《零基础银行对公全流程数字化营销与风控实战》
在银行业数字化转型加速的背景下,中小行面临资源有限、技术基础薄弱、客户经理数字化能力不足等多重挑战。对公业务作为银行的核心利润来源,亟需通过AI工具赋能客户经理的展业效率、精准营销与风控能力。
同时,数字化技术在风控领域的应用日益广泛,如大数据、人工智能、区块链等技术的融合,为银行风险识别、评估和管理带来了新的手段和思路。传统的风控模式在面对复杂多变的市场环境和海量的业务数据时,逐渐暴露出效率低下、精准度不足等问题。所有银行必须紧跟行业数字化转型步伐,打造对公业务的数字化银营销与风控呢能力。
DeepSeek工具作为一款先进的数字化分析工具,具有强大的数据处理和分析能力,能够整合多维度数据资源,实现对风险的穿透式识别和精准评估。该工具可以通过关联分析、机器学习等技术,挖掘隐藏在数据背后的风险信息,为银行风险管理提供有力支持。借助DeepSeek工具进行培训,将有助于城商行公司部客户经理掌握先进的数字化风控方法和技能,提升风险识别和管理能力。
本课程聚焦对公授信数字化营销与风控体系全链路重塑,结合银行业务特点与资源限制,通过“理论+工具+案例”的全链路教学,帮助客户经理快速掌握AI技术应用能力,推动业务从经验驱动向数据驱动转型。
适用人群
课程收益
1、掌握工具:
熟练运用DeepSeek完成客户画像生成、营销方案设计、同业案例研究等高频场景任务;
掌握AI工具与现有业务流程(如授信报告撰写、政策情报整合)的融合技巧。
2、提升能力:
构建基于数据的客户标签体系与风险画像,提升客户筛选精准度;
掌握产业链分析、商机挖掘的数字化方法论,降低人工调研成本30%以上。
3、落地方案:
借鉴同业标杆案例(如某股份行商机智能发现、某国有行自动化风控),制定适配城商行的轻量化解决方案;
通过RPA、低代码等技术工具,优化发票验真、数据录入等重复性工作流程。
4、重塑价值:
缩短对公客户营销方案设计周期,提升客户转化率;
通过数字化工具释放客户经理产能,聚焦高价值客户深度运营。
课程特色
零门槛学习,每章节均设置DeepSeek实操环节(如KYC、生成客户画像、设计营销标签),覆盖对公业务全流程。
深度解析国有行、股份行、外资行差异化实践,提炼适配城商行资源禀赋的“轻量化改造方案”。
6小时含多次分组演练,输出可直接使用的策略模板。
DeepSeek工具贯穿培训全程。
为保证培训效果,建议自带个人笔记本电脑
课程大纲
先导篇:DeepSeek 全面解析
大模型底层逻辑
DeepSeek与其他 AI 大模型
从入门到精通的基本提问原则
提示词策略差异
提示词关键原则
两种常用提示词公式
DeepSeek使用策略
决策需求
分析需求
创造性需求
验证需求
执行需求
提示语示例
决策需求示例
分析需求示例
创造性需求示例
验证需求示例
执行需求示例
常见陷阱与应对:新手必知的提示语设计误区
缺乏迭代陷阱
过度指令和模糊指令陷阱
假设偏见陷阱
幻觉生成陷阱
忽视伦理边界陷阱
DeepSeek抢先体验
基础认知与工具准备
工具矩阵介绍与现场指导安装
DeepSeek环境配置
Deepseek 平替大合集
实操案例:
Deepseek +word:智能文档
Deepseek+excel:智能数据分析
Deepseek+KIMI:一键生成PPT
Deepseek+即梦:一键生成短视频
Deepseek+WPS:应用指南
分组演练
根据基本原则,设计提示词,向DeepSeek提问自己关心的问题。
效率提升演练(实操作用、提示词、文案、ppt、图片等等)。
上篇:DeepSeek赋能对公数字化营销
对公授信数字化经营与营销体系重塑
数字化重塑对公客户数字化经营体系
数字化构建新型对公客群数字生态画像
数字化赋能客户经理移动展业
DeepSeek为基,玩转AI
DeepSeek实操环节
现场演练:
利用DeepSeek完成“夯实统一客户视图”工作实施步骤
学员分组演练:
利用DeepSeek构建客户标签体系。
利用DeepSeek贯穿外部生态场景。
利用DeepSeek完成KYC工作。
对公授信数字化营销要点
数字化解决传统营销运营痛点
对公授信数字化营销解决思路
对公授信数字化营销技术实现
对公数字化营销工具
企业智能营销情报
产业链及政策情报
企业尽调分析报告
对公授信数字化平台
营销标签体系
DeepSeek实操环节
现场演示:
利用DeepSeek挖掘银行传统对公营销的痛点与难点,
针对DS第一版方案中不适当或不能实现的内容进行调整未接入系统:通过公开数据(如区域消费趋势)构建场景模型
分组演练:
利用DeepSeek聚焦自己关心的某一行业或产业链,完成营销方案设计;
利用DeepSeek设计营销标签体系,输出文档。
利用DeepSeek根据不同行业场景,设计营销策略。
对公授信客户画像
企业客户画像的六大维度
企业客户画像三大基本步骤
企业客户画像的标签体系
对公客户画像案例
DeepSeek实操环节
现场演示:
