【课程背景】
随着走私、毒品、贪污贿赂、恐怖主义等犯罪的猖獗，非法洗钱行为大量存在，我国因“洗钱”带来的挑战日益严峻，其中银行业需要承担的责任重大。
由于对洗钱行为的预防与监控措施还不够完善，导致不能及时发现犯罪线索，影响了对洗钱犯罪进行追查、打击及追缴的行动，提高全民反洗钱意识与知识技能水平，尤其是银行业的反洗钱水平变得越发紧要。
本课程将从政策、法律、操作层面来强化学员的反洗钱意识以及如何监测洗钱，从而加强银行从业人员的反洗钱意识，减少金融机构被洗钱分子利用，不慎卷入洗钱犯罪的金融风险和法律风险。
【课程收益】
1. 快速提高银行工作人员的反洗钱意和知识技能水平
2. 让学员深入学习和领会反洗钱相关要求
3. 通过多个鲜活的案例，能加深学员对反洗钱的重视
4. 在日常工作中承担起反洗钱的义务
【课程对象】银行会计人员、客户经理、柜面人员、反洗钱岗位人员及其他相关人员等
【课程目录】
第一讲 “洗钱”一词的历史渊源
美国黑手党金融专家的投币式洗衣店
最早的跨国洗钱活动
第二讲 什么是“洗钱”
我国反洗钱法的规定
我国刑法的相关规定
【案例分享】广州汪照洗钱案
第三讲 洗钱的危害
严重危害正常社会秩序
危害正常的国际国内金融秩序
影响国家的税收
侵蚀、破坏正常的国民经济
影响一国货币的汇率及利率
危害国家安全
【案例分享】成克杰如何洗钱
第四讲 洗钱的步骤
洗钱的规模
“黑钱“的类型
贩毒所得
腐败所得
非法军火买卖所得
从事非法赌博、色情业所得
逃税所得
走私所得
放置（放置阶段/典型特征）
分层（分层阶段/典型特征）
融合（融合阶段/典型特征）
我国反洗钱相关法律法规
刑法第191条&312条
人民银行法第46条
反洗钱法
第五讲 银行的反洗钱义务
基本义务
其他义务
客户身份识别制度
客户身份资料和交易记录保存制度
大额和可疑交易报告制度
大额交易的判定
可疑交易的判定
报告流程
法律责任
【案例分享】某银行工作人员走私及洗钱案
【案例分享】某外籍商人地下钱庄案
授课老师
李轩 金融领域销售及互联网营销实战专家
常驻地：南京
邀请老师授课：13439064501 陈助理
