课程大纲
01课程背景
在金融监管持续深化、科技赋能业务迭代的双重背景下,商业银行柜面作为直面客户的 “第一道防线”,其合规操作能力已成为防范金融风险、维护品牌声誉的核心枢纽。据 2025 年银保监会数据显示,银行业柜面业务相关投诉占比达 32%,操作风险引发的监管处罚案例同比上升 18%,凸显柜面合规管理的紧迫性。本次培训聚焦柜面业务合规与案件防控两个领域,通过实务讲解与案例剖析,助力提升合规效能,筑牢银行柜面业务内部控制和案件防控的坚实防线。
02课程收益
核心收益01:掌握印章柜面业务的主要合规风险及检查方法
核心收益02:掌握身份核验、开户的主要合规风险及检查方法
核心收益03:掌握反洗钱业务的主要合规风险及检查方法
核心收益04:掌握消保等主要合规风险及检查方法
核心收益05:掌握案件防控涉知识,通过典型违规案例警示教育
03授课信息
授课对象：柜面业务人员
授课形式 以实践案例为主,通过案例说明和剖析每个板块业务的风险点、针对风险点如何防控(一道防线),行业内常见的违规形式、针对常见的违规形式确定检查重点。
授课时长 6 H
04 课程内容
第一部分:农商行柜面业务合规实务
一、柜面合规风险管理价值认知
1.1 柜面风险对银行的影响与案例启示
1.2 案例-池子事件回顾
二、柜面内控制度框架与细则
2.1 内控基本原则与核心制度
2.2 关键内控制度分类
2.3 身份核验与现金管理实务
2.4 案例
三、内控检查与问责机制
3.1 自查与抽查
3.2 审计突击检查应答技巧
3.3 异常开户案例
3.4 案情分析
3.5 高风险信号清单应用
四、柜面内控合规风险解析
4.1 四大风险类型解析
4.2 审计流程拆解与数据筛查
4.3 四大风险类型解析
4.4 反欺诈技术与问题定性
五、合规风险快速返检方式
5.1 反欺诈技术与问题定性
5.2 操作层标准化流程设计
5.3 反洗钱案例
5.4 案例-银行收反洗钱罚单
六、合规风险防控体系搭建
6.1 管理层风险画像系统
6.2 管理层风险画像系统
6.3 高风险场景模拟演练
6.4案例-广安邻水支行成功拦截AI换脸骗局
第二部分:案件防控知识及违规案例剖析
一、案件防控形势概述
1.当前监管形势
1.1近年监管处罚情况
1.2监管处罚特征分析
2.行业风险态势
2.1案件形势严峻-多发易发
2.2业务领域集中-严打严查
2.3案防工作任重道远
二、案件防控应知应会
1.金融监管禁令
1.1《中华人民共和国商业银行法》五十二条
1.2 员工行为严禁制度解析
《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》
《关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》
《防范和处置非法集资条例》
《关于加强网络信息安全与客户信息保护有关事项的通知》
2.涉刑案件相关知识
2.1案件与案件风险
2.2从业人员范围
2.3金融机构范围
2.4案件问责机制-讲解重大案件标准及自查案件范围,解析从轻、免予处罚情况
《金融机构涉刑案件管理办法》(金规〔2024〕12号)
三、案件案例剖析
1.收取贷款“好处费”案件案例
零售客户经理任某与授信客户孙某索贿案---作案手法、原因分析、法律条款、立案标准、量刑标准
2.违法发放贷款案件案例
张某某违规发放贷款156笔、金额3290.5万元---作案手法、原因分析、案件问责情况、法律条款、立案标准、量刑标准
3.职务侵占案件案例
吴XX职务侵占案---案件风险点分析
4.挪用资金案件案例
何某挪用资金案---案件风险点分析
5.吸收客户资金不入账案件案例
舒某某吸收客户资金不入账案---案件风险点分析
6.非法吸收公众存款案件案例
杨XX非法吸收公众存款案---案件风险点分析
7.出售、非法提供公民个人信息案件案例
蒋某出售、非法提供公民个人信息案---案件风险点分析
8.非国家工作人员受贿案件案例
黄某某非国家工作人员受贿案、王XX受贿案---判刑情况警示
9.员工行为违规案例
韩某、陈某违规对外担保
姚某违规与信贷客户发生资金往来
李某违规与客户发生非正常资金往来并获取利益
10.小结与提示
案例视频
授课老师
王青 银行审计与合规内控专家
常驻地：徐州
邀请老师授课：13439064501 陈助理
