在经济增速下行的背景下,监管要求和业务发展的双重压力,为商业银行数字化转型按下快进键。过去的20年中,互联网连接平台与个人消费者,使零售业务在银行数字化转型中得到较好发展;与此同时,银行对公业务,由于非标特性,使得数字化转型相对滞后。因此,能否“非标转标”,成为对公业务数字化转型关键。对公授信业务的数字化转型,特别是数字化风控建设,是商业银行未来长期高效发展的重中之重,必须给予足够重视。
培训对象：
各银行董事长、行长,总分行风险管理部、授信审批部、贷后管理部、公司银行部、网络金融部、公司金融部、数字银行部、智慧银行部等部门负责人及业务骨干。
培训目标
帮助各家银行理顺对公授信业务数字化转型思路,了解基于事件语义理解和事件图谱的对公业务风险管理数字化解决方案,认识到建设对公数字化风控体系的重要性和紧迫性,初步掌握建立对公授信业务数字化风控体系的主要内容,明确对公数字化风控的实施路径。
培训收益
本次培训,由精通对公授信业务数字化风控技术的实战型老师,带来商业银行对公数字化风控解决方案。授课内容全程干货,以期帮助商业银行,尽快领会对公业务数字化风控理念,熟悉并初步掌握大数据风控技术,了解对公授信客户如何进行全生命周期风险管理,懂得如何善用数字化技术手段,将信贷专家经验与智能风控系统相结合,实现对公授信业务数字化风控。
其中,对公客户风险预审及前置筛查,企业风险穿透识别整合,表单资料智能提取录入,尽调报告内容支持,专家知识复用,多维风险排查,风险信号排查管控,金融事件中心构建,金融风险指标体系构建,风险提示规则配置,管理者驾驶舱,非结构化数据智能解析,金融事件图谱分析,数字化风险预警指标,企业风险画像等内容,将会帮助大家打破传统对公授信业务风控思维惯性,掌握大数据风控核心技能,进而推进对公授信业务数字化风控转型。
培训课纲
先导篇:DeepSeek 全面解析
DeepSeek 简介
DeepSeek与其他 AI 大模型
从入门到精通的基本提问原则
DeepSeek初体验
银行对公数字化转型的数字成果
数字化转型意味着:人的解放
1、解放客户经理的双手和大脑
2、让客户经理工作人天缩减两倍以上
数字化转型意味着:效率的提升
1、显著提升风控效果,让企业风险排查覆盖率达到100%并可提前数月预警风险!
2、大幅增长工作效能,让对公授信业务的工作效率至少提升150%以上!
数字化转型意味着:成本的降低
极大降低业务成本,让分行级贷后风险经理工作量一年可减少2000人天!
数字化转型意味着:全面、即时掌控
有效提升行长全局掌控能力,让对公业务真正实现可视化、全面化掌控!
DeepSeek实操环节
现场演示:
案例:"XX城商行数字化风控实战——化解连锁餐饮集团隐性风险"。
学员分组演练
课题一:模型调优对抗"数据美容"
课题二:预警响应时间窗攻防战
课题三:智能贷后管理沙盘推演
对公业务在数字化时代面临的新问题
传统风险评估方式及模型滞后于企业集团发展
新兴行业和产业迥异于传统的投入产出规律
新商业模式、新上下游关系的挑战与机遇
金融生态变化加大银行竞争压力与风险评估难度
绿色经济发展对银行提出信贷风险新课题
DeepSeek实操环节
现场演示:
案例:有关绿色经济发展的银行数字化风控案例。
学员分组演练
课题一:绿色能源企业信贷风险评估与防控模拟
课题二:绿色经济项目合作银行数字化风控方案设计
传统对公授信业务的痛点与难点
贷前调查:客户信息分散化
贷中审查:审贷偏好差异大
贷后管理:耗人费时不精准
全流程管理:风险全貌无法查
DeepSeek实操环节
现场演示:
案例:有关客户经理面临客户信息管理分散的问题解决方案。
学员分组演练
课题一:客户信息整合方案设计
课题二:客户信息管理场景模拟
数字化智能化全流程处理
贷前调查:预审尽调及报告支持
1、企业预授信分析建模,精准剖析企业风险
2、系统自动出具尽调报告,节省80%以上时间
3、智能化文档要素抽取,提高信贷效率
贷中审查:贷中评审及风险筛查
1、专家知识复用,指标趋势分析和行业对标分析,个性化定制指标深入分析
2、多维风险排查:股权维度、财务维度、舆情维度、行业维度、关联维度、专项分析
贷后管理:预警配置及排查管控
1、数字化风险排查——构建企业全面风险画像
2、数字化风险管控——及时追踪风险处理情况
3、数字化贷后监控——构建实时监控预警体系
对公授信全程数字化风险管理决策
DeepSeek实操环节
现场演示:
案例:某银行借助 DEEPSEEK工具 进行对公授信全程风险管理。
学员分组演练
课题一:模拟客户经理运用 DEEPSEEK 进行企业风险预审
课题二:扮演风险经理利用 DEEPSEEK 进行风险预警与管控设计
对公授信风控数字化提升银行效能
用数字化方式帮助银行全面整合多源风险信息
数据智能如何驱动数据事件理解及风险挖掘
与专家智识相结合的业务风险便捷监控
如何实现对公授信客户全流程智能管控
对公客户监控指标要做到自定义灵活配置
案例解析:
(从上海建坤破产事件看对公授信数字化风控,如何实现对企业多维度风险预警)
DeepSeek实操环节
现场演示:
案例:某银行借助 DEEPSEEK工具 进行对公授信全程风险管理。
学员分组演练
课题一:模拟客户经理运用 DEEPSEEK 进行企业风险预审
课题二:扮演风险经理利用 DEEPSEEK 进行风险预警与管控设计
数字化风险发现、追踪与传导分析
银行如何通过事件语义理解发现风险
银行如何通过事件图谱分析预见风险
银行如何通过指标模型计算量化风险
银行如何通过数据智能解析管控风险
案例解析:
(自动识别某企业风险事件,实现多维度传导式风险预警)
DeepSeek实操环节
现场演示:
案例:基于事件图谱的供应链金融风险传导分析。
学员分组演练
课题一:光伏产业链风险传导沙盘推演
课题二:化工园区突发事故应急响应
数字化风险穿透识别整合
通过事件、指标、关系实现风险穿透识别
在结构化与非结构化数据中理解企业事件
专家智识转化为数字化风险预警指标
智能企业关系识别与事件图谱构建
金融事件中心直观展示智能处理结果
DeepSeek实操环节
现场演示:
案例:新能源电池企业风险穿透识别。
学员分组演练
课题一:光伏产业链突发事件传导推演
课题二:化工企业环保合规风险预警设计
数字化手段客户风险排查
企业风险画像
深度识别(专家经验+数据驱动)
广度识别(企业关系+事件图谱)
企业风险识别、分析与传导
多维风险画像
动产抵押
股权质押
舆情事件
关联风险传导
行业专项分析
构建分析体系
风险评估模型
指标事件分析
风险事件标签
综合风险分数计算
贷前尽调筛查
深度分析与可视化展示
各模块简报生成与导出
评级/授信/尽调报告内容支持
贷中/贷后风险实时可视化
DeepSeek实操环节
现场演示:
案例:DEEPSEEK穿透式排查——破解新能源汽车零部件龙头企业的"隐形地雷"。
学员分组演练
课题一:跨境贸易企业风险排查
课题二:连锁餐饮集团风险排查
授课老师
胡如意 金融科技研究院执行院长
常驻地：北京
邀请老师授课：13439064501 陈助理
