课程大纲
01课程背景
当前银行业面临日益复杂的监管环境,全球金融监管趋严背景下,合规风险已成为商业银行核心风险类别之一。近三年银保监会针对银行业合规处罚金额累计超百亿,处罚事由集中于反洗钱、信贷业务、数据治理、消费者权益保护等关键领域。本课程基于《商业银行合规风险管理指引》等监管框架,结合巴塞尔协议III合规风险管理原则,聚焦审计部门如何构建“风险导向型”合规审计体系。通过解析典型监管处罚案例及新兴业务,揭示审计关键控制点失效的深层原因,助力审计团队从被动合规向主动价值创造转型。
02课程收益
核心收益01:精准识别反洗钱、数据安全、消保等8大监管高压领域
核心收益02:运用风险矩阵工具实现审计资源精准投放
核心收益03:建立合规风险早期预警指标库
核心收益04:针对高风险场景设计穿透式审计程序
核心收益05:构建“审计-业务-合规”三维整改跟踪机制
03授课信息
授课对象：审计稽核部、合规管理部等人员
授课形式 理论授课、案例教学、研讨互动
授课特色 通过“监管政策-风险场景-技术工具-价值呈现”四维闭环设计,确保审计人员掌握从风险识别到整改优化的完整能力链,助力构建“以审计驱动合规管理进阶”的新型风控范式。
授课时长 3 H
04 课程内容
模块一:合规风险管理审计核心理念(40分钟)
1.1 监管趋势与审计定位
1.1.1 近三年银行业合规处罚热点解析
1.1.2 审计在合规管理“三道防线”中的价值创造点
1.2 合规风险审计特殊性
1.2.1 与操作风险/法律风险的交叉识别技术
1.2.2 行为监管范式下的审计应对策略
模块二:高风险领域审计实务(80分钟)
2.1 重点领域审计路线图
2.1.1 反洗钱审计:客户尽调有效性验证(含穿透式股权核查)
2.1.2 数据合规审计:客户信息采集/共享/销毁全流程控制点
2.2 新型风险审计应对
2.2.1 数字金融产品合规审计清单(互联网贷款)
2.2.2 第三方合作风险审计要点(支付接口/导流平台)
模块三:审计技术升级与实践(60分钟)
3.1 智能审计工具应用
3.1.1 监管政策文本AI解析(自动生成控制要点清单)
3.1.2 非结构化数据挖掘(员工通讯记录风险词监测)
3.2 风险量化技术
3.2.1 合规风险热力图建模(监管处罚频率/金额/整改成本三维度)
3.2.2 RCSA(风险控制自我评估)结果审计验证要点
模块四:审计成果转化与案例(40分钟)
4.1 审计建议价值提升
4.1.1 从缺陷描述到根因分析的转化技巧(5Why分析法)
4.1.2 高管层关注的合规风险报告框架(损失规避/资本节约视角)
4.2 经典案例复盘
模块五:现场演练与答疑(20分钟)
5.1监管处罚通知书反向推导审计缺失点
5.2高风险业务全流程审计方案设计实战
授课老师
王青 银行审计与合规内控专家
常驻地：徐州
邀请老师授课：13439064501 陈助理
