《业务领域数据安全管理办法》
文件解读与业务实践
银行数字化转型基石:业务领域数据安全
与银行数据安全管理有关的法律法规要点解析
《民法典》涉及要点
《数据安全法》涉及要点
《网络安全法》涉及要点
《个人信息保护法》涉及要点
《反电信网络诈骗法》涉及要点
《征信业务管理办法》与数据合规
中国人民银行《金融消费者权益保护实施办法》
银保监会《银行保险机构消费者权益保护实施办法》
央行《业务领域数据安全管理》要点解析
数据分类分级要求
1、《数据安全分级指南》相关要求
2、《数据生命周期安全规范》相关要求
数据安全保护总体要求
压实数据处理活动全流程安全合规底线
细化风险监测、评估审计、事件处置等合规要求
执法检查与违法处理
案例:
互联网贷款新规:数据合规、征信断直连与个人信息保护
与数据安全相关的监管处罚案例
数据安全管理违规案例
国有银行处罚案例
城商行处罚案例
农商行处罚案例
处罚事由分析
体系化合规建议
建立健全全流程数据安全管理体系。
定期开展数据安全风险评估与审计
确定供应链数据安全
制定应急处理措施
对内培训对外报告
银行数据管理的“三大纪律、八项注意”
银行数据管理面临的挑战
数据处理能力
数据分析平台
专业数字人才
银行数据管理的实施路径
搭建数据平台
扩充数据来源
培育数字人才
三大纪律
保护客户
1、金融消费者权益保护
2、客户信息安全保护
保护银行
保护数据
八项注意
注意企业数据架构管理
注意数据标准管理
注意数据质量管理
注意数据生命周期管理
注意做好主数据管理
注意做好元数据管理
注意做好数据应用管理
注意做好数据资产管理
银行数据管理中台
为什么要搭建银行数据管理中台?
降低信息化投入成本
实现集中管理与个性化定制
提升数据可用性与数据资产价值
提高大数据算法可用性与实用性
建立强化银行外部数据补益能力
银行数据管理中台解决哪些问题?
客户识别问题
客户管理问题
存款营销问题
信贷管理增效提质
业务导向问题
业绩量化问题
结果可用问题
应用助推问题
系统融合和数据孤岛问题
银行数据管理中台建设原则
统筹规划原则
统一标准原则
模块可配置
模块可融合
模块可扩展
安全保障原则
银行数据管理中台基本目标(表格展示)
银行数据管理解决方案
现状与趋势
银行各部门应用数据的痛点
法人级BI经营分析能力亟待优化
监管报送数据存在诸多难点
数据治理体系系统性缺失
银行业数据现状小结
解决方案一览
总体目标:激活数据潜能、赋能业务实践
业务目标:着手解决核心业务痛点
分阶段逐步推进 打造银行数据资产平台
某行数据治理案例
数据资源规划
数据治理规划体系
数据治理工具部署
大数据平台架构建设
管理驾驶舱
银行业务的全面数据治理与应用
自然人数据治理与应用
多头借贷
反欺诈分
失败交易标签
客户准入评级
App行为风险特征
还款能力评估
客户标准化标签
企业数据治理与应用
企业风险结构与企业风险画像
企业风险画像的数据接口
金融事件中心与数字化金融事件分析
网络安全与数据安全
2022 全球网络黑产常用攻击方法 Top 10
深度伪造
探针盒子
窃取生物信息
撞库攻击
钓鱼网站
色情网站
收买内鬼
伪基站
DDoS攻击
假冒 APP
网络黑产攻击与银行业务安全
欺诈黑色产业市场现状分析
1、黑产市场上游
2、黑产市场中游
3、黑产市场下游
欺诈黑色产业链
金融行业欺诈链
黑产批量制造“真实”客户
黑产给客户的数据整容
银行智能反欺诈技术
四大信贷反欺诈技术手段
1、黑白名单
2、规则引擎
3、有监督学习
4、无监督学习
设备指纹
1、设备指纹概述
2、安卓设备指纹
3、iOS设备指纹
4、WEB设备指纹
基于用户行为的生物探针
1、生物探针:身份认证的4个阶段
2、无感认证:如何区分自然人与机器人
3、应用场景:登录、免密支付、信用卡、借贷申请等
其他实用反欺诈技术
1、实时指标计算实践
2、风险态势感知系统
3、欺诈情报体系
4、机器学习算法的使用
工行《网络金融黑产安全研究报告》
银行数据分析工具
银行提升持续增长驱动力需要整体数据解决方案
高效客群运营
服务优化
科学的绩效考核
精细化管理
智能风控
当前银行各部门数据分析现状
数据应用痛点分析
业务、数据、应用及技术等方面的体现
落地方案与实施路径
多元业务数据高效整合
构建整体数据分析体系
银行业数据应用典型场景
全行统一报表平台
复杂报表自动化
杜邦分析报告
领导决策平台
行长战情室
移动端决策平台
自助分析平台
数据体系中构建主题分析模型
银行App数据管理与应用
APP开发安全
编码安全
身份认证安全
密码算法及密钥管理
APP环境安全
抗攻击能力
发布与维护安全
用户信息安全
个人信息分级和获取
个人信息展示和使用
个人信息存储和传输
个人信息共享与转让
功能安全
APP防截屏防录屏保护
APP后台模糊化保护
APP运行环境检测
APP会话管理
APP数据防重放
案例:开户功能遭入侵攻击,银行 App 数据安全如何保护?
授课老师
胡如意 金融科技研究院执行院长
常驻地：北京
邀请老师授课：13439064501 陈助理
