张金泉老师 银行金融咨询与培训专家
▪ 理论功底扎实的实战型讲师、咨询师，管理及营销培训与咨询顾问。扎根金融行业19年时间，直接银行授课时间已经超过20000小时。近5年来，张老师年均授课天数在120-130天左右。
▪ 在授课的同时，更加关注对公与零售工作的实际操作与开展，近年来直接主导和参与的总分行级别顾问咨询项目超过30个（不包含分行级项目），以保证自己的授课内容更加真实有效，具备更高的可落地性。在传统授课与顾问辅导的同时，张老师还主导参与多家总行级别的案例萃取、打法输出与联合创新探索的大型周期项目「如作为核心顾问主导与专家评委参与的中总行全条线营销案例萃取和打法设计、兴业总行全产品系列创新、探索、复用为目的的2025-2026年度“兴联动力”项目，2026-2027项目返聘开展中」
▪ 现场风格生动幽默，注重学员工作中实际问题的分析与解决，深受学员的欢迎。07年以来，结合实际咨询成果设计出各条线超过10门的品牌课程，同时与北大、清华、中大、浙大、厦大、西安交大等多家高校保持合作关系。
▪ 同时张老师是行业中非常少见的在对公零售联动两个条线都有专注研究及实际项目操作的顾问讲师，在公私联动与综合性支行打造项目与培训中，有得天独厚的业务根底优势。在授课的同时，每年会有2-3个月亲自下沉到支行一线，围绕负债、中收和资产业务进行深入研究和带队实际操作。拥有对公个金全同业范围内大量优秀的成功经验与真实案例，在讲授课程过程中，全景案例式的授课风格，一直深受学员好评。
金融业最受市场欢迎的品牌课程
《案例萃取-业务打法全流程产出工作坊》 《联合创新-多方参与的新场景方案与营销沙盘设计》 《全景案例-普惠金融产能与客户综合效益提升》《全景案例-综合性支行的运营与公私联动的开展》《全景案例-谈判策略组织与过程实施》《全景案例-对公营销底层逻辑分析与实战操作讲解》《全景案例-零售客群的新增与经营》《全景案例-基础网点经营的底层逻辑及发展策略建立》《全景案例-个贷与消费金融的线上线下新打法》《全景案例-代发、信用卡、与相关中收产品的拓客与客户价值的持久经营》《全景案例-网点转型背景下的数字化营销策略建立与执行》
张金泉老师的课程大纲
服务客户
中国银行（超200 场）、建设银行（超 100场）、农业银行（超100 场）、邮储银行（超100场）、招商银行（超50 场）、平安银行（超20 场）、兴业银行（超 50 场）、工商银行（超100场）、广发银行、浦发银行、中信银行、宁波银行、江苏银行、武汉银行、武汉农商行、汉口银行、苏州银行、苏州农商行、江南银行、东莞银行、湛江商业银行、威海商业银行、深圳农商行、华润银行、民生银行、齐鲁银行、成都银行、广州农商行、顺德农商行等
其他行业用户：中集集团、中煤集团、中软集团、美的集团、格力公司、安钢集团、海信集团、浪潮集团、珍奥集团、北京移数通、创富国际、CEC-中国总公司、实达电子、三源生物科技、香港中原地产、碧桂园、中海地产、志诚医疗器械、美赞臣、六合集团、润丰化工、英才学院、卫材药业（中国）、国家电网（超30 场）、南方电网（超 50 场）、中国联通（超50场）、中国移动（超200 场）等，民营互联网银行苏宁总行等
由张老师主导的相关顾问辅导项目-2018年至今
1.2018年-中信银行总行《期缴保险全行产能提升辅导及教材编写》-为期3个月，涉及4家一级分行
2.2019年-柳州银行《综合客户经理团队公私联动及外拓能力提升训练营》-为期1个月
3.2018、2019年-兴业银行总行《兴零秀-全行百佳客户经理案例萃取及新打法设计项目》-周期半年
4.2019年-中国银行总行《全行优秀网点主任案例萃取及手册编写》-为期8个月
5.2019年-招商银行昆明分行《个贷条线产能提升外拓项目》-为期一周
6.2019年-建设银行广东省分行《零售团队开门红专项产品提升训练营》-为期一周
7.2020年-兴业银行济南分行《综合性支行公私联动产能提升项目及案例工作法撰写》-为期4个月
8.2020年-建设银行江苏省分行《普惠金融网点下沉模式建立与产能提升项目》-为期3个月
9.2020年-兴业银行福州分行《对公客户产能价值提升顾问项目》-为期3个月
10.2020年-中国银行中山分行《银行中收产品产能提升训练营》-为期15天
