课程背景
现如今经济下行,我国的经济形势正处于转型期,由原来的国际大循环为主转向以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局。国家金融监督管理总局印发《关于银行业保险业做好金融“五篇大文章”的指导意见》(以下简称《指导意见》),围绕发展新质生产力,落地落细科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”,为提高金融服务实体经济的质量和水平提出具体举措。普惠金融作为惠民利民基本盘,民营经济发展的助推器,占有举足轻重的地位。本课程对普惠客户融资过程中的痛点进行分析,并根据授课教师的实战经历,全面提升对公客户经理的综合营销素质,打造优秀的对公客户经理团队。
课程收益
● 理解普惠金融的重要性和发展趋势
●掌握普惠客户接触和需求挖掘的关键技巧
●学习如何设计和实施有效的普惠金融产品
●提升客户经理在普惠金融领域的营销能力
●了解如何通过政银企合作拓展普惠金融业务
课程时间:1天,6小时/天
课程对象:银行支行行长、普惠部门负责人、普惠客户经理
课程方式:讲师讲授+案例分析+现场测试
第一讲:什么是普惠业务
普惠金融的概念与展望
基础金融服务更加普及。
经营主体融资更加便利。
金融支持乡村振兴更加有力。
金融消费者教育和保护机制更加健全。
金融风险防控更加有效。
普惠金融配套机制更加完善。
当前普惠融资发展情况
普惠的普:中国普惠发展处世界前列
普惠的惠:综合融资成本显著下降
普惠企业贷款持续实现量增、面扩、价降,首贷、续贷和信用贷款推进力度持续加大
对普惠业务发展的深入思考
(1)政策虽好,也要保持客户的理智,
(2)保持长远目标,不要紧盯利差
(3)帮助普惠客户成长,比完成考核指标更重要
第二讲:营销前的准备-行内分析与行业分析
行内贷款品种的梳理
知己知彼百战百胜,营销的前提是对自己足够了解
互动环节:对行内普惠适用品种进行排列组合
2、客户经理的不同类型分析
(1)资源型
(2)关系型
(3)专家型
(4)综合魅力型
3、行业分析的常见方式方法
(1)借助专业机构的能力
(2)借助存量客户的能力
(3)借助AI的大数据能力
4、客户背景资料分析的方式方法
(1)工商信息公示、企查查等app初步筛选
(2)裁判文书网、执行信息网
(3)其他方式进行分析
第三讲:普惠客户接触关键技巧
1、客户经理与客户的关系定位
(1)服务的边界与分层
(2)零和博弈与正和博弈
2、客户分层、分类及业务重点
(1)不同类型客户的融资需求如何
(2)不同行业客户的融资需求如何
3、客户邀约和锁定技巧
第四讲:普惠客户需求挖掘
1、客户角色分类
2、信赖度和亲和力的建立
3、人情关系的运用
第五讲:普惠金融业务呈现技巧
1、银行普惠金融业务的呈现方法
2、普惠金融活动策划四要素
第六讲:客户抗拒化解与创新获客渠道
1、客户抗拒的原因和解决方法
2、创新获客渠道的建立
3、开发客户上下游金融链
第七讲:政银企合作与乡村振兴
1、深耕商区、园区、社区、机关的营销策略
2、政银企合作下的普惠金融业务拓展
3、乡村振兴下的普惠金融业务拓展
授课老师
于明辰 银行公金业务实战专家、风控及信审专家
常驻地：吉林
邀请老师授课：13439064501 陈助理
