2023年中国整体宏观经济恢复不如预期,下半年中央出台了一系列,保民生、稳增长、调整金融市场的政策与举措,总体来看,中国宏观经济处于复苏前阶段,预计至2025年之前,对银行业持续造成以下方面的影响。
从外部看,现阶段经济呈现低利率、低通胀、低增长的三低态势,虽然并没有进入资产负债表衰退,但对于银行利差收窄,压缩利润空间,增长面临较大压力与不确定性;
从行业看,各主要银行在最近七八年,纷纷加强金融科技与数字化投入,常规的经营、营销与技术手段,对于价值客户群体来说,处于供大于求的状态,客户意愿不强,且竞争日趋内卷;
从行内看,传统长尾用户纯线上批量化业务增长放缓,线上线下融合,以场景为核心的高潜用户成为银行的必争之地,跨越式增长需要对于重点客群的经营服务进一步创新;
根据上述三方面趋势,银行应重点关注“高潜客群”的增长
不同于长尾用户纯线上、全自动、批量化的业务发展模式,“高潜客群”需要以场景为核心,线上线下融合,人工与机器配合,数字化与AIGC赋能,以提高工作效能与经营业绩,但在实际操作中,往往受限于分支行摊大饼,洒胡椒面,数据难以应用,造成总分支行、各业务条线、各业务流程岗位,以及贷前中后的脱节等诸多问题。
课程对象:银行业务部门管理者、二级分行、一级支行行长、团队长、青年骨干后备
课程收益:银行数字化的演变与金融科技的应用
银行业务创新思维的方法论
银行业务差异化竞争的策略
以客户群构建业务的增长飞轮
以场景为核心找到业务增长破局点
课程形式:体验式学习+课堂讲授+案例分析+小组研讨+呈现点评
课程时长:1-3天
第一模块:数字化创新思维:从互联网金融到数字化
金融与科技的融合
银行传统的同质化竞争
大行做规模
中行做特色
小行做差异
为什么银行越来越重视手机银行APP与MAU考核
招商银行“内环+中环+外环”开放式获客渠道
掌上生活“内容+生活+合作”场景搭建与渗透
招行远程银行中心转型为网络经营服务中心
重启网点转型,做大数据中台,构建无卡银行
银行数字化能力与业务痛点
做活动/做运营/做场景/做策略/做系统
部门视角:经费有限、权益、用户增长之间的矛盾
用户视角:从大水漫灌到精准滴灌
营销视角:营销全流程未能闭环
管理视角:缺过程监控、缺工具、缺数据反馈、缺驾驶舱
银行数字化精准营销的流程
策略制定
场景搭建
方案设计
渠道整合
活动创意与执行
运营维护与迭代
第二模块:数字化创新体系与同业实践案例
银行双中台的构建与应用
银行数据中台与营销中台的构建
数字化的客户经营架构
营销闭环与场景搭建
营销全业务流程管理可视化
数字化运营与风控
案例解析:营销中台的九大能力助力业务数字化创新
银行同业数字化创新案例解析:
开门红AUM提升与全量资产与客层提升
提高个人信用贷款覆盖率与激活率
信用卡特邀与礼遇
官微获客与活客
积分商城、手机银行、生活类APP多渠道获客
代发客群专属活动设计
智慧校园、智慧园区、智慧政务
区域品牌、城市特色、省分行专区经营
课堂研讨2:各小组创新课程破题
最大视角VS最小切口
具体场景、具体用户(用户群)、具体产品
用户需求VS用户痛点
作业提交格式:课题题目/课题描述/课题价值
第三模块:数字化精准营销创新方案与活动策划
营销活动的规划
分层客户现状分析
指标要求
过往营销经验
历史触达渠道
明确需求
痛点分析
营销活动执行
平台活动的选择
权益的介绍
权益的选择
活动的创意与设计
活动文案创意
活动页面设计
活动的配置
活动流程设计
配置功能划分
活动数据埋点
营销活动运营
活动数据跟踪
数据看板
数据分析案例(数据漏斗异常)
活动数据优化
活动客诉处理
用户旅程追踪
问题分析处理
活动复盘
用户旅程追踪
问题分析处理
活动优化
第四模块:重点客户精细化与私域运营
银行大零售客户精细化运营
私域在客户精细化运营中的角色
权限管理:企业可以完全控制私域,管理内容发布、用户交互等行为。
高效互动:在私域中,企业与用户的互动更加高效,比如推送信息、响应用户反馈等。
用户粘性:通过持续的内容提供和服务,可以提高用户的粘性,使他们持续关注和参与。
数据收集:企业可以通过私域收集用户的行为数据,以便了解用户需求,提供更好的服务。
个性化服务:基于收集的数据,企业可以为用户提供更加个性化的服务和产品。
成本效益:私域营销通常有更高的成本效益,且能产生更高的转化率。
银行私域运营的趋势与方法
精准营销转向私域化:
用户数据利用:
社群运营:
个性化服务:
技术驱动:
长期价值:
银行三大线上阵地从官微到企业微信
企业微信基础建设重视不够
客户经理的微信客户基数较低、技能薄弱
大量的客户微信添加、内容发送、产品营销等短期动作要求
企业微信阵地营销的三大作用
本地用户的精准触达/营销服务过程可视化/赋能客户经理
如何运用企业微信进行客户服务
建立并维护客户关系:策略与方法
建立客户信任:信任的重要性与如何培养
提供高质量服务:关键因素与改进方式
持续关怀与客户关系管理
营销转化策略与实施
案例:企业微信在不同银行零售数字化旅程服务中的应用
数字化普惠小微业务发展路径
普惠小微业务的最佳实践
服务小微的业务难题
IPC技术的优缺点
常熟银行小微业务发展的四个阶段
IPC+信贷工厂+人海战术的最佳实践
组织/人员/业务/科技的变化
数字化赋能普惠金融未来趋势
综合化营销 - 从金融服务到产业服务
批量化营销 - 从单一拓户到圈链拓户
事件化营销 - 从人找事到事找人
生态化营销 - 人人都是客户经理
授课老师
熊建军 国内银行 特聘讲师
常驻地：厦门
邀请老师授课：13439064501 陈助理