11.2020年-江苏银行无锡分行《零售与对公产品经理的市场打法设计及国王优秀案例萃取》
12.2020年-招商银行武汉分行《零售团队面向总行案例萃取及工作法建立》-项目为期一周
13.2021年-光大银行长沙分行《旺季营销开门红活动设计与产能督导》-项目为期1个月
14.2021年-广大银行长沙分行《针对某三家医院5618名代发员工的开门红活动设计》-为期1个月
15.2021年-兴业银行北京分行《个贷条线获客渠道新建与整体产能增长》-项目为期3个月
16.2022年-农业银行肇庆分行《对公定期存款开门红专项提升项目》-项目为期15天
17.2022年-某中字头银行《战略性代发业务下沉支行的市场策略制定与获客操作》-正在进行中……
18.2023-江苏银行深圳分行消费金融推支提额电话营销营项目，总行评比业绩持续第一
19.2024年交通银行总行3期个贷优秀客户经理案例萃取与辅导项目
20.某城商行总行个金客户经理案例萃取与比赛评选项目
21.中信银行广州分行案例萃取与现场辅导项目
22.兴业银行杭州分行优秀案例萃取与辅导项目
23.2025年交通银行总行普惠金融案例萃取项目2期，进行中
24.2025年交通银行宁波分行零贷条线产能提升项目
25.2025年交通银行宁波分行零贷条线产能提升项目2期
26.2025年交通银行总行零贷业务条线案例萃取项目2期
27.2025-2026年兴业银行总行《2025年度兴联动力项目》常驻核心顾问
28.2026广州农商行总行家电产业链研修项目
29.2026-2027年度兴业银行总行《兴联动力》项目核心顾问与专家评委
近年授课记录【截止2025年初】
2023年1月8-9日：浦发银行广州分行 《支行公司联动与零售获客新思路专题》
2023年1月12日：《深圳农行龙华支行-对公营销开门红基础指标的打法专题》
2023年1月14-16日：光大大银行长沙分行《对公零售开门红授课专场与现场营销方案设计》
2023年1月17日；兴业银行深圳分行《资产配置与中收产品营销能力提升》
2023年2月1日：深圳公开课-《消费金融促支提额专场》
2023年2月3-4日：重庆农行两管辖支行《普惠金融专题》
2023年2月11、12日：浦发银行总行《代发业务的获客与经营专题》
2023年2月13日：中国银行乌鲁木齐分行《新形式下的网点经营思路底层逻辑专题》
2023年2月19日：武汉汉口银行《普惠金融》
2023年2月23日：工商银行汕头分行《对公客群营销突破与价值提升》
2023年2月23-24日：重庆农行《普惠金融打法设计与动作分解》
2023年2月25日：兴业银行漳州分行《对公客户价值提升专题》
2023年3月3-4日：民生银行福州分行《代发业务的拓客与经营》
2023年3月9日：某前三股份行总行线上专题《公私联动与交叉营销专题》
2023年3月10日：工商银行广州分行《对公客户营销突破与价值提升专题》
2023年3月15-16日：招商银行乌市分行《代发客户的获取与经营》
2023年3月17日：中信银行济南分行《代发客户的获取与经营》
2023年3月18日：民生银行总行《零售市场的获客与价值客户提升》
2023年4月6-7日：江西银行宜春分行《代发业务的获客与经营》
2023年4月11日：苏州银行总行《对公客户经理谈判能力提升》
2023年4月12日；苏州银行总行《零售客户经理谈判能力提升》
2023年4月13日：中国银行江苏省分行《对公业务数字化转型》
2023年4月14日：浙商银行总行《小微信贷营销能力提升》
2023年4月15日：工商银行北京分行《对公客户拓展与价值提升》
2023年4月16日：工商银行广东分行《公私联动与交叉营销能力提升》
2023年4月21日：中国银行江苏省分行《普惠金融业务能力提升》
2023年4月23日：中国银行青海省分行《管辖行个金业务管理能力提升》
2023年4月24日：工商银行北京分行《对公业务的营销拓展与客户价值提升》
2023年4月25日：工商银行广州分行《运营行长综合管理能力提升》
2023年5月6日：苏州银行总行《对公条线谈判能力提升》
2023年5月6日：苏州银行总行《零售条线谈判能力提升》
2023年5月7日：苏州农商行总行《中小企业客户的批量营销》
2023年5月10日：中信银行郑州分行《综合型支行的流程打造》
