条线协同、部门联动、总分贯通
“加快数字化发展,建设数字中国”。
“十四五规划”中将“场景”理念和方式纳入国家战略进行部署,在智慧化、场景化的经济社会发展态势下,金融生态竞争将替代全能银行竞争已是必然,在平台化、生态化商业模式的大趋势下,全面数字化运营成为银行重要发展方向。
数字经济时代,银行面临的市场环境、用户习惯和监管政策均已产生根本性的变化,全渠道管理能力、数智化运营能力和生态共建能力等三大能力,成为银行数字化运营能力的集中体现。随着人工智能、大数据、云计算、区块链等前沿技术的发展,商业银行正在迈入数字化、智能化、开放化的银行4.0时代。
数字技术的不断完善,使客户通过移动端获得金融服务更加便捷。由于运营成本和经营形态的变化,银行的运营方式从线下分区域运营,向线上一体化、线上线下协同运营转变,银行必须构建以“流量运营”为导向的运营模式和体系,不断拓宽金融触点和服务渠道,盘活存量客户,提升增量客户。
银行数字化转型进入下半场,继银行数字化营销与风控之后,数字化运营能力已经成为各家银行在必须具备的核心竞争力,是中小银行实现弯道超车的重要途径。
核心收益
核心收益 1:帮助银行重塑运营体系,实现端到端、从前台到后台的全面转型,盘活和深耕存量客户。
核心收益 2:有效提升和释放网点与客户经理的产能和潜力,降低运营成本。
核心收益 3:围绕数字资产的管理、提升、转化和变现,提升银行数字化发展成效。
核心收益 4:通过精细化渠道触达,活动运营,提升用户访问频率与使用时长,提高用户活跃度。
核心收益 5:通过诊断产品可用性与易用性,改善产品感官体验与交互体验,提升用户满意度、忠诚度,优化用户体验。
核心收益 6:通过建立用户分层体系,细分用户需求,了解用户业务偏好与消费习惯,对业务流程进行诊断,有效提升业务各环节转化,提升用户价值。
核心收益 7:通过评估用户需求,定位业务运营方向,指导业务创新与竞争力提升,驱动业务创新。
核心收益 8:通过一站式实现数据采集和智能分析,全面提升银行数字化运营能力。
课程大纲
前言 数字化时代与银行数字化转型
银行业数字化转型方兴未艾
银行数字化转型面临的问题与挑战
银行数字化运营的6个误区
第一节:金融科技与银行数字化运营
与数字化运营相关的金融科技
RPA+AI发展历程与趋势
图计算与知识图谱在银行的应用
低代码开发与智能数据建模
案例解析(AI直营银行在他行的应用)
第二节:以客户为中心的数字化运营体系
如何构建全行指标看板体系
如何构建全行标签画像体系
如何构建立体业务运营体系
建立企业级数据驱动文化
案例解析(某银行构建数字化运营体系的做法)
第三节:银行数字化运营平台
银行用户基数分化,存量与新增机会并存
以用户为中心移动金融生态综合服务平台
数据驱动客户体验提升,场景成为流量入口
提高手机银行APP生活场景丰富度及使用频次
案例(国有行、股份制及区域性银行的数字化运营)
第四节:数字化场景客群运营策略
银行营销运营方法论
场景化客群运营
营销运营中台(某区域性银行的数据中台运营)
模拟演示(某区域性银行场景运营营销活动)
第五节:银行私域运营
什么是私域运营?
三大力量重塑银行私域生态
银行需要再造私域运营能力
私域运营的4个价值变现路径
案例(某银行私域运营借鉴)
第六节:RPA+AI与银行数字人
传统商业银行常见运营痛点
RPA+AI赋能数字化转型
RPA智能员工与银行应用场景
RPA在银行业务中的典型案例
案例(高仿真客户经理与虚拟银行)
第七节 数字化运营助力银行零售数字化升级
数字化场景洞察
用户体验诊断及提升
1、围绕主营业务和聚焦客户需求,绘制用户旅程
2、通过用户旅程拆解,挖掘用户需求和痛点
3、建立用户体验评价指标体系
1、传统客户旅程的三大痛点
2、数字化旅程运营管理
3、如何构建数字化旅程运营能力
4、如何疏通数字化旅程管理流程机制
同业对标及差异化策略
领域、行业、APP,逐层深入
用户流向指标
用户下载指标
内外部全渠道指标
数字化运营能力提升
一站式实现数据采集和智能分析
系统部署架构示意图 – 公有云部署
用户数据采集标准-深度埋点服务
第八节 银行数字化运营同业案例
一、工行:企业级互联网智慧运营平台
战略引领数字化运营变革
“1+N+X+Y”集约化运营平台
数字化运营的3大业务规划
工行数字化运营成效
二、建行:数字化客户旅程管理2.0
1、传统客户旅程的三大痛点
2、数字化旅程运营管理
3、如何构建数字化旅程运营能力
4、如何疏通数字化旅程管理流程机制
5、“TOP+战略”
三、招商银行APP运营战略
授课老师
胡如意 金融科技研究院执行院长
常驻地：北京
邀请老师授课：13439064501 陈助理
