杨泰亮:银行反诈反洗钱政策解读与案例分析

【课程背景】

柜面风险中的一笔笔电信网络诈骗和洗钱的“金钱失”，背后是客户和银行人的一把把“辛酸史”，甚至是“血泪史”。目前随着政策法规不断完善、监管保障不断加码创新，反诈防控体系建设不断加强，反洗钱防控能力不断提升，银行部分基层机构在业务操作中暴露出来的风险隐患仍然比较突出，银行内部经营的潜在风险更多地体现在基层机构日常业务操作过程中。如何有效地防范风险、降低发案率，合规经营，是金融管理人员需要认真面对的一项长期而艰巨的任务。因此，加强基层反诈反洗管理，强化风险监控机制，实现防范案件关口的前移。在银行上下积极营造反炸反洗文化氛围，将合规文化理念潜移默化地传达给每位员工，并要求每位员工牢固树立风险管理意识，是银行人义不容辞的责任与担当。

【课程收益】

全面树立员工的职业责任及合规意识；

有效防范操作风险、合规风险与法律风险；

了解操电信网络诈骗成因及防范对策，能够有效识别风险；

学习风险防控措施，提高反洗钱科学管理风险的能力。

【课程对象】

网点负责人/运营经理/大堂经理/柜员等相关人员

【课程时长】

一天（6小时/天）

【课程大纲】

一：反诈政策解读与现实意义

案例分析1：无处不在的电信网络诈骗

1. 反电信网络诈骗的法律依据

2. 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》

1）反诈法的设立背景与意义

2）反诈法关于银行业金融机构的义务条款

3）反诈法关于银行业金融机构的责任条款

二：常见电信网络诈骗的种类及特点

1. 电信网络诈骗的含义

2. 电信网络诈骗的4个主要路径

3. 电信网络诈骗的特点

4. 电信网络诈骗的种类

1） 开户关冒充公检法等国家部门

案例分析2：你犯事儿了

2） 冒充老友/领导

案例分析3：猜猜我是谁

3） 投资理财“钓鱼”网站

案例分析4：股神在线

4） 谎称亲人有事

案例分析5：你家老人住院了

5） 虚假中奖

案例分析6：恭喜您喜中“一等奖”

6） 谎称退税退费

案例分析7：享受“购车”补贴

7） 网络交友及“裸聊”

案例分析8：异性的诱惑背后的威胁

8） 网络购物与“刷单”

案例分析9：在家轻松“刷单”兼职

9） 短信及邮件诱骗

案例分析10：点击链接了解详情

10） 盗窃网络通信工具

案例分析11：来自微信“好友”的求助

11） 网络招工及“爱心”传递

案例分析12：恭喜您面试“通过”

12） 其他种类电信网络诈骗

三：电信网络诈骗的识别与防范截留

1. 电信网络诈骗必经的4个“十字路口”

2. 防范电信网络诈骗的10大原则

3. 银行反诈实施措施

4. 电信网络诈骗的识别技巧

5. 电信网络诈骗的补救措施

6. 银行工作人员的“三问二看一核对”

7. 反诈灵魂8问

四：反洗钱政策解读与现实意义

1. 反洗钱的历史发展及法律依据

2. 《中华人民共和国反洗钱法》及《征求意见稿》

1）反洗钱法的设立背景与意义

2）反洗钱法关于银行业金融机构的义务条款

3）反洗钱法关于银行业金融机构的责任条款

五：常见洗钱的种类及识别截留

1. “黑钱”的来源类型

2. 洗钱的必经3个“十字路口”

1）“放置”阶段的种类及特征手法

2）“离析”阶段的种类及特征手法

3）“融合”阶段的种类及特征手法

案例分析13：来自同一办公地点的3家公司

3. 客户识别管理

4. 客户风险分类管理

5. 大额和可疑交易报告管理

六：总结

授课老师

杨泰亮老师的课程大纲