2023年5月12日：工商银行梧州分行《网点经营底层逻辑与营销动作分解》
2023年5月13日：民生银行总行《市场团队综合营销能力提升》
2023年5月19日：成都银行总行《场景化数字化获客》
2023年5月20日：中信银行郑州分行《支行综合业务能力提升》
2023年5月25日；农业银行深圳分行《对公业务能力提升》
2023年5月26日：武汉农商行总行《公私联动与交叉营销》
2023年5月29日：工商银行从化支行《对公业务能力提升》
2023年6月1日：内蒙古建行《对公 数字化转型专题》
2023年6月3日：交通银行河北分行《对公数字化转型专题》
2023年6月9日：交通银行河北分行《对公数字化转型专题》
2023年6月9日：工商银行南海支行《网点综合化营销专题》
2023年6月16日：交通银行徐州分行《网点综合化营销专题》
2023年6月17日：衡阳中行《普惠金融专题》
2023年6月19-20日：深圳农商行总行《对公业务的数字化营销》
2023年27-28日：苏州公开课《公私联动与交叉营销》
2023年7月3日：邮储银行温州分行《对公业务拓客专题》
2023年7月7日：苏州银行总行《对公条线谈判能力提升》
2023年7月8日：苏州银行总行《零售条线谈判能力提升》
2023年7月12日：中国银行昆明分行《普惠金融专题》
2023年7月13-14日：交通银行广西分行《行长综合经营能力提升》
2023年7月15日：工商银行梧州分行《对公业务大客户营销》
2023年7月17-18日：工商银行安徽分行《总行优秀案例萃取与优化》
2023年7月20日：交通银行河北分行《对公数字化转型专题》
2023年7月21日：光大银行北京分行《中小企业批量获客专题》
2023年7月22日：中国银行南京玄武湖支行《普惠金融》
2023年7月23日：邮储银行辽宁分行《中层干部营销管理能力提升》
2023年7月26日：工商银行广东省分行《对公业务的能力提升》
2023年7月27日：工商银行北京分行《对公业务的存量客户价值提升》
2023年8月1日：厦门国际银行《对公条线综合获客能力提升》
2023年8月4-5日：交通银行济南分行《支行营销与管理能力沙盘模拟》
2023年8月6日；苏州农商行总行《谈判能力提升》
2023年8月11日：工商银行广东省分行《对公客户经理综合业务能力提升》
2023年8月13-14日：苏州农商行总行《谈判能力提升》
2023年8月18-19日：中信银行广州分行《小企业客户经理获客能力提升》
2023年8月20日：深圳公开课《小微普惠业务的新打法动作分解》
2023年8月23日：邮储银行辽宁分行《中层干部营销管理能力提升第二期》
2023年8月24日：工商银行北京分行《对公客户经理客户价值提升》
2023年8月25日：江苏银行《普惠金融》
2023年8月26日：深圳农行《对公条线业务管理能力提升》
2023年8月28日：兴业银行广州分行《公私联动与交叉营销》
2023年8月29日：中国银行嘉兴分行《网点综合化营销能力提升》
2023年9月3-4日：光大银行北京分行《小企业批量获客与价值提升》
2023年9月7日：工商银行北京分行《对公客户经理综合能力提升》
2023年9月8日：工商银行北京分行密云支行《对公数字化与场景化营销》
2023年9月8日：浙商银行总行《零售信贷业务拓展能力提升》
2023年9月15日：工商银行广东分行《对公业务获客能力提升》
2023年9月16日：中国银行昆明分行《网点主任综合营销能力提升》
2023年9月17日：浦发银行总行《零售条线获客与活客能力提升》
2023年9月20日：工商银行吉林分行《支行对公业务转型与场景搭建》
2023年9月21日：中国银行杭州分行《网点综合营销能力专题》
2023年9月23日：中国银行兰州分行《对公业务的数字化营销》
2023年9月24日：东莞农商行《公私联动与交叉营销》
2023年9月26日：工商银行吉林分行《支行对公数字化转型第二期》
2023年9月27日：兴业银行上海分行《投行业务部综合营销能力提升》
2023年9月28日：邮储银行海口分行《公私联动与交叉营销》
2023年10月11日：工商银行北京分行《对公创新营销》
2023年10月12日：工商银行北京分行《分行市场条线获客能力提升》