利用DeepSeek列出企业客户风险画像的六大维度
针对DS第一版方案中不适当或不能实现的内容进行调整
分组演练:
利用DeepSeek完成某一行业或产业的客户画像方案设计;
对DeepSeek多次追问,直至形成可落地的全面方案。
对公数字化营销同业案例
某股份行-企业商机智能发现
某国有行-业务自动化报告及客户风险识别
某外资行-企金数智化平台与自动化分析报告
某股份行政策资讯与商机信息智能整合
DeepSeek实操环节
现场演示
利用DeepSeek探索银行同业在对公数字化转型方面的做法;
针对DS第一版方案中不适当或不能实现的内容进行调整。
学员分组演练
利用DeepSeek完成同业数字化案例搜索;
对DeepSeeku多次追问,直至形成本行可借鉴可落地的全面方案。
下篇:DeepSeek赋能对公数字化营销
对公业务在数字化时代面临的新问题
传统风险评估方式及模型滞后于企业集团发展
新兴行业和产业迥异于传统的投入产出规律
新商业模式、新上下游关系的挑战与机遇
金融生态变化加大银行竞争压力与风险评估难度
绿色经济发展对银行提出信贷风险新课题
DeepSeek实操环节
现场演示:
案例:有关绿色经济发展的银行数字化风控案例。
学员分组演练
课题一:绿色能源企业信贷风险评估与防控模拟
课题二:绿色经济项目合作银行数字化风控方案设计
传统对公授信业务的痛点与难点
贷前调查:客户信息分散化
贷中审查:审贷偏好差异大
贷后管理:耗人费时不精准
全流程管理:风险全貌无法查
DeepSeek实操环节
现场演示:
案例:有关客户经理面临客户信息管理分散的问题解决方案。
学员分组演练
课题一:客户信息整合方案设计
课题二:客户信息管理场景模拟
数字化智能化全流程处理
贷前调查:预审尽调及报告支持
1、企业预授信分析建模,精准剖析企业风险
2、系统自动出具尽调报告,节省80%以上时间
3、智能化文档要素抽取,提高信贷效率
贷中审查:贷中评审及风险筛查
1、专家知识复用,指标趋势分析和行业对标分析,个性化定制指标深入分析
2、多维风险排查:股权维度、财务维度、舆情维度、行业维度、关联维度、专项分析
贷后管理:预警配置及排查管控
1、数字化风险排查——构建企业全面风险画像
2、数字化风险管控——及时追踪风险处理情况
3、数字化贷后监控——构建实时监控预警体系
对公授信全程数字化风险管理决策
DeepSeek实操环节
现场演示:
案例:某银行借助 DEEPSEEK工具 进行对公授信全程风险管理。
学员分组演练
课题一:模拟客户经理运用 DEEPSEEK 进行企业风险预审
课题二:扮演风险经理利用 DEEPSEEK 进行风险预警与管控设计
对公授信风控数字化提升银行效能
用数字化方式帮助银行全面整合多源风险信息
数据智能如何驱动数据事件理解及风险挖掘
与专家智识相结合的业务风险便捷监控
如何实现对公授信客户全流程智能管控
对公客户监控指标要做到自定义灵活配置
案例解析:
(从上海建坤破产事件看对公授信数字化风控,如何实现对企业多维度风险预警)
DeepSeek实操环节
现场演示:
案例:某银行借助 DEEPSEEK工具 进行对公授信全程风险管理。
学员分组演练
课题一:模拟客户经理运用 DEEPSEEK 进行企业风险预审
课题二:扮演风险经理利用 DEEPSEEK 进行风险预警与管控设计
数字化风险发现、追踪与传导分析
银行如何通过事件语义理解发现风险
银行如何通过事件图谱分析预见风险
银行如何通过指标模型计算量化风险
银行如何通过数据智能解析管控风险
案例解析:
(自动识别某企业风险事件,实现多维度传导式风险预警)
DeepSeek实操环节
现场演示:
案例:基于事件图谱的供应链金融风险传导分析。
学员分组演练
课题一:光伏产业链风险传导沙盘推演
课题二:化工园区突发事故应急响应
数字化风险穿透识别整合
通过事件、指标、关系实现风险穿透识别
在结构化与非结构化数据中理解企业事件
专家智识转化为数字化风险预警指标
智能企业关系识别与事件图谱构建
金融事件中心直观展示智能处理结果
DeepSeek实操环节
现场演示:
案例:新能源电池企业风险穿透识别。
学员分组演练
课题一:光伏产业链突发事件传导推演
课题二:化工企业环保合规风险预警设计
数字化手段客户风险排查
企业风险画像
深度识别(专家经验+数据驱动)
广度识别(企业关系+事件图谱)
企业风险识别、分析与传导
多维风险画像
动产抵押
股权质押
舆情事件
关联风险传导
行业专项分析
构建分析体系
风险评估模型
指标事件分析
风险事件标签
综合风险分数计算
贷前尽调筛查
深度分析与可视化展示
各模块简报生成与导出
评级/授信/尽调报告内容支持
贷中/贷后风险实时可视化
DeepSeek实操环节
现场演示:
案例:DEEPSEEK穿透式排查——破解新能源汽车零部件龙头企业的"隐形地雷"。
学员分组演练
课题一:跨境贸易企业风险排查
课题二:连锁餐饮集团风险排查
授课老师
胡如意 金融科技研究院执行院长
常驻地：北京
邀请老师授课：13439064501 陈助理
