课程背景
养老作为一个重要的话题逐步被国家重视,尤其是对比发达国家我们在养老方面的政策和服务、产品等均存在较大差距,而个人养老金业务也才刚刚起步,递延纳税、养老基金、保险、存款等政策和产品的出台与发展进入快车道,银行、基金、保险等机构越来越重视养老相关业务的发展,一线销售人员对养老知识的普及迫在眉睫,同时具备养老规划能力的销售和理财人员队伍继续培养壮大。
● 什么是养老,如何看待我我的养老现状?
● 中国养老市场的情况怎样?
● 我国的养老替代率不高的原因和解决办法?
● 养老基金、保险与正常的产品有什么区别?
● 怎样帮助客户进行养老规划实现财富自由状态下的幸福晚年生活?
针对上述困难和问题,本课程将国内外养老市场及政策情况进行详细对比阐述,进一步根据目前我国养老市场现状为学员加以解析,并对国家的相关政策深度解读,同时在产品端、服务端为学员提供系统的知识体系和养老规划方法,帮助学员系统梳理养老相关的理念及原理,帮助学员提升养老相关业务的知识结构掌握程度,同时教会学员科学系统的协助客户进行养老规划的方法用于实践。
课程收益
● 了解零售客户基金投资行为特点及不同性格客户的针对维护技巧
● 了解基金销售概况与趋势,基金难点知识解读,提高客户经理对基金的认识;
● 认识基金销售误区,有针对性的提高客户经理基金销售技巧;
● 掌握基金营销的方法,并学会从建立客户关系、客户分层到电话、面谈、微信营销以及资产配置、乃至定投进阶等多种技能;
● 掌握基金客户售后服务的流程提高售后基金鉴诊、情绪安抚、沙龙活动等多种服务活动安排的能力。
课程时间:1天 6小时
第一讲:养老金体系及海外经验介绍(1.5小时)
国际养老金三支柱体系
各国养老金替代率情况
国际个人养老金发展与变化
美国、日本养老金体系
国际个人养老金配置情况
国际经验对我国的借鉴
第二讲:中国养老金体系及个人养老金政策解读(1.5小时)
中国养老体系三支柱
中国养老金体系概览
个人养老金业务试点政策解读
第三讲:养老目标基金、养老类保险(1小时)
养老目标基金定义
养老目标基金的分类
养老目标基金对管理人的要求
养老目标基金详解
目标风险基金
目标日期基金
养老目标基金销售技巧
养老保险
年金保险
分红保险
投资连结保险
养老保险销售技巧
家办业务简介
第四讲:养老规划(1.5小时)
养老规划的必要性
第三支柱以外的养老方式
养老规划的概念和方法
实现养老资产配置的基本原则
养老规划平衡原理
养老规划的目的及内容
养老规划的流程
养老规划的管理
养老收入的来源评估
养老收入的可持续分析
养老赤字解决方案
资产配置的要旨
资产配置原理及应用
第五讲:案例分析及演练(0.5小时)
讲师介绍:
金融从业29年,曾任职交通银行、民生银行大连分行零售团队负责人、东亚银行北京分行零售部副总经理、国内信托公司北京分公司销售副总经理、知名公募基金公司大区销售总监、中国金融标准委员会东北区会员主席、中国国际金融理财标准委员会AFP特聘讲师、中国金融网特约供稿人、新华社财富网特约养老专家、财富管理专栏专家、交通银行总行金牌培训讲师、农总行特聘基金销售技巧全国巡讲专家、首届福布斯理财师大赛全国TOP50金奖获得者
主讲课程:
《财富管理与基金营销》《银行基金销售技巧》《基金产品售后安抚技巧》《国内外养老市场对比及养老规划》《公墓基金基础知识》《债券市场与债券基金》《基金定投及进阶营销技巧》《大类资产配置与基金营销》《公墓基金基础知识》《从哲学的角度读论语用儒家的观点看世界——论语观点解析》。
授课老师
冷山老师 国内一线资深财富管理专家
常驻地：北京
邀请老师授课：13439064501 陈助理
