课程背景
随着人口老龄化的加剧，养老问题已成为社会关注的焦点。正确的养老认知、法律问题的处理、财务规划的基本逻辑与框架构建，以及个性化养老财务规划方案的制定，对于确保老年人的生活质量和财务安全至关重要。本课程旨在帮助学员全面理解养老问题的严峻性，掌握养老财务规划的方法和工具，为客户提供专业的养老财务规划服务。
课程目标
1. 增强对养老问题严峻性与养老需求的正确认知。
2. 聚焦老年人常见法律问题，提供基础性制度安排建议。
3. 构建养老财务规划的基本逻辑与框架。
4. 立体、多维、多场景认知客户。
5. 运用专属可视化解决工具，进行多场景多客群实务案例演练。
6. 制作并解读财务报告书。
7. 掌握养老资产配置的方法与各类产品特征。
8. 制定契合差异化养老需求的个性化养老财务规划方案。
课程时间：1-2天（6小时/天）
课程大纲
第一部分：重塑 - 养老问题严峻性与养老需求的正确认知
人口老龄化趋势与养老问题的严峻性。
养老需求的多样性与复杂性。
养老财务规划的重要性与紧迫性。
第二部分：聚焦 - 老年人常见法律问题与制度安排建议
老年人权益保护的法律框架。
老年人常见法律问题与风险防范。
基础性制度安排建议。
第三部分：构建 - 养老财务规划的基本逻辑与框架
养老财务规划的基本逻辑。
养老财务规划框架构建。
1. 养老目标设定：
- 明确养老生活的目标和期望，包括生活质量、居住环境、旅行计划等。
2. 当前财务状况评估：
- 分析目前的资产、负债、收入和支出情况。
3. 未来收入预测：
- 预测未来的收入来源，包括工资、投资收益、养老金等。
4. 养老费用估算：
- 估算退休后的生活费用，包括日常开销、医疗费用、娱乐费用等。
5. 资产配置策略：
- 根据风险承受能力和投资目标，制定资产配置计划。
6. 风险管理和保险规划：
- 评估潜在风险，购买适当的保险产品，如健康保险、人寿保险等。
7. 遗产规划：
8. 退休时间规划：
- 确定理想的退休时间，考虑工作年限和退休政策。
9 投资策略：
- 根据养老目标和时间框架，选择合适的投资工具和策略。
10. 现金流管理：
- 确保退休后有足够的现金流，以维持日常生活和应对突发事件。
11. 政策和法规遵循：
- 遵守相关的养老政策和法规，确保规划的合法性。
12. 持续监控和调整：
- 定期审查和调整养老财务计划，以应对市场变化和个人情况的变化。
养老财务规划的多维分析。
第四部分：运用 - 专属可视化解决工具与实务案例解读
专属可视化解决工具介绍与运用。
财务报告书的制作与解读。
第五部分：掌握 - 养老资产配置方法与产品特征
养老资产配置的方法与策略。
各类养老金融产品的特征与选择。
养老资产配置的风险管理。
第六部分：制定 - 个性化养老财务规划方案
差异化养老需求分析。
个性化养老财务规划方案制定。
养老财务规划方案的实施与调整。
授课老师
邓斯彦 财务与投融资管理实战专家
常驻地：成都
邀请老师授课：13439064501 陈助理
