“你乱来,我乱来,大家都得受伤害;
你卷我,我卷你,卷来卷去没脾气;
你守规,我守矩,规矩行事才可以!”
8月22日,国家金融监管总局于下发了《关于规范银行代理渠道保险产品的通知》,银保渠道开始刮骨疗毒。
2023年10月18日金融监管局下发新文件,提出了4个事项---
1、坚持高质量发展,科学制定年度预算
2、落实管控责任,严格执行报行合一
3、规范销售行为,保护消费者合法权益
4、加大查处力度,维护市场平稳运行
面对保险监管新形势,怎么做好银保渠道预算?怎么用预算推动绩效?怎么绩效合规两手抓?
本课程偏重从实战出发,让学员理解报行合一必然,能知其然、知其所以然,更知其所以必然,将银保渠道预算与绩效管理管理赋予新思维模式,要预算要绩效更要合规,迎接保险发展新时代!
“不会游泳,在哪里都会被淹死”,
你要关注的不是泳池环境的变化,
而是要学会游泳!
课程对象：
寿险公司银保渠道内勤
课程时间：3小时(0.5天)
课程大纲
一、 报行合一
1. 《关于规范银行代理渠道保险产品的通知》
(1)严令银保渠道佣金费用“报行合一”
(2)“表里难一”的银保账
2. 什么叫报行合一
(1)报行合一的前世
(2)报行合一的今生
3. 为什么要报行合一—底层逻辑(三差盈利模式)
(1)产品差异差的来源
预定利率
预定发生率
预定附加费用率
(2)恶性竞争导致行业乱象
二、 银保渠道预算与绩效管理
(一)报行合一下银保渠道预算包含什么?
1、人力成本
2、首年佣金
3、业务方案
4、管理费用
5、手续费
(二)预算怎么分配?
1、总预算怎么算?
2、各部分预算怎么分配?
3、人力成本有哪些预算模式?
4、怎么做预算才能促进绩效?
(三)预算和合规怎么平衡?
1、报行合一下寿险公司处罚案例
思考:挑战与启发?
2、方案怎么合规?
3、业务管理费用怎么合规?
三、实战演练
授课老师
余一岚 国内头部金融公司财税专家
常驻地：南京
邀请老师授课：13439064501 陈助理