2023年10月18日：工商银行北京分行《对公条线客户经理营销能力提升》
2023年10月19日：苏州农商行总行《对公条线谈判能力提升》
2023年10月20日：苏州农商行总行《零售条线谈判能力提升》
2023年10月22日：农业银行深圳华侨城支行《对公业务的创新营销》
2023年10月23日：邮储银行杭州分行《个金条线营销管理能力提升》
2023年10月24日：工商银行广东分行轮训《对公业务获客与活客能力提升》
2023年10月25日：建设银行陕西分行《优秀行长综合经营能力提升》
2023年10月26日：邮储银行辽宁分行《中层干部经营管理能力提升轮训》
2023年10月27日：工商银行北京分行《对公业务数字化营销》
2023年10月28日：工商银行中山分行《对公业务获客与活客能力提升》
2023年10月29日：工商银行梅州分行《对公条线综合营销能力提升》
2023年10月30-31日：浦发银行郑州分行《代发业务的获客与存量经营》
2023年11月3-4日：建设银行陕西分行《优秀行长综合管理能力提升》
2023年11月5日：工商银行广东分行《对公业务的获客与活客》
2023年11月8日：工商银行北京分行《市场团队代发业务能力提升》
2023年11月9日：邮储银行辽宁支行《中层干部综合经营能力提升》
2023年11月12日：工商银行惠州分行《对公普惠营销能力提升》
2023年11月13-17日：工商银行惠州分行《对公普惠营销实战辅导》
2023年11月18-19日：东莞农商行《支行联动与交叉营销》
2023年11月21日：工商银行南宁分行《支行长综合经营能力提升》
2023年11月22日：广州农商行海珠支行《代发业务能力提升》
2023年11月25日：苏宁银行总行《普惠金融产能与客户综合效益提升》
2023年11月26日：广州农商行天河支行《零售与对公的融合营销》
2023年11月27日：工商银行广西分行《新场景数字化营销专题》
2023年11月29日：邮储银行辽宁分行《中层干部经营管理能力提升轮训》
2023年12月2日：江苏银行宁波分行《对公业务的场景化营销》
2023年12月3日：浦发银行广州分行《个贷条线业务能力提升》
2023年12月4日：北京银行总行《对公新任行长业务管理能力提升》
2023年12月5日：北京银行总行《代发业务的获客与存量经营》
2023年12月7-8日：工商银行北京与广东分行线上
2023年12月15-16日：北京银行总行《对公新任行长综合管理能力提升》
2023年12月22日：《零售条线场景化营销》
2024年案例
2024年1月7日：青岛建行《普惠金融产能与客户综合效益提升》
2024年1月20日：深圳工行《基础网点经营的底层逻辑及发展策略建立》
2024年3月2日：海口邮政《对公业务拓客专题》
2024年3月6日：江苏银行深圳分行《消费金融提支班》
2024年4月11日：工行北京分行《对公条线客户经理营销能力提升》
2024年4月12日：北京银行总行 《行长综合管理能力提升》
2024年4月17日：中国银行南京分行《普惠金融产能与客户综合效益提升》
2024年4月20日：工行成都分行主任行长班
2024年4月24-25日：北京银行总行《代发业务的获客与存量经营》
2024年4月26日：绍兴建行《普惠金融产能与客户综合效益提升》
2024年4月27日：上海公开课
2024年5月8日：北京农商行《小企业营销》
2024年5月12日：北京工行《对公业务的能力提升》
2024年5月15日：北京银行总行《支行长综合经营能力提升》
2024年5月10日：北京银行总行《支行长综合经营能力提升》
2024年5月27日：广东邮储 《中层干部（新任干部）营销管理能力提升》
2024年5月29日：兴业银行广州分行《代发业务的获客与经营》
2024年5月31日：云南工行支行长班《支行长综合经营能力提升》
2024年6月4日：北京银行总行《支行长综合经营能力提升》
2024年6月4日：黑龙江农信联年轻干部班《中层干部（年轻干部）营销管理能力提升》
2024年6月12-13日：重庆工行《普惠金融产能与客户综合效益提升》
2024年6月20日-22日：兴业银行杭州分行《金融五大篇章》
2024年6月23日：广州农商行《基础网点经营的底层逻辑及发展策略建立》
2024年6月30日：线上公开课6个小时
