话术库、客户案例库、活动复盘库、合规提醒库。
课堂练习：设计支行30天数智化经营提升计划。
授课老师
曾涛 人工智能与数据分析实战教练
常驻地：北京
邀请老师授课：13439064501 陈助理
