在数字化浪潮迅猛推进的当下,银行零售业务处于机遇与挑战交织的关键节点。人工智能技术的日新月异,为零售业务的发展开辟了新路径,然而,如何借助 AI 工具实现数字化转型,切实提升营销与运营效率,成为银行业从业者亟待攻克的核心难题。
本课程深度聚焦银行零售业务数字化营销与运营领域,帮助学员从入门到精通,善于借助DeepSeek 等前沿 AI 技术提升营销运营成效,真正做到降本提质增效。
适用人群
课程收益
1、深度掌握利用 DeepSeek 等工具实现营销效率提升 30% 以上的方法论,显著提升工作效能。
2、具备公私联动场景的数字化设计能力,能够制定出更具针对性与实效性的营销方案。
3、拥有一套无需依赖 IT 部门的 “一线人员 AI 作战手册”,增强自主业务创新能力,快速响应市场变化。
课程特色
零门槛工具:全程使用Excel、微信、公开数据等常用工具,无需IT支持;
真实农村场景:案例聚焦"农户信贷""乡村商户服务""本地特色产业营销"
即学即用:提供10+模板工具包(客户标签表、营销话术库、数据清洗指南)深度适配中小银行特点
较强的实操性
6小时含多次分组演练,输出可直接使用的策略模板
所有案例基于真实银行场景+DeepSeek功能验证
DeepSeek工具贯穿培训全程
为保证培训效果,建议自带个人笔记本电脑
课程大纲
先导篇:DeepSeek 全面解析
DeepSeek 简介
DeepSeek与其他 AI 大模型异同点
从入门到精通的基本提问原则
DeepSeek抢先体验
传统AI+生成式AI双引擎:DeepSeek风控模型(接入本地系统时可实时调用征信数据;未接入时使用模拟数据建模)
实操案例:
利用DeepSeek生成涉农贷款产品说明文档
利用DeepSeek设计朋友圈个性化文案
分组演练
利用DeepSeek生成朋友圈/短信营销文案(基于场景关键词)
利用DeepSeek模拟生成某客群(如年轻白领)的营销方案,包含文案+触达策略
零售业务数字化营销
轻量化营销工具:普惠金融码的启示
典型案例-某银行零售业务数字化营销
“知客、触客、获客、活客”:某银行基于运营商数据模型营销返乡客群
银行零售数字化营销标准步骤
企微管理平台构建专业私域社群运营体系
组织:建立中心化运营支撑团队支撑全分行运营
策略:使用范围由小到大,功能由简到繁
执行:单支行网点的企业微信运营模型
DeepSeek实战路径
企业客户营销:
接入系统:DeepSeek调用CRM数据生成客户分层标签,推送个性化产品(如返乡客群理财包)
未接入系统:通过Excel导入客户名单,生成对应的营销话术模板
个人客户营销:
利用DeepSeek生成朋友圈/短信营销文案(基于场景关键词)
理财客户营销方案,基于客群典型特征
实操环节演示:
使用DeepSeek模拟生成某客群(如年轻白领)的营销方案,包含文案+触达策略
数据驱动DeepSeek营销策划案例
案例:土特产商户联动营销
背景:某镇香菇合作社需扩大销售
解决方案:
用公开数据查找周边城市批发市场联系方式(天眼查/企查查)
DeepSeek生成个性化推销话术
学员任务:
选择本地一种农产品,设计跨界营销方案(需使用公开数据+话术模板)
设计"商户贷+收款码"组合产品
数字化场景客群运营
数字化解决传统营销运营痛点
如何实现场景化客群运营
数字化场景运营策略
数字化赋能网点营销
DeepSeek赋能场景
接入系统:实时分析场景数据(如POS交易流),动态调整营销策略
未接入系统:通过公开数据(如区域消费趋势)构建场景模型
案例实操(分组演练):
使用DeepSeek模拟“社区便民缴费”场景运营方案
使用DeepSeek分析本地区优势特色产业及营销运营方案,基于多种假设场景。
零售客群经营策略与标签
银行零售数字化运营的三大阶段
基于运营框架的客群策略与标签体系
MAU 运营框架拆解(手机银行示例)
MAU 运营目标及客群特征(手机银行示例)
银行数字化经营管理方略
银行客户全生命周期
银行客户经营策略矩阵
银行数字化经营整体架构
智能运营/决策模型
营销活动基本数据需求
银行数字化经营指标体系
DeepSeek数据治理方案:
接入系统:自动清洗数据并生成One ID画像(客户360°视图)
未接入系统:通过Excel/VBA工具标准化数据,生成基础标签库
实操环节:
三步构建农户客户标签 实操1:用Excel给客户打标签
下载《农户基础数据表》(含姓名、种植类型、贷款记录)
使用IF函数自动标记:
excel
复制
=IF(AND(C2="水稻",D2>50000),"重点营销","普通关注")
生成《种植大户清单》(自动筛选年贷款额>5万的客户)
实操2:微信社群需求分析
导出3个村微信群的聊天记录
用DeepSeek免费工具提取高频词(如"农机补贴""小额应急贷")
学员任务:
分组完成本地区特色产业客户标签设计(如茶叶种植户、畜牧养殖户)
私域流量运营
什么是私域流量运营?
