李轩:《银行保险监管制度解析及合规风险管控》

【课程背景】

近年来，随着银行保险行业的快速发展，业务范围和领域多样化，金融工具及管理流程多层嵌套，风险管理和内部控制的复杂性和难度越来越大。面对高度的不确定性和不可控的炳增，在防范金融风险的大前提下，减损比开源节流更重要。

反洗钱、销售误导、代签名、虚假利益承诺等风险已经成为合规管理的重要环节和重点内容;而作为被管理层高度关注的反舞弊，舞弊本身也被广大员工及利益相关方密切关注，甚至成为企业生死存亡的临界线；反保险欺诈更是监管的强制要求，保险欺诈行为不仅损害了保险消费者和公司的权益，更间接推高了保险产品和保险服务的价格，损害了行业形象，破坏了市场秩序。

在严监管大形势下，保险机构反洗钱、反舞弊、反欺诈的意识和决心逐年加强，但传统的内部审计及纪检监察在手段和方法上面临着诸多挑战，检查和打击手段存在很多困难。

【课程收益】

掌握保险公司内控合规的具体实操

能厘清自身公司的合规风险点

【课程特色】

课程过程中，带着学员一同思考，采用翻转课堂的方式，让学员最快速掌握知识。干货，没有废话；实战，学了就能用；案例选取精彩、典型

【课程对象】保险公司管理层、合规人员、销售团队管理人销售人员

【课程时间】0.5天

【课程大纲】

第一讲：银行保险监管制度解析

一、人身保险公司分类监管文件解读

文件整体解读

五类公司划分解读

二、人身保险销售行为管理办法

管理办法关键点

办法宗旨

办法关键点

主要内容

20个大点

70个小点

三、2023年一季度保险行业监管处罚及政策动态

监管处罚总体情况

重要处罚与典型案例

机构类型分析

法规、监管政策动态

第二讲：保险机构合规风险管控

保险公司合规管理概述

合规与合规风险

保险公司合规管理

合规管理的定位

我国保险业合规管理的现状与问题

合规管理组织体系

合规管理体系

合规管理部门

合规管理流程

合规风险的识别和评估

合规性审查

合规制度的建设和执行

合规检查

合规管理的保障机制

保险公司内部合规考评

举报投诉处理

合规问责制

合规风险日常管理机制

保险公司内部的合规风险报告

合规管理有效性评价和动态回顾

合规法律等的关注和跟踪

合规管理的外部监管

合规文化的建设

合规文化建设的意义

合规文化的实现

合规教育与培训

保险公司内控合规建设实务

概述

控制环境

合规风险识别与评估

控制活动

保险公司合规风险管理案例评析

保险公司人事机构类合规风险管理及案例

保险公司销售类合规风险管理及案例

产品管理方面的违法行为

业务管理方面的违法行为

中介业务方面风险管理及案例

财务管理类违法行为

九、反洗钱操作实务

关于反洗钱的基本介绍

（1） 反洗钱的概念及历史渊源

（2） 中国第一起反洗钱案例一案例介绍及经验教训

（3） 中国反洗钱立法（一法四令）的背景及过程

最新反洗钱监管制度解读

基于监管检查视角的反洗钱内控体系

（1） 了解你的客户一关于客户身份识别

（2） 关于反洗钱培训一从年度计划到留痕备查

（3） 基于内审视角的反洗钱风险点：信息系统、档案管理、 人员管理、反洗钱制度顶层设计的漏洞等

（4） 案例：小金库的反洗钱风险

反洗钱保密要求

（1）反洗钱保密规定

(2)反洗钱业务的保密措施

(3)案例：某单位工作人员反洗钱泄密案

受益所有人身份识别的相关工作指引

(1)受益所有人身份识别工作应当遵循的三大原则

(2)建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度

(3)根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入 并判定受益所有人

(4)根据洗钱和恐怖融资风险，在受益所有人身份识别工 作中同保险公司的相关匹配问题

(5)依法主动开展受益所有人身份识别工作，履行受益所 有人识别义务

(6)识别和核实受益所有人信息的若干问题

保险欺诈

（一）保险欺诈的界定及表现

保险欺诈的定义

保险骗赔

保险诈骗

保险诈骗的特征

【案例分享】英国保险欺诈案例&美国保险欺诈案例

（二）保险欺诈的分类

保险欺诈的几种类型

【案例分享】某重疾险保险欺诈案例

保险欺诈的具体表现

【案例分享】台湾“世纪奇案”

其他险种的欺诈特点

【案例分享】套用照片重复索赔

保险欺诈的成因与危害

成因

不完全合约视角

经济伦理学视角

风险-效用视角

信息经济学视角

其他法律制度因素

危害

对投标方的危害

对整体费率水平的危害

对第三方服务机构的影响

对保险市场的危害

【案例分享】保险欺诈扰乱市场

授课老师

李轩老师的课程大纲