【课程背景】
财务人面临资金管理的困局：
不明白——很多财务经理人对于资金规律缺乏足够的认知，以至于对于资金安排根本帮不上忙，公司缺钱不知如何筹措，开支申请不知审批原则，资金紧张没有应对措施，最终将问题上交领导，直接影响财务人在企业的地位；
没干过——很多财务人没有资金管理实战经验。对资金管理缺乏思路和章法。缺少可以实践的样板，对于资金总是敬而远之，生怕出问题。反而更加剧对资金管理的困惑和迷茫，无从下手，索性绕道回避；
学不懂——书本上的资金管理知识大多空洞和抽象，与现实的复杂性缺乏场景对应。学了也是一头雾水也不会用，实际环境日新月异，教科书早已过时，比如书本上说不能放太多资金，而现实告诉我们账户的资金越多越好，究竟怎么办？
本课程与时俱进，系统地回答，作为财务人的资金管理的责任是什么？应该懂什么、如何开展资金管理的难题。
【课程收益】
1. 掌握资金运转规律，对资金决策对企业有价值的建议
2. 理解资金管理思路并能落地实践，成为真正的管理者
3. 掌握应对资金危机的方法和技巧，不为资金紧张而束手无策
【课程时间】1天/6小时
【课程大纲】
第一单元：现金流管理的基本方法
1. 现金流管理基本原则
2. 正确理解使用现金流量表
3. 资金计划与预算、资金最低保有量的计算
4. 投资资金计划
5. 融资资金计划
6. 营运资金计划
7. 如何做好预计现金流量
8. 如何审批资金开支计划及申请
第二单元：运营资金运作规律剖析
1. 理解运营资金的特点及运行规律
2. 采购资金管理
3. 存货资金管理
4. 销售资金管理
5. 如何做好运营资金效率分析
6. 如何做好运营资金的预警分析
7. 如何减少运营资金占用
第三单元：现金流危机预警分析
1. 现金流的规律及财务必须恪守的天条
2. 如何界定资金的性质
3. 什么情况下资金会发生危机，典型资金危机情况分析
4. 如何进行资金运行状态的预警，资金预警的常见方法和工具
5. 为什么资金总是紧张？企业为什么越干越缺钱？
6. 企业的钱如何分配是最合理的？
7. 时间错配、结构错配、性质错配分析
8.现金流应对危机措施授课老师
孟郡 财务管理专家业财融合资导师
常驻地：北京
邀请老师授课：13439064501 陈助理