2024年7月4日：南京中行《普惠金融产能与客户综合效益提升》
2024年7月5日：北京工行《对公客户的获客与经营》
2024年7月6日：北京银行北京分行《中层干部（年轻干部）营销管理能力提升》
2024年7月7日：开封工行《对公场景获客能力提升》
2024年7月10日：交通银行总行对公管理
2024年7月12日：广州工行《对公客户经理综合能力提升》
2024年7月15日：河南邮政《绿色金融》
2024年7月20日：东莞农商《公私联动》
2024年7月23日-25日：兴业银行杭州分行《金融五大篇章》
2024年7月26日：广州工行《个贷营销》
2024年7月28日：福建工行《网点经营底层逻辑与营销动作分解》
2024年8月4日：惠州建行《普惠金融产能与客户综合效益提升》
2024年8月6日：华夏银行广州分行《普惠金融产能与客户综合效益提升》
2024年8月8-10日：兴业银行杭州分行《金融五大篇章》
2024年8月11日：福建邮储年轻干部班《中层干部营销管理能力提升》
2024年8月16日：北京银行总行《支行长综合经营能力提升》
2024年8月17日：中信银行广州分行《场景化营销》
2024年8月27日：杭州兴业《金融五大篇章》
2024年8月27-28日：北京工行《对公业务获客能力提升》
2024年9月1日：广州工行白云支行《对公业务转型与场景搭建》
2024年9月4日：中信银行广州分行《公私联动》
2024年9月5日：北京工行《GBC协同》
2024年9月6日：中山大学银行公开课
2024年9月7日：广州浦发《公私联动》
2024年9月8日：广州中信年轻干部线上辅导
2024年9月9-11日：交通银行总行《个贷业务案例萃取》
2024年9月12日：北京工行《对公客户的获客与经营》
2024年9月14日：中原银行郑州分行《代发业务能力提升》
2024年9月19日：佛山建行《普惠金融产能与客户综合效益提升》
2024年9月27日：北京工行《支行对公业务转型与场景搭建》
2024年10月8日；温州华夏银行《对公营销底层逻辑分析与实战操作讲解》
2024年10月10日：北京银行总行《支行长综合经营能力提升》
2024年10月11日：成都银行总行《中层干部营销管理能力提升》
2024年10月14日：北京工行《对公场景获客能力提升》
2024年10月16-17日：中信银行长沙分行主任行长班《支行长综合经营能力提升》
2024年10月18日；北京工行《对公条线综合营销能力提升》
2024年10月21日：湖南邮储主任行长班《支行长综合经营能力提升》
2024年10月22日：红塔银行总行《个金条线营销管理能力提升》
2-024年10月23-25:交通银行总行《个贷业务产能提升之道与实战批量营销落地方法》
2024年10月30-31日：北京工行《对公业务转型与场景搭建》
2024年11月1日：交通银行徐州分行《中层干部营销管理能力提升》
2024年11月6日：北京银行天津分行《代发业务的拓客与客户价值的持久经营》
2024年11月7-9日：交通银行总行《个贷业务案例萃取与打法输出》
2024年11月7日：深圳浦发《银行跨岗位营销》
2024年11月14-15日：北京农商行《中小企业营销》
2024年11月17日：深圳工行《金融五大篇章》
2024年11月18日：北京工行《对公业务转型与场景搭建》
2024年11月19日：北京银行线上《公私联动》
2024年11月22日：北京农商行《GBC协同》
2224年11月23日：民生银行石家庄分行《代发业务的获客与经营》
2024年11月24日：中国银行广东分行《支行对公数字化转型》
2024年11月25日：广发银行广东分行《公私联动》
2024年11月29日：广发银行广东分行《公私联动》
2924年11月30日：北京农商行总行《对公业务转型与场景搭建》
2024年12月2日：广东工行《对公条线客户经理营销能力提升》
2024年12月3日：中原银行驻马店分行《个贷业务产能提升之道与实战批量营销落地方法》
2024年12月6日：华润银行深圳分行《公私联动》
2024年12月7日：线上公开课
2024年12月14-15日：成都《个贷业务产能提升之道与实战批量营销落地方法》
2024年12月19日：北京工行《代发业务的拓客与客户价值的持久经营》