私域流量以及私域流量运营概念
私域流量运营的底层逻辑
银行开展私域运营的必要性
银行怎样开展私域运营建设?
银行私域运营渠道
银行私域业务发起单元
银行私域建设步骤
Step1:银行私域布局业务目标梳理
Step2:私域建设模式选用与系统对接
Step3:私域工具搭建及交付
Step4:落地场景运营
银行私域十大”避坑“指南
第一个坑:缺乏策略规划和实施评估
第二个坑:忽视私域用户需求和反馈
第三个坑:错配的内容和品牌形象
... ... ... ...
DeepSeek私域工具链
接入系统:企微API对接DeepSeek,自动分析社群对话,生成服务建议
未接入系统:通过聊天记录导出文件,分析客户高频需求
实操环节:
模拟社群管理:用DeepSeek生成节日活动文案+自动回复话术
避坑演练:针对“过度推销”场景设计合规应答模板
微信生态实战
实操案例:村级社群精细化运营
(1)内容规划:
每日早报:天气+农技知识(用DeepSeek自动生成)
每周福利:扫码领化肥优惠券(草料二维码工具制作)
(2)风险规避:
禁用词库设置(如"高收益理财"→自动替换为"定期存款")
实操案例:朋友圈精准营销
客户分类标签导入DeepSeek轻量版
生成差异化文案:
种植户: "春耕资金紧张?惠农快贷最快2小时放款!"
小商户: "扫码收款满10笔,立减手续费50%!"
学员任务:
设计一个月的村级社群运营日历(含3类内容+2场活动)
设计旺季营销社群运营日历(内容与活动自由发挥)
客户旅程
什么是客户旅程和客户旅程管理
为什么要做客户旅程?
打破银行数字化转型“碎片化、点状化”的困局,是驱动前、中、后台全面整合的价值抓手
客户旅程更关注客户体验、更强调端到端、更具备全方位视角
单条旅程重塑能够立竿见影地创造价值
客户旅程管理与体验监测体系
客户生命周期全旅程经营
全旅程陪伴式服务
全旅程视角的客户营销与运营
案例——建行:数字化客户旅程管理2.0模式
案例——招行:从“被动响应式”向“主动赋能式”进化
DeepSeek联动方案
公私联动营销
接入系统:通过企业账户数据推荐个人金融产品(如代发工资客群信用贷)
未接入系统:模拟企业-个人关联画像,设计交叉营销策略
客户旅程优化
使用DeepSeek预测客户下一个需求节点(如房贷客户→装修分期,或者小商户老板信用卡需求)
实操环节(分组演练)
案例设计:某制造企业供应链场景下的员工金融服务方案
输出:公私联动营销画布(产品组合+触达渠道)
银行数字化运营方案
目标:条线协同、总分贯通、部门联动
银行运营发展趋势——从传统到数字化
银行数字化运营典型方案
数字化场景洞察
用户体验诊断及提升
同业对标及差异化策略
数字化运营能力提升
金融科技与银行数字化营销运营
实现从以产品为中心到以客户中心的转型,提升AUM
全流量经营平台建设和运营的关键成功要素
营销驱动设计运营支撑模块
增长运营体系-用户生命周期增长指标体系与策略闭环
增长运营体系-营销运营活动闭环
DeepSeek实操案例
案例1:移动银行车下乡计划
背景:山区网点覆盖不足
解决方案:
用高德地图API规划巡回路线(避开赶集日拥堵路段)
短信模板批量触达
案例2:"银村共建"数字化
与村委合作获取种植面积、合作社经营数据(手动填报Excel)
生成《乡村振兴金融服务包》(含贷款+保险+支付解决方案)
终极任务:
分组设计"整村授信"数字化方案(需包含数据收集、产品组合、传播路径)
课程收尾与行动规划
总结
DeepSeek在银行数字化中的“三阶应用”
数据层(标签生成)→策略层(智能推荐)→执行层(自动化运营)
行动指南
可接入系统:优先部署DeepSeek与CRM/核心系统接口
不可接入系统:聚焦“轻量工具包”(数据清洗模板+话术库+策略画布)
Q与A与个性咨询
针对参训银行实际情况提供优化建议
授课老师
胡如意 金融科技研究院执行院长
常驻地：北京
邀请老师授课：13439064501 陈助理